Übersicht: Finanzberatung

Gefälschte Bafin-Schreiben, Betrug mit Porsche-Aktien sowie unseriöse Finanzakademien: Im Juli haben die Finanzaufseher der Bafin wieder einigen dubiosen Anbietern das Geschäft verboten. Hier ist der Überblick.

Die auf Private-Label-Fonds spezialisierte Kapitalverwaltungsgesellschaft Axxion wird Partner der Sparkassen-Wertpapierplattform BIS.on WMS. Auf diesem Wege möchte die KVG ihre Fondsinitiatoren weiter unterstützen und mehr über die Bedürfnisse der Sparkassen erfahren.

Wofür stehen wir? Diese Frage stellten sich jetzt die Verantwortlichen der Artus-Gruppe. Denn sie wollen ein neues Selbstverständnis schaffen, das „viele interne Veränderungen mit sich brachte und noch bringen wird“. Den Anfang machen einheitlichere Namen für die Tochterunternehmen des Maklerhauses.

Roland Weber soll die Protektor Lebensversicherung fortentwickeln. Das Unternehmen wurde vor 20 Jahren gegründet und übernahm den Bestand der Mannheimer Leben. Heute ist es die Auffanggesellschaft der deutschen Lebensversicherer und schützt das Vermögen der Kunden bei Insolvenz ihres Anbieters.

Die digitalen Versicherungsvermittler am deutschen Markt benötigen immer mehr Mitarbeiter, um mit ihren Wachstum Schritt zu halten. Allein die Berliner Insurtech-Plattform Wefox will ihre 1.200 Beschäftigte zählende Belegschaft um weitere 700 Leute ausbauen. Auch Clark und Thinksurance stellen ein.

Insgesamt 91 Mängel haben die Beamten der Bafin in 36 Basisinformationsblättern für fondsgebundene Rentenversicherungen gefunden. Nur bei einem einzigen Anbieter in der Stichprobe entsprachen sie allen gesetzlichen Vorgaben. Bei schwerwiegenden Mängeln muss sogar der Vertrieb der Produkte aussetzen.

Christine Lühr-Boekhoff ist neu im Vorstand der Ammerländer Versicherung. Sie betreut die Bereiche Finanzen, Controlling und Kapitalanlagen. Sie ist seit 2007 im Unternehmen, seit 2010 ist sie Mitglied der Führungsebene, als Prokuristin und Abteilungsleiterin „Verwaltung Kapitalanlagen“.

Seit jeher dient das Geschichtenerzählen der Übermittlung von Botschaften. Sie sollen Vertrauen herstellen oder zu Handlungen auffordern oder schlicht eine bestimmte Atmosphäre erzeugen. Auch in der Finanzberatung. Aber dort ist „die Story“ mittlerweile längst weit mehr als ein Marketing-Instrument.

Wie lässt sich in einem unübersichtlichen Markt der geeignete Berater finden? Damit hat sich Whofinance beschäftigt. Auf Basis ihrer Daten hat die Bewertungsplattform die Finanzberater für Berufsstarter rausgefiltert, die am besten von ihren Kunden bewertet wurden.

Ab 2. August wird die Nachhaltigkeitsabfrage Pflicht in Beratungsgesprächen. Parallel zur EU-Regulierung gibt es Nachhaltigkeits-Siegel wie jenes von FNG, das den Fonds-Markt vorzufiltern verspricht. Im Interview erläutern Roland Kölsch von der FNG-Tochter QNG und Martin Stenger, Vertriebsleiter beim Fondshaus Franklin Templeton, was Anleger und ihre Berater davon haben.

Das unruhige erste Halbjahr an den Finanzmärkten wirkt sich auch auf konzernunabhängige Fondsanbieter aus. Die Beratungsgesellschaft Pro Boutiquenfonds hat ausgewertet, welche Fondsboutiquen von Januar bis Juni 2022 das meiste Geld von Anlegern einsammeln konnten.

