Übersicht: Fondspolicen

Von wegen faul und verwöhnt: Die sogenannte Generation Z nimmt ihre Altersvorsorge oft besonders ernst. Die heute 20- bis 29-Jährigen suchen aktiv im Internet nach Infos. Hierauf setzt eine neue Online-Kampagne für private und betriebliche Altersvorsorge – mit bunten Bildern und schnellen Schnitten.

Wenn Kunden nach den Kosten ihrer fondsgebundenen Rürup-Rente suchen, finden sie im Produktinformationsblatt zwar eine Obergrenze. Dieser Wert liegt aber oft deutlich über den tatsächlichen Werten. Das kann Kostenvergleiche mit anderen Produktkategorien erheblich verzerren.

Wer sich bei der finanziellen Vorsorge für den Ruhestand auf den Staat verlässt, dürfte es schwer haben. Wie schwer, das zeigen aktuelle Daten der Allianz. Demnach deckt die gesetzliche Rente alleine weniger als die Hälfte des Betrags ab, mit dem viele Deutschen als Monatseinkommen im Alter planen.

Deutschlands Sparer suchen nach Alternativen zur klassischen Lebensversicherung mit Garantien. Fündig werden sie vor allem bei fondsgebundenen Policen. Diese setzen sie vermehrt im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge ein, während das Interesse an staatlich bezuschussten Riester-Renten schwindet.

Aktien zur Altersvorsorge? Was die Gewerkschafter der IG Metall bei Betriebsrenten aktuell abgelehnt haben, passt für immer mehr Sparer in Deutschland sehr gut zusammen. Das geht aus einer aktuellen Umfrage zur finanziellen Vorsorge hervor, deren Ergebnisse wir in acht Grafiken darstellen.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal beschäftigt sich Georg Gerhardt vom EFC Financial Planning Center Rheinhessen mit einem vermögenden Vater, der seiner Tochter eine Erbschaft steueroptimiert hinterlassen möchte.

Franke und Bornberg nimmt „Nachhaltigkeit“ erstmals in den Kriterienkatalog des Altersvorsorge-Ratings auf. Das Ergebnis: Die Fondspolicen werden immer grüner.

Das Analysehaus Morgen & Morgen hat bei einem erstmals aufgelegten Rating die Tarifwerke von Fonds- und Indexpolicen sowie klassischen Rentenversicherungen untersucht, 146 von 303 Produkten bekommen dabei die Höchstwertung. Lediglich drei Produkte wurden als „schwach“ eingestuft.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal beschäftigt sich Matthias Krapp von der Abatus Vermögensmanagement in Dinklage mit einem Unternehmer, der seinem Sohn zu Lebzeiten Vermögen übertragen möchte.

Eine Fondspolice verbindet die Vorteile einer Rentenversicherung mit den Renditechancen eines Fondsdepots. Wie sich die Zinswende auf diese Produktkategorie ausgewirkt hat und welche Produkte nun an Bedeutung gewinnen, erklärt Finanzberater und Versicherungsmakler Berndt Schlemann.

Provisionsfreie Lebensversicherungen scheitern vorwiegend am mangelnden Wissen der potenziellen Kundschaft. Das zeigt eine aktuelle Umfrage zu den sogenannten Nettopolicen. Demnach würden viel mehr Kunden diese Produkte zur Altersvorsorge bevorzugen, wenn sie deren Funktionsweise erklärt bekommen.

Karrieresprung für Alina vom Bruck: Die 37-Jährige ist aktuell Mitglied des Vorstands der Gothaer Asset Management und soll im nächsten Jahr neue Vorstandsvorsitzende des konzerneigenen Lebensversicherers werden. Sie tritt damit die Nachfolge von Michael Kurtenbach an, der in den Ruhestand geht.

Führungswechsel bei Swiss Life: Sebastian Weigelt, der bereits seit 17 Jahren für den Versicherer arbeitet und derzeit den Bereich Vertriebssteuerung verantwortet, leitet ab Oktober den Geschäftsbereich Intermediärvertrieb. Er folgt in dieser Position auf Jan-Peter Diercks, der den Konzern verlässt.

Fondsgebundene Lebensversicherungen gelten als geeignetes Instrument für die renditestarke Altersvorsorge. Weniger bekannt ist, dass sie auch ein Steuer-Sparmodell im Erbfall sein können. Das zeigt eine Umfrage, derzufolge sich nur wenige Deutsche gut über Thema Erbschaftsteuer informiert fühlen.

Unter dem Titel Generationenkapital soll das Projekt Aktienrente bis zum Jahr 2035 dafür sorgen, die Renten in Deutschland stärker kapitalgedeckt zu finanzieren. Über konkrete Schritte hierfür sind sich zwei der Regierungsparteien zwar einig. Doch der Dritte im Bunde meldet jetzt Bedenken an.

Während manche Filialbanken ihren Kunden immer noch kaum Zinsen für Festgeld zahlen, werben viele Online-Anbieter mit Lockangeboten. In den Wettbewerb um die Anlagegelder steigt jetzt auch zunehmend die Assekuranz ein: Mehrere Lebensversicherer verbessern ihre Offerten für sogenannte Sofortrenten.