DAS INVESTMENT.com: Wie haben sich Ihre Wege gekreuzt?

Jürgen Walter: Im vergangenen Jahr haben wir uns viele Vermögensverwalter angeschaut, da wir nach Einführung der Abgeltungssteuer steueroptimierte Fondspolicen an den Markt bringen wollten. Bei LCF Rothschild stimmte alles – nicht nur produktbezogen. Als drittgrößte unabhängige Privatbank in Europa hat die  Gruppe, rund 100 Milliarden Euro Assets unter Management. Es kommt hinzu: Seit Gründung vor über 250 Jahren hat das Bankhaus alle Krisen überwunden und ist heute fast ein Mythos.

Alain Mestat: Deutschland ist der größte Markt für Lebensversicherungen in Europa, wir sehen hier enormes Potenzial für unsere Dachfonds. Seit Jahresanfang haben wir die Zusammenarbeit mit HDI Gerling auf die Beine gestellt und viel über den Retail-Bereich gelernt. Unsere Luxemburger Fondsgesellschaft war zuvor in erster Linie für institutionelle Anleger und Family Offices tätig. Die Philosophie von HDI Gerling und LCF Rothschild stimmt überein, beide Häuser haben eine lange Tradition.

DAS INVESTMENT.com: Aber Tradition allein ist doch noch kein Erfolgsgarant?

Mestat: Nein, natürlich nicht - Tradition setzt aber Grundlagen. Zum Beispiel die, dem Kerngeschäft treu zu bleiben und nicht auf kurzfristige Attraktionen zu setzen. Kapitalerhalt plus Vermögensaufbau ist unser oberstes Prinzip. Die Probleme, vor denen viele Banken gegenwärtig stehen, sind unter anderem darauf zurückzuführen, dass sie der Gier nach schnellem Gewinn erlegen sind. Unsere Devise heißt: Gewinne laufen lassen, Verluste begrenzen.  Wir verfolgen deshalb bei unseren zwei Quam-Multimanager-Grand-Cru-Fonds einen Absolute-Return-Ansatz mit Risiko-Varianten für jeweils unterschiedliche Anlegerbedürfnisse. Diese sehen entweder maximal 10 Prozent oder 15 Prozent Volatilität auf Jahresfrist vor ...

Walter: … und bei den Investitionsmöglichkeiten gibt es keinerlei Beschränkung. Den beiden Quam-Fonds, die bereits insgesamt 4 Milliarden Euro an Kundengeldern verwaltet, stehen gegenwärtig 520 Geldmarkt- und Obligationsfonds sowie gemischte Fonds und Aktienfonds von acht etablierten Gesellschaften zur Auswahl. Zu denen zählen beispielsweise Blackrock, BNP Paribas, Credit Suisse und Pioneer. Der Zugang zu dem Fonds in Lebensversicherungs Produkten ist in Deutschland exklusiv nur über HDI Gerling möglich.