Am 2. August gilt die neue Mifid-Regelung in der Fonds- und Immobilienbranche. Was das bedeutet und worauf Vermögensverwalter nun achten müssen, fasst Hannah Dellemann, ESG-Beauftragte bei Intreal, zusammen.

Die Gesellschaft für Qualitätsprüfung zeichnet jährlich die Filialbanken mit der besten Beratung aus. Für das aktuelle Ranking haben sich Testkunden auch die Online-Angebote der Institute angeschaut. Den ersten Platz der Top 100 teilen sich drei Volksbanken.

Der weltgrößte Online-Händler Amazon kauft mit einer aktuellen Firmenübernahme auch 182 Hausarzt-Filialen. Statt in Praxen betreuen deren Mediziner Patienten per App. Deutsche Ärzte warnen jetzt vor einem „Einfallstor“ für Amazon und andere Großkonzerne hierzulande.

Nach den Unruhen der vergangenen Monate erwischt es bei der Credit Suisse nun auch den bisherigen Geschäftsführer. Thomas Gottstein verlässt die Schweizer Bank, sein Nachfolger kommt aus dem Asset Management.

Viele Anleger glauben, dass sich die Aktienmärkte zu bestimmten Zeiten des Jahres besser entwickeln. Ist an diesen Behauptungen was dran oder handelt es sich um abergläubischen Blödsinn? Die Vermögensverwaltungsgesellschaft Schroders hat nachgerechnet.

Unternehmensberater Sebastian Heithoff aus Lübeck beschäftigt sich intensiv mit Strategien im Finanzvertrieb. Besonders wirksam sei es, unbewusst im Gehirn der Zielkunden anzusetzen. Daraus leitet er konkrete Tipps ab, mit denen sich Versicherungsvermittler von der Masse ihrer Mitbewerber abheben.

Die Europäische Zentralbank hat den Leitzins erstmals seit elf Jahren wieder erhöht – weitere Anhebungen sollen folgen. Was bedeutet das für die Bauzinsen? Experten geben eine Einschätzung.

Soll ich einen Kredit lieber allein oder mit meinem Partner zusammen aufnehmen? In Deutschland entscheiden sich die meisten verheirateten Kreditnehmer dafür, den Weg allein zu gehen. Dabei könnten sie zu zweit viel Geld sparen, wie die Zahlen des Vergleichsportals Check24 zeigen.

Wenn Schnäppchenjäger im Internet nach Versicherungen suchen, dürften sie künftig öfter auf die Produkte von Deutschlands größtem Versicherer stoßen: Die Direktversicherungen der Allianz kehren zurück auf das Vergleichsportal Check24. Die beiden Firmen wollen zusammen wachsen und rentabler werden.

Keine Krise ist wie die andere. Trotzdem gibt es einige Regeln, die bei jeder greift, so Markus Zschaber. Welche das sind und welche Chancen sich Anlegern gerade jetzt an den Aktienmärkten bieten, erklärt der Vermögensverwalter.

Die staatliche Altersvorsorge in Deutschland stößt an ihre Grenzen, eine Reform ist überfällig. Verbraucher erhalten regelmäßig den Rat, zusätzlich privat am Kapitalmarkt zu investieren, zum Beispiel per Fondssparplan. Doch nicht jeder kann sich das leisten.

Wie gut können die Menschen in Deutschland ihre eigenen Vorsorge- und Finanzentscheidungen treffen? Dieser Frage ist Swiss Life nachgegangen. Es zeigt sich: Der Mehrheit fällt es zunehmend schwerer.

Tobias Schäfer übernimmt offiziell die Leitung des Teams Fondsstrategien und Managerselektion bei Berenberg. Eine Rolle, die er in den vergangenen Jahren bereits bei der Privatbank aus Hamburg ausfüllte.

Das Forum Nachhaltige Geldanlagen (FNG) hat seinen Leitfaden für Berater überarbeitet: Dieser soll Finanz- und Versicherungsprofis durch die Abfrage der Nachhaltigkeits-Vorlieben ihrer Kunden führen.

