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Makler-Tipp zur BU-Beratung In 5 Schritten zum besten BU-Vertrag

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Schritt 3: Gegebenenfalls anonymisierte Risikovoranfrage stellen

„Bei den geringsten Zweifeln an einer Antragsannahme zu normalen Bedingungen empfiehlt Helberg, lieber eine anonymisierte Risikovoranfrage für den Kunden zu stellen. Durch eine anonyme Risikovoranfrage erfährt der Berater, zu welchen individuellen Konditionen sein Kunde voraussichtlich versicherbar ist. Stellt er hingegen gleich einen Antrag und wird dieser abgelehnt, wird das dokumentiert und es könnte sogar zu einem Eintrag in die „schwarze Liste“ HIS kommen. Damit verschlechtert sich die Ausgangslage für weitere Antragstellungen bei diesem Kunden enorm 

Schritt 4: Die Antworten der Versicherer auswerten und das beste Angebot wählen 

Dabei sollte der Berater eine Normalannahme anstreben. Klappt dies nicht, sollte der Kunde lieber einen Risikozuschlag akzeptieren, als einen Leistungsausschluss zu vereinbaren, rät Helberg. 

Schritt 5: Gegebenenfalls Parallelanträge stellen

Falls die Antworten auf die Risikovoranfrage unzuverlässig erscheinen, sollte der Berater besser zwei oder drei Parallelanträge stellen, bearbeiten lassen und anschließend den besten Vertrag wählen, rät der BU-Experte. Die anderen Verträge kann der Makler am Schluss widerrufen.

34f-Berater-Quiz Sachkunde-Prüfung: Testen Sie Ihr Wissen!

Wenn Sie heute noch einmal die Sachkundeprüfung nach Paragraf 34f Gewerbeordnung ablegen müssten, würden Sie sie bestehen? Hier erfahren Sie die Antwort - Testen Sie Ihr Wissen!

Quiz Bild

Sind Sie angehender Berater nach Paragraf 34f Gewerbeordnung (GewO) und stehen kurz vor der Sachkunde-Prüfung? Oder haben Sie Ihren Sachkunde-Nachweis bereits vor Jahren erbracht? Wie auch immer Ihr Status ist: Folgende 10 Fragen zeigen Ihnen, ob Sie die Sachkunde-Prüfung auch heute noch bestehen würden.

Das Quiz setzt sich aus jeweils vier Fragen zu Beratungsgrundlagen und zu offenen Investmentvermögen, sowie jeweils einer Frage zu geschlossenen Investmentvermögen und zu sonstigen Vermögensanlagen zusammen. Für jede Frage gibt es jeweils nur eine richtige Antwort. Die Fragen, die in dieser Form auch tatsächlich bereits in Sachkunde-Prüfungen gestellt wurden, wurden uns freundlicherweise von © GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG, zur Verfügung gestellt.


Frage 1 von 10

Kenntnisse für Beratung: Frau Schulze möchte gerne bei ihren Anlagen auf Nummer sicher gehen und daher von Ihnen wissen, durch welche Gesetze beziehungsweise Einrichtungen ihre Anlagen in einem Sondervermögen geschützt werden. Frau Schulze genießt den Schutz über ...

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