Lebensversicherung Warum Makler jetzt auf Fondspolicen setzen sollten

Eine weitere Neuheit am Fondspolicen-Markt ist eine Art Anlaufmanagement für Einmalbeiträge.

Das bietet etwa die Inter in ihrer Mein-Leben-Police oder Standard Life in ihrem Einmalbeitragsprodukt Weit Blick an. Bei der Helvetia heißt dieser Baustein der Fondspolice Clevesto Select Cost-Average-Option.

Einmalbeiträge werden Stück für Stück investiert

Der Einmalbeitrag wird dabei zunächst im Sicherungsvermögen der Helvetia geparkt und dann monatlich in Ein-, 2- oder 5-Prozent-Schritten in die gewählte Fondsanlage des Kunden umgeschichtet.

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Auch das automatische Rebalancing bieten immer mehr Versicherer an. Als Beispiel kann man hier ebenfalls die Helvetia heranziehen.

Antizyklisches Investieren dank Rebalancing

Hierbei werden am Jahresende Positionen, die stark an Wert gewonnen haben, anteilig verkauft und Positionen, die an Wert verloren haben, zugekauft.

So werden die ursprünglich vom Kunden gewünschte Aufteilung des Portfolios – die ja auch seiner Risikoneigung entspricht – wiederhergestellt und die Erträge durch antizyklisches Investieren tendenziell erhöht.