Zu 100 Prozent überzeugt von Kryptowährungen ist man in der Branche der unabhängigen Vermögensverwalter bislang nicht. Das Institut für Vermögensverwaltung an der Technischen Hochschule Aschaffenburg hat im Rahmen einer Studie ein Stimmungsbild eingeholt.

Der Finanzdienstleister MLP hat eine neue Weiterbildung für Ärzte im Programm. Das Angebot in Kooperation mit der privaten Hochschule WHU soll Kenntnisse zu Finanzen, Digitalisierung und Führung vermitteln.

Versicherungsvertreter ist der Beruf mit dem schlechtesten Image im Deutschland. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie im Auftrag des DBB Beamtenbundes. Selbst Banker, Politiker und Mitarbeiter bei Telefongesellschaften und Werbeagenturen kommen besser weg.

Jörg Eigendorf wird Nachhaltigkeits-Chef bei der Deutschen Bank. Der ehemalige Journalist leitete bisher die Kommunikationsabteilung des Instituts.

Im Ranking der größten Versicherer Deutschlands liegt die Allianz zwar unangefochten an der Spitze. Doch wenn man ihren Überschuss im Vergleich zum Prämienaufkommen betrachtet, landen die Münchener im Mittelfeld der Branchenriesen. Deutlich profitabler arbeitet ein sehr viel kleinerer Mitbewerber.

Bestandsverkauf auf Rekordhöhe: Pro Woche übernahm der Aufkäufer Policen Direkt im vorigen Jahr durchschnittlich einen neuen Bestand. Aktuell hat das Unternehmen seine bundesweite Einkaufstour bei Versicherungsmaklern fortgesetzt. Außerdem ist der Maklerpool PMA nun Allfinanzberater für Heilberufe.

Der Fondsverband BVI hat einen Leitfaden zu Kryptowerten veröffentlicht. Das Papier gibt einen Überblick über Bitocin und Co. als Teil von Publikums- und Spezialfonds und richtet sich an Finanzprofis.

Wer als gebundener Versicherungsvermittler in den unabhängigen Vertrieb wechseln möchte, sollte diesen Schritt sorgfältig planen. In einer dreiteiligen Serie stellt Rechtsanwältin Michaela Ferling mögliche Fallstricke vor. Teil 3: Kunden abwerben und Abmahnung

Die Corona-Pandemie zeige neue Potenziale im Versicherungsvertrieb auf, sagt Monika Ritzer. Gleichzeitig kämpften viele Firmen mit dem Fachkräftemangel, so die Vertriebschefin bei Xempus. „Die betriebliche Vorsorge verbindet beides. Vermittler positionieren sich mithilfe digitaler Unterstützung.“

Wer als gebundener Versicherungsvermittler in den unabhängigen Vertrieb wechseln möchte, sollte diesen Schritt sorgfältig planen. In einer dreiteiligen Serie stellt Rechtsanwältin Michaela Ferling mögliche Fallstricke vor. Teil 2: Vertrag aufheben und Rechtsform wählen

Bevor Verbraucher einen Profi für Versicherungen und Geldanlage aufsuchen, sollten sie sich „ausgiebig über seinen Hintergrund informieren“, empfiehlt Wladimir Simonov. In einem Gastbeitrag für DAS INVESTMENT verrät der Social-Media-Profi, anhand welcher Kriterien man den idealen Berater findet.

Wer als gebundener Versicherungsvermittler in den unabhängigen Vertrieb wechseln möchte, sollte diesen Schritt sorgfältig planen. In einer dreiteiligen Serie stellt Rechtsanwältin Michaela Ferling mögliche Fallstricke vor. Teil 1: Kündigungsfristen und nachvertragliches Wettbewerbsverbot

Cross-Selling stärkt die Kundenbindung, da der Kunde das Angebot als sehr vielfältig wahrnimmt. Als Interessent muss er nicht mehrere Anbieter aufsuchen, um seine gewünschten Leistungen zu finden, und entwickelt sich so idealerweise zum Stammkunden. Diese Effekte können auch Versicherer für sich nutzen. Wie viel Potenzial hier brachliegt, zeigt eine aktuelle Umfrage.

