IVFP-Chef klärt auf In diesen 3 Bereichen schlagen Fondspolicen Fonds-Direkteinlagen
In diesen drei Punkten sind Fondspolicen direkten Fondseinlagen überlegen, erklärte IVFP-Geschäftsführer Michael Hauer auf der 6. KVK-Messe des Maklerpools Fonds Finanz. DAS INVESTMENT.com fasst zusammen.
1. Absicherung gegen das finanzielle Langlebigkeitsrisiko
Wer mit Fondspolicen fürs Alter vorsorgt, kann sich die Rente lebenslang auszahlen lassen. Laut dem IVFP-Experten ist diese Absicherung gegen das sogenannte finanzielle Langlebigkeitsrisiko vom unschätzbaren Wert. Direkteinlagen im Fonds hingegen bieten eine solche Möglichkeit nicht.
2. Steuervorteile
Im Gegensatz zu Investmentfonds fallen bei Fondspolicen laut Hauer während der Beitragszahlungsdauer gar keine Steuern an. In der Rentenphase ab 65 würden die Erträge mit maximal 9 Prozent besteuert, so Hauer. Bei Fonds-Auszahlplänen hingegen falle eine 25-prozentige Abgeltungssteuer auf die Gewinne an. Mit Kirchensteuer könne die Abgeltungssteuer sogar auf bis zu 28 Prozent steigen.
