Übersicht: Berufsbild Berater

Patrick Geppert und Ulf Schierhorn sind zur Bank für Vermögen gewechselt. Dort verantworten sie den Großkundenvertrieb.

Mehr als Kfz-Policen: Deutschlands größter Automobil-Club und der Marktführer unter den Versicherungskonzernen hierzulande bauen ihre 2019 gestartete Zusammenarbeit aus. Ein neues Gemeinschaftsunternehmen soll eine Hausratversicherung anbieten, die im Laufe des nächsten Jahres am Markt starten soll.

Deutsche Bankkunden wünschen sich unabhängige Beratung, wissen nach eigenen Angaben um Provisionen – sind sich aber auch sicher, selbst keine zu zahlen. Diese paradoxen Ergebnisse zeigt eine Umfrage der Quirin Privatbank, bei der es um die Unterschiede von Honorar- und Provisionsberatung ging.

Zwei Wege, eine Branche: Alexandra Ganz-Cosby und Axel Schwartz haben in der Assekuranz Karriere gemacht. Über ihre Schritte dahin berichten die beiden Manager jetzt in einem Interview mit Sebastian Heithoff, Unternehmensberater zum Thema Vertriebskommunikation für Versicherungsvermittler.

„Das Bankgeschäft fußt auf Vertrauen“, weiß Christian Piller. Doch: „Dieses wurde mit der Pleite der Silicon Valley Bank verspielt“, erklärt der Experte für Risikomanagement in einem Gastbeitrag. „Kein Tool kann solide Governance-Prinzipien innerhalb einer Bank ersetzen.“

Die Branche der Vermögensverwalter befindet sich ohne Zweifel im Wandel. „Dieser bringt neben Risiken auch zahlreiche Chancen mit sich“, steht für Zlatko Vucetic fest. Der Chef beim Branchendienstleister Infront schaut vor allem auf drei grundlegende Aspekte: Compliance, Cybersicherheit, Wettbewerb.

Kredite trotz eines negativer Einträge bei der Schufa? Das sollte schon stutzig machen, warnen Deutschlands Verbraucherschützer. Aktueller Anlass dafür sind mehrfache Beschwerden von Nutzern einer Online-Plattform. Daher erklären sie, wie Verbraucher unseriöse Kredite leicht erkennen können.

Deutschlands Finanzdienstleister beweisen eine überdurchschnittlich hohe Kundenorientierung, berichten die Initiatoren des Wettbewerbs Top Service Deutschland. Unter den diesjährigen Preisträgern sind die vier Finanzdienstleister Proventus, ABC Finance, OVB Vermögensberatung und AGL Activ Services.

Das Angebot an Versicherungen am deutschen Markt verändert sich laufend. Ausgewählte Neuprodukte und Anpassungen stellen wir zum Wochenschluss gesammelt vor. Diesmal geht es unter anderem um eine Fondspolice des Stuttgarter Versicherers VPV zur Altersvorsorge mit nachhaltigen Investments.

Ein Provisionsverbot im deutschen Versicherungsvertrieb wird es nicht geben – zumindest nicht von der obersten Aufsichtsbehörde für den Finanzsektor. Das und mehr zeigt die Antwort der Bundesregierung auf eine parlamentarische Anfrage. Aktueller Anlass der Diskussion: Neue Vorstöße aus Brüssel.

Die Debatte um den Provisionsdeckel oder gar ein Provisionsverbot reißt schon seit Jahren nicht ab und kommt regelmäßig auf die politischen Agenden – so auch jüngst wieder angestoßen von der EU-Kommission. Heiko Reddmann, Geschäftsführer von Honorarkonzept, kommentiert die aktuelle Diskussion und gibt seinen Ausblick auf das laufende Jahr.

Die 120.000 Mitglieder von Eintracht Frankfurt erhalten ab sofort Versicherungen zu besonderen Konditionen angeboten: Ein neuer Online-Shop startet mit einer Privathaftpflicht- und drei Krankenzusatz-Policen. Produktgeber DFV erwartet „pro Jahr ein Neugeschäftsvolumen von einer Millionen Euro“.

Mit welchem Star-Unternehmer würden Sie gern mal einen Tag lang zusammenarbeiten? Das fragten die Betreiber des Insurtechs Finanzchef24 jetzt wieder deutsche Einzel- und Kleinstunternehmer. Unter ihren Favoriten sind neben bekannten US-Promis auch eher unbekannte Top-Frauen aus Deutschland.

In die Diskussion um ein Provisionsverbot im EU-Finanzvertrieb hat sich der Wirtschaftsrat der CDU eingeschaltet. Dort lehnt man entsprechende Pläne entschieden ab. Die CDU-Vertreter berufen sich dabei auf die Erfahrungen, die Großbritannien gemacht hat.

Vermittlern von Finanzanlagen und Versicherungen fehlt es oft an Zeit, sich auf ihre Kernaufgabe zu konzentrieren: ihre Kunden zu beraten. Helfen soll ihnen jetzt ein Maklerverwaltungsprogramm (MVP), in dem sie sowohl ihre Direktanbindungen als auch Pool-Anbindungen bündeln können.

Deutschlands größter Maklerpool Fonds Finanz veranstaltet auch eine der größten Fachmessen der Branche. Ein durchdachter Themenmix und kantige Star-Speaker zogen Vermittlerinnen und Vermittler in Scharen an.