Digitales Onboarding, eine Kunden-App und digitale Geldverwaltung als Ergänzung zum persönlichen Geschäft: Deutschlands Vermögensverwaltungen arbeiten zunehmend hybrid. Hier kommen Ergebnisse einer Studie des Aschaffenburger Instituts für Vermögensverwaltung.

Es ist die nächste Krypto-Pleite: Die US-Firma Celsius Network, die als Verleiher von Kryptowährungen agiert, hat Insolvenz angemeldet. Bereits vor einigen Wochen hatte das Unternehmen die Auszahlungen an Kunden eingefroren.

Mehr Angebote, weniger Kaufinteressenten: Die steigenden Bauzinsen haben erste Auswirkungen auf den Immobilienmarkt, beobachtet das Portal Immoscout24. In einigen Metropolen sind die Kaufpreise bereits gesunken.

Das Insurtech Element holt eine erfahrene Digitalexpertin an Bord: Astrid Stange ergänzt zukünftig die Führungsebene des 2016 gegründeten Unternehmens mit mehr als 120 Mitarbeitern. Element liefert Versicherern als White-Label-Anbieter digitale Policen, die diese unter eigenem Namen vermarkten.

Betrüger bieten in Frankreich derzeit im Namen von BLI - Banque de Luxembourg Investments fragwürdige Anlageprodukte an, teilt die Fondsgesellschaft mit. Kunden sollten sich im Zweifelsfall direkt an das Unternehmen wenden.

Stehen den Kapitalmärkten ähnliche Verwerfungen ins Haus wie in den 70er Jahren? DAS-INVESTMENT-Kolumnist Egon Wachtendorf (Jahrgang 1964) weiß es auch nicht so genau – hat aber einen wichtigen Merksatz parat, den Anleger bei ihren Entscheidungen beherzigen sollten.

Das Angebot an Versicherungen am deutschen Markt verändert sich laufend. Ausgewählte Neuprodukte und Anpassungen stellen wir Dir zum Wochenschluss gesammelt vor. Diesmal geht es um zwei Kfz-Versicherungen, eine Betriebshaftpflicht und zwei Risikoleben-Tarife.

Inflation, steigende Zinsen, sinkende Aktienkurse: Viel ist derzeit von einer drohenden Rezession die Rede. Was für Folgen hätte das für Anleger? Thorsten Schrieber, Vorstand bei DJE Kapital, gibt Antworten auf die wichtigsten Fragen.

Ab dem 2. August sollen Berater des Finanz- und Versicherungsvertriebs ihre Kunden auch nach deren Nachhaltigkeitsvorlieben fragen, bevor sie ihnen einen Anlagevorschlag unterbreiten oder ein Finanzprodukt verkaufen. Das sieht die angepasste Finanzmarktrichtlinie Mifid II vor. Passend dazu gibt es jetzt eine Checkliste des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute (BVK).

Die Deutschen haben derzeit wenig auf der hohen Kante. Das zeigt eine Umfrage des Verbands der privaten Bausparkassen. Nur 39 Prozent schaffen es aktuell, Geld auf die Seite zu legen. Darunter leidet vor allem die Altersvorsorge und der Konsum.

Luxus, ohne zu arbeiten: Mit diesem Versprechen werben unseriöse Anbieter aktuell für Online-Finanzseminare. Die Lernprogramme sind teuer – bei ungewissem Erfolg, warnen nun die Finanzaufseher der Bafin.

Nicht nur Unternehmen, sondern auch Privathaushalte können von staatlichen Förderprogrammen profitieren. Oft steht dort das Thema Energie im Fokus, aber es gibt noch weitere Möglichkeiten. Wirtschaftsjurist und Fördermittelspezialist Maximilian Schreiber stellt die wichtigsten Programme für Privathaushalte vor und gibt Tipps zur Beantragung.

