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McKinsey-Studie: Banken verdienen weniger an vermögenden Kunden

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Laut Studie zeichnet sich ab, dass sie eine gute Beratung und Vermögensverwaltung wieder zu schätzen beginnen. So stieg der Anteil der diskretionären Vermögensverwaltungsmandate 20 auf 21 Prozent der AuM in 2009. Der Anteil der Beratungsmandate vergrößerte sich auf 7 Prozent der AuM in 2009.

Fazit der Untersuchung: „Für Privatbanken, die ihr Geschäftsmodell konsequent weiterentwickeln und am Kunden ausrichten, ist starkes Wachstum möglich. Künftige Regulierungsmaßnahmen werden darüber hinaus die Attraktivität des Private