Übersicht: Berufsbild Berater

Ein entspannter Einstieg in den Ruhestand will gut vorbereitet sein. Wer plant, seinen Bestand oder sein Unternehmen zu verkaufen, kann sich hierbei von der blau direkt Bestandsbörse, einem Kooperationsangebot vom Infrastrukturdienstleister blau direkt und der Tjara GmbH, einem der führenden Bestandshändler Deutschlands, professionell begleiten lassen.

Die Debatte um ein mögliches Provisionsverbot nimmt an Fahrt auf. Was das Verbot bedeuten würde und warum die Diskussion seiner Meinung nach am Kern des Problems vorbeigeht, kommentiert hier Christian Hammer von NFS Netfonds.

Der bisherige stellvertretende Hauptgeschäftsführer des Gesamtverbands der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) hängt seinen Job an den Nagel. Peter Schwarks Abgang erfolgte laut Medienberichten unfreiwillig. Nach Angaben des Branchenverbands erfolgt die Trennung „im gegenseitigen Einvernehmen“.

Fabian Rupprecht wird im Oktober Vorsitzender der Konzernleitung und Vorstandschef der Helvetia. Der deutsch-schweizerische Doppelbürger ist aktuell Chef für das internationale Versicherungsgeschäft sowie Mitglied der Konzernleitung der niederländischen NN Group.

Seit dem 20. April müssen auch freie Finanzvermittler und -berater die ESG-Präferenzen ihrer Kunden erfassen. Doch die komplexen Regeln bremsen Auflegung und Vertrieb nachhaltiger Anlagen aus. Helfen könnten einheitliche Leitlinien und Tools. Walnut-Geschäftsführer Lars Gentz hat dafür eine Idee.

Ab Donnerstag, 20. April, ist die Nachhaltigkeitsabfrage in Kundengesprächen auch für den 34f- Vertrieb verpflichtend: Die neue FinVermV ist in Kraft. Wir stellen Leitfäden vor, die Beratern in der Praxis helfen wollen.

Wenn sich Kunden über Vermittler beschweren, schalten sie immer öfter den Ombudsmann für Versicherungen ein. Der unabhängige Streitschlichter ersetzt den oft mühseligen Zug durch die Instanzen. Damit Versicherte aber gar nicht erst Beratungsfehler geltend machen, sollten Vermittler clever vorbeugen.

Neues Gesicht beim Münchener Verein: Mit Karoline Viktoria Mielken hat der traditionell im Handwerk fest verankerte Versicherer eine Expertin für Maklervertrieb und Honorarberatung an Bord geholt. Sie will jetzt gemeinsam mit Vermittlern Produkte entwickeln, um mit Lebensversicherungen zu wachsen.

Der Hamburger Dienstleister für den Finanzvertrieb Netfonds hat einen neuen Ableger gegründet. Unter der Marke NCS soll das Finanzierungsgeschäft für Partnervermittler gebündelt werden.

Viele Vermittler möchten ihren Kundenkreis durch Zukauf eines fremden Kundenbestands erweitern. Dabei sollte der Kaufvertrag möglichst detailliert aufgesetzt werden, rät Rechtsanwalt Robert Boels. Sonst kann ein bloßer Bestandskauf schnell als Betriebsübergang gelten - mit unangenehmen Folgen für den Käufer.

Immobilien gelten als sichere Geldanlage – auch, um sich für das Alter ausreichend abzusichern. CFP und MLP-Berater Wolfgang Aurnhammer erklärt an einem Beispielfall, wie sich die aktuelle Zinsentwicklung auf die Immobilie als Kapitalanlage auswirkt und wie diese sinnvoll in die Ruhestandsplanung integriert werden kann.

Über das Joint Venture N2G kann die global tätige Generali-Gruppe multinationale Versicherungen für Geschäftskunden weltweit anbieten. Aktuell steht bei dem Unternehmen ein Ge­ne­ra­ti­ons­wech­sel an: Der neue Chef sammelte mehr als 20 Jahren Erfahrung bei globalen Versicherern und Maklerbetrieben.

Nach fast 20 Jahren an Bord heuert Lars Lüthans von Netfonds ab. Die als Mehrfachagent tätige Unternehmenstochter NVS gibt jetzt den Nachfolger bekannt.

Canada Life hat mit Susan Gibson eine Nachfolgerin für Markus Drews gefunden. Die Managerin kommt aus der international tätigen Firmengruppe, wo sie bislang für digitale Prozesse verantwortlich war. Sie soll „Mehrwerte für Geschäftspartner schaffen“ und für Wachstum im deutschen Maklermarkt sorgen.

Durch Provisionsberatung erlitten Verbraucher hohe finanzielle Verluste, beklagt Niels Nauhauser von der Verbraucherzentrale Baden-Württemberg. In einem Podcast schildern Verbraucherschützer und ein Finanzprofessor ihre Sicht auf das aktuell viel diskutierte Thema Provisionsverbot.

Dirk Schmidt-Gallas, Senior-Partner und Leiter Versicherungen bei der Unternehmensberatung Simon-Kucher, kommentiert die Pläne der Europäischen Kommission, ein EU-weit geltendes Provisionsverbot bei der Vermittlung von Versicherungen und Finanzanlagen einzuführen.