Die Versicherungsberatung von WTW, wie sich Willis Towers Watson jetzt nennt, bekommt eine neue Leitung. Frank Schepers ist nun für den gesamten Geschäftsbereich weltweit zuständig. Zudem gibt es eine neue Verantwortliche für Deutschland.

Der Heidelberger Strukturvertrieb Königswege will seinen Vertriebspartnern künftig das Recht am eigenen Kundenstamm einräumen. Eine Ausnahme, erklärt Rechtsanwalt Jens Reichow im Gespräch mit DAS INVESTMENT. Worauf ehemalige Vertriebspartner besonders achten müssen, um keinen Rechtsstreit zu riskieren.

New Work – neu oder alt? Wie insbesondere Versicherer ihren Mitarbeitern neue Arbeitswelten ermöglichen können und welche Chancen darin liegen, erzählt Michael Rohde von der Deutschen Rückversicherung in diesem Podcast.

Noch Platz im Reisegepäck? Dann gehören Bücher in den Koffer. Das Team von J.P. Morgan hat uns ihre Buch-Empfehlungen für den Sommer geschickt. Was Asset Manager im Urlaub, im Garten oder auf dem Balkon lesen, erfahren Sie in der folgenden Bilderstrecke.

Jedes zweite mittelständische Unternehmen in Deutschland ist sorglos gegenüber Cyber-Kriminellen, die nur auf Schlupflöcher in den IT-Systemen lauern. Davor warnen aktuell Deutschlands Versicherer. Demnach riskieren manche Firmen dadurch nun auch den Versicherungsschutz ihrer Cyber-Police.

Angesichts der hohen Inflationsrate überlegen viele Deutsche, wie sie beispielsweise bei ihren Versicherungen Geld sparen könnten. Das könnte für deren Anbieter gefährlich werden. Denn ihnen gegenüber ist die Mehrheit der Verbraucher weiterhin kritisch eingestellt, zeigt eine aktuelle Studie.

Das Angebot an Versicherungen am deutschen Markt verändert sich laufend. Ausgewählte Neuprodukte und Anpassungen stellen wir Ihnen zum Wochenschluss gesammelt vor. Diesmal geht es unter anderem um eine neu konzipierte betriebliche Krankenversicherung für die ganze Familie.

Eine private Unfallversicherung kann helfen, um Verbraucher umfassend gegen die finanziellen Folgen eines Unfalls zu schützen. Doch viele Deutsche wiegen sich hierbei in falscher Sicherheit. Das zeigt eine aktuelle Umfrage zum Wissen über den Versicherungsschutz bei der Arbeit – und dessen Grenzen.

Die neue Din-Norm 77223 zur systematischen Risikoprofilierung von Anlegern stellt Beratern Qualität und Haftungssicherheit in Aussicht. Mit ihr fließen auch Immobilien ins Risikoprofil ein. Wie die Analyse funktioniert, erklärt Unternehmensberater und Din-Ausschuss-Mitglied Hans Peter Wolter.

Wenn die Inflation steigt, wird das Geld bei vielen Menschen knapp. Um sich einen Wunsch zu erfüllen oder eine Reparatur zu finanzieren, müssen einige daher auf ein Darlehen zurückgreifen. Aber wie geht man bei der Kreditauswahl vor? Die Bafin hat acht wichtige Tipps für Verbraucher zusammengestellt.

Auch die deutschen Versicherer wollen grüner werden. Zumindest rücken sie das Thema Nachhaltigkeit oft medienwirksam in den Fokus. Eine aktuelle Branchenstudie untersucht daher, wie umweltfreundlich, sozial und fair sie wirklich sind. Der Vergleich mit dem Vorjahr zeigt Fort- und Rückschritte auf.

Die meisten Jugendlichen und jungen Erwachsenen halten ihr Finanzwissen einer Umfrage der Auskunftei Schufa zufolge nur für durchschnittlich. Die Mehrheit wünscht sich daher Schulunterricht zu Verträgen, Konten und Geldanlage.

