Übersicht: Honorarberater

Ein ETF mit Kosten von 3 Basispunkten - kann man damit überhaupt noch Geld verdienen? Das wollten wir von Markus Weis, Deutschland-Chef für SPDR-ETFs, genauer wissen. Außerdem verrät er, wo er wachsen will und wie unterschiedlich Privatanleger und Profiinvestoren in Sachen ETF ticken.

Branchentreffen in Mannheim: Am Mittwoch und Donnerstag trifft sich die deutsche Investmentszene wieder auf dem Fondskongress im Mannheimer Rosengarten. Wir zeigen die besten Fotos von der Veranstaltung und drumherum.

Investieren in saubere Energie, digitale Disruption oder Wasser: Themen-ETFs erfreuen sich bei Anlegern nach wie vor großer Beliebtheit. 2023 überragte ein Sektor mit Blick auf die Inflows jedoch alle anderen.

Ob euphorische Bullenmärkte oder ein Stimmungstief kurz vor der Rezession: Das Management-Trio hinter dem DNCA Invest Alpha Bonds liefert seit 2012 in jedem Kalenderjahr eine positive Rendite. Gelungen ist das mit Disziplin und einer modifizierten Sharpe Ratio.

Obwohl Small Caps weniger Beachtung finden als Großkonzerne, bieten Nebenwerte oft ein höheres Kurspotenzial. DAS INVESTMENT zeigt, welche Fonds auf der Langstrecke über 20 Jahre am besten abgeschnitten haben.

Wie die Blätter, die von Herbststürmen von den Bäumen gefegt werden, so fielen im Oktober weltweit die Aktienkurse. Zu den bekannten Unsicherheitsfaktoren Ukraine-Krieg, Zinsen und Inflation gesellte sich der Israel-Konflikt. Wir geben einen Überblick über die besten und schlechtesten Fonds des vergangenen Monats.

Die Fondslandschaft ist in Bewegung, Gesellschaften bringen laufend neue Anlageprodukte auf den Markt. Wir berichten wöchentlich über Neuheiten und Änderungen bei Fonds und ETFs. Diese Woche sind mehrere ETFs dabei, bei denen die Ziele des Pariser Abkommens in den Anlageentscheidungen berücksichtigt werden.

Angesichts von zehn Zinserhöhungsschritten der EZB und einer nach wie vor unsicheren Wirtschaftslage rücken Anleihen als attraktive Anlagemöglichkeit ins Rampenlicht. Für Anleger, die auf der Suche nach einer Extraportion Rendite abseits von Aktien sind, bieten sich Hochzinsanleihen aus den skandinavischen Ländern an.

Provisionsfreie Lebensversicherungen scheitern vorwiegend am mangelnden Wissen der potenziellen Kundschaft. Das zeigt eine aktuelle Umfrage zu den sogenannten Nettopolicen. Demnach würden viel mehr Kunden diese Produkte zur Altersvorsorge bevorzugen, wenn sie deren Funktionsweise erklärt bekommen.

Die FIL Fondsbank bietet ab sofort digital geführte Vermögensverwaltungs-Depots für die unabhängige Finanzberatung an. Für den Start der Dienstleistung kooperiert die Fondsplattform mit einem Maklerverband.

Im Todesfall oder bei persönlichen Krisen sollten sich die nächsten Angehörigen um die Verwaltung bestehender Versicherungen, Rechnungen und ähnlichem kümmern können. Daher lohnt sich die Vorbereitung eines Notfallordners mit wichtigen Dokumenten und Passwörtern. CFP und MLP-Beraterin Simone Deike erklärt, worauf es ankommt und wie das Thema mit dem Kunden gemeinsam angegangen werden kann.

Konzentrierte Weiterbildung: Der Finanzdienstleister MLP hat zum zwölften Mal in Folge zum jährlichen Financial-Planning-Powertag eingeladen. Die Themen reichten von der aktuellen Geopolitik in Europa und Asien über die volkswirtschaftliche Perspektive nach der Zinswende bis hin zu Nachfolgeplanung und Immobilien-Investments. Hier kommen die Bilder.

Nach dem Aufschub des Provisionsverbots sollte sich die Finanzbranche nicht in Sicherheit wiegen – im Gegenteil, meint Davor Horvat. Der Honoraranlageberater fordert die Verbände auf, nun selbst wirksame Regeln zu entwickeln. Auf diese Weise ließen sich Überregulierung verhindern und Verbraucher schützen.

Die Diskussion um Provisionen in der Lebensversicherung ist noch längst nicht beendet. Die Aufsichtsbehörden wollen Versicherer zukünftig strenger kontrollieren. Und auch deutsche Verbraucherschützer fordern „echte Kostentransparenz bei Provisionen und verschärfte Bedingungen für Vergütungsanreize“.

Seit dem 20. April müssen auch freie Finanzvermittler und -berater die ESG-Präferenzen ihrer Kunden erfassen. Doch die komplexen Regeln bremsen Auflegung und Vertrieb nachhaltiger Anlagen aus. Helfen könnten einheitliche Leitlinien und Tools. Walnut-Geschäftsführer Lars Gentz hat dafür eine Idee.

Ab Donnerstag, 20. April, ist die Nachhaltigkeitsabfrage in Kundengesprächen auch für den 34f- Vertrieb verpflichtend: Die neue FinVermV ist in Kraft. Wir stellen Leitfäden vor, die Beratern in der Praxis helfen wollen.