Nahezu täglich gibt es Innovationen mit Bezug zu Künstlicher Intelligenz. Zur Hürde wird dabei aber mehr und mehr die Komplexität der Modelle, die für KI benötigt werden. Wie insbesondere Versicherer dieser Datenmenge Herr werden können, berichtet Eric Exner, Dach-Chef für Banking, Finanzdienste und Versicherungen beim IT-Dienstleister Cognizant in diesem Podcast.

Ab dem 2. August sind unter anderem die Vermittler von Versicherungsanlageprodukten verpflichtet, ihre Kunden nach deren Nachhaltigkeitsvorlieben zu befragen. Die Hamburger Kanzlei Michaelis hat dafür einen Leitfaden erstellt.

Im Rahmen einer Studie hat das Beratungsunternehmen Cofinpro ESG-Datenanbieter unter die Lupe genommen. Die Analysten stellten sich dabei die Fragen: Woher beziehen die Anbieter ihre Daten, wie werden sie validiert, wie häufig aktualisiert und welcher Prozess steckt überhaupt dahinter? DAS INVESTMENT zeigt die spannendsten Ergebnisse.

Der Mutterkonzern von Jung, DMS & Cie. hat mit dem US-Finanzinvestor Bain Capital und der Canada Life Irish Holding Company Limited die Gründung eines Joint Ventures vereinbart. Dabei geht es um den Kauf von Versicherungsmaklern oder Versicherungsagenturen in Deutschland und Österreich.

Die Beraterplattform Netfonds und das Beraternetzwerk VB Select haben eine Überkreuzbeteiligung geschlossen. Die Häuser möchten ihre Zusammenarbeit intensivieren, um das Angebot ausbauen zu können.

Jetzt aber schnell: Deutschlands Vermittler von Versicherungsanlageprodukten haben nur noch vier Wochen, um sich auf eine neue Vorgabe aus Brüssel vorzubereiten. Doch laut einer aktuell veröffentlichten Branchenumfrage sind erst sehr wenige Unternehmen gut darauf vorbereitet.

Im deutschen Finanz- und Versicherungsvertrieb wird es zunehmend populär, sich statt Provisionen über Honorare vergüten zu lassen. Was das Charmante an dem Geschäftsmodell für Kunden wie für Berater ist, erläutert Heiko Reddmann, Chef des Vermittler-Beratungsunternehmens Honorarkonzept,

Die neuen Technischen Regulierungsstandards zur Priips-Verordnung sollen jetzt doch nicht zum 1. Juli 2022, sondern erst zum 1. Januar 2023 verbindlich anzuwenden sein. Das berichtet die Bafin unter Verweis auf die EU-Kommission.

Mit zwei emotionalen Werbefilmen versucht Fidelity aktuell, das deutsche Anlegerherz zu erwärmen. Wieso gerade auf diese Weise und welche Herausforderung Vermögensverwalter im Bereich Kommunikation zu bewältigen haben, bespricht DAS-INVESTMENT-Herausgeber Malte Dreher mit Alexander Barion, Marketingleiter bei Fidelity International.

Das Deutsche Institut für Service-Qualität, die FMH-Finanzberatung und der Nachrichtensender NTV haben zum zehnten Mal den Finanz-Award 2022 verliehen. Dabei bekamen 35 Unternehmen die Branchen-Auszeichnung. Prämiert wurden die Anbieter unter anderem in den Bereichen Geldanlage, Robo-Advisor und Kreditkarten.

Die Allianz wickelt die Finanz-App „Heymoney“ wegen niedriger Nutzerzahlen ab. Ein Rückschlag für den modernen Finanz- und Versicherungsvertrieb allgemein? Nein, sagt Stefan Bachmann, Vorstand der JDC Group. Er ist überzeugt, dass sich Open Finance und Bancassurance durchsetzen werden.

Nur Senioren nutzen derzeit noch überwiegend klassische Quellen, um sich über Versicherungen zu informieren. Das zeigt eine Studie des Digitalverbands Bitkom. Unter-65-Jährige hingegen setzen vor allem auf Online-Recherche.

Die 14 Tochtergesellschaften der Artus-Gruppe sind zukünftig unter einem einheitlichen Markenauftritt in Deutschland und der Schweiz präsent. Wie die Unternehmenspolitik des von der Gründerfamilie geführten Versicherungsmaklers aussieht, erklärt Artus-Chefin Alexandra Ganz-Cosby im Interview.

Trotz schwieriger Rahmenbedingungen gehen Europas Finanzberater davon aus, auch in Zukunft noch gutes Geschäft machen zu können. Was sie für den Geschäftserfolg als besonders wichtig erachten, hat eine Studie aus dem Hause Natixis IM gemessen.

Janus Henderson stellt vier Experten für Emerging Market Debt ein. Bent Elvin Lystbaek, Jacob Ellinge Nielsen, Thomas Haugaard und Sorin Pirău wechseln zu September von Danske Bank Asset Management zur britischen Investmentgesellschaft.

Mehr als 6 Millionen Menschen galten im vergangenen Jahr in Deutschland als überschuldet. Wie Haushalte in eine solche Situation geraten, wer besonders betroffen ist und um wie viel Geld es oft geht, haben die Autoren einer aktuellen Studie zusammengetragen.

Wie wirkt sich die Inflation auf das Erbe aus? Wie verschenke ich meine Immobilie richtig? Und wie läuft Erben eigentlich in einer Patchwork-Familie? Das und mehr erklärt Jörg Plesse in der neuen Folge von „Think. Or Sink“, dem Investment-Talk mit Peter Ehlers.

Stefan Gretschel, Geschäftsführer der Rheinischen Portfolio Management, über die enormen Hürden für unabhängige Vermögensverwalter, grobe Versäumnisse der Regulierer und den Segen digitaler Finanzberatung.

Die Aktionärsvereinigung DSW will über eine niederländische Stiftung eine schnelle Entschädigung für Wirecard-Anleger erreichen. Der Verband setzt beim Wirtschaftsprüfer EY an – und strebt einen Vergleich mit der globalen Dachorganisation an. Den geschädigten Aktionären sollen keine Kosten entstehen.

Die drei großen Herausforderungen des Versicherungsvertriebs von morgen heißen „Positionieren“, „Berühren“ und „Beraten“ – und zwar allesamt auf professionellem Niveau. Wie das in der Praxis möglich ist, erklärt Unternehmensberater Sebastian Heithoff aus Lübeck in seiner neusten Kolumne.

„Ein Kunde wird sich deutlich leichter für einen Berater entscheiden, wenn er sieht, wer alles schon dessen Dienste in Anspruch genommen hat“, sagt Torsten Jasper. Anhand eines eigenen Erlebnisses erläutert der Versicherungsvermittler die Vorteile, die Vertriebsprofis aus einem Social Proof ziehen können.

Anlässlich eines Vierteljahrhunderts Drescher & Cie. spricht Gründer Björn Drescher über die Feier des Jubiläums, persönliche Fortschritte und den Vorteil einer Leistungsgesellschaft.

Nun ist es offiziell. Der S&P 500 ist genauso in einen Bärenmarkt abgerutscht wie der MSCI ACWI auf Dollar-Basis. Auf Indexebene sieht es für Euro-Anleger noch etwas besser aus. Aber gilt das auch für alle elf Sektoren? Sven Lehmann von der Investmentgesellschaft HQ Trust hat seine Ergebnisse zusammengetragen.

Es gibt einen neuen Finanzberatungsstandard, den das Deutsche Institut für Normung (DIN) bereitstellt. Die DIN 77223 soll Privatanlegern individuell abgestimmt die Risiken vor Augen führen, die aus möglichen Anlageentscheidungen erwachsen.

Menschen, die sich ausschließlich auf die gesetzliche Rente verlassen, drohen im Alter empfindliche Einbußen. Haben die politischen Akteure den Blick für das große Ganze verloren, fragt sich Votum-Vorstand Martin Klein und fordert mehr Respekt für Versicherungsvermittler.

Dieser freie Handelsvertreter, der einer Bank zuarbeitete, sei nur scheinbar selbstständig tätig gewesen, beschied das Gericht. De facto habe er als Mitarbeiter gewirkt - für den also auch Sozialversicherungsbeiträge fällig werden. Rechtsanwalt Tim Banerjee hat sich ein Urteil des Sozialgerichts Frankfurt am Main angesehen.

Zwei Tage geballte Weiterbildung: Der Finanzdienstleister MLP hat eben zum elften Mal in Folge seine jährlichen Financial-Planning-Powertage abgehalten. Es ging um Anlageklassen, Marktaussichten, Nachhaltigkeit und Tipps für den Beratungsalltag. Hier die Veranstaltung in Bildern.

Regelmäßig lässt DAS INVESTMENT fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal analysiert Margit Lang von der Margit Lang Freie Finanzberatung den Fall eines Großelternpaars, das Geld für seine Enkelin anlegen möchte.

Das Angebot an Versicherungen am deutschen Markt verändert sich laufend. Ausgewählte Neuprodukte und Anpassungen stellen wir Dir zum Wochenschluss gesammelt vor. Diesmal geht es um eine Kfz-Versicherung, zwei Fahrradversicherungen und das Update einer Beraterplattform.

Immobilien, private Rentenversicherungen mit Garantie und Aktien – das sind laut Umfragen des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (Diva) die beliebtesten privaten Altersvorsorgeformen. Doch wie sicher sind diese Anlagen aktuell? Das erklärt Michael Heuser, wissenschaftlicher Leiter des Diva, in einem Marktkommentar.

Oliver Schellenberger übernimmt den Chefposten in der Vertriebssteuerung des Versicherers Zurich, der mit seinen rund 4.500 Mitarbeitern zu den wichtigsten Versicherern in Deutschland zählt. Der Versicherungsökonom folgt damit auf Claudia Max, die in den Vorstand der Zurich Gruppe gewechselt ist.

Seit Juni verantwortet Mathias Müller in der neu geschaffenen Position als Vertreibsleiter Europa den Gesamtvertrieb an Retail-, Wholesale- und institutionelle Kundinnen. Müller hat über 20 Jahren Erfahrung im Asset Management und hatte bereits verschiedene Führungspositionen im Fondsvertrieb inne, zuletzt bei Allianz Global Investors (AGI).

Banken schließen Filialen, Arbeitsplätze fallen weg. Dieser Umbau, von dem insbesondere das Private Banking betroffen ist, könnte vor allem einem Haftungsdach zugutekommen, schreibt der Aktienanalyst Montega in einem Branchenbericht.

Sowohl Fondsmanager als auch börsennotierte Firmen benötigen einen vollständigen Einblick in ihre erweiterte Lieferkette, um die ESG-Auflagen zu erfüllen. Worauf dabei geachtet werden muss, erklärt Christoph Dreher, Leiter der ESG-Produktgruppe bei FE Fundinfo.

Versicherer in Deutschland stehen vor großen digitalen Herausforderungen, die über zukünftigen Erfolg auf dem Markt entscheiden werden. Automatisierung und Optimierung von Prozessen mittels IT bleiben immer Thema. Jedoch rücken auch Nachhaltigkeit und Resilienz stärker in den Vordergrund.

Schneller als andere zu sein, kann zu einem enormen Wettbewerbsvorteil führen. Warum es sich lohnt, gute Beziehungen zu Maklerbetreuern zu pflegen, wieso sie der Schlüssel zum Portemonnaie des Versicherers sein können und was Du von ihnen lernen kannst, darüber spricht Vermittler Torsten Jasper im Podcast.

Ein häufiger Kritikpunkt am Strukturvertrieb ist das Recht am eigenen Kundenbestand. Verlässt ein Vertriebspartner das Unternehmen, darf er die Kunden, die er angeworben und betreut hat, meist nicht in sein neues Unternehmen mitnehmen. Der Finanzvertrieb Königswege will das nun ändern.

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AFW hat neben den drei Vorständen neuerdings auch eine Geschäftsführerin. Sie soll das operative Tagesgeschäft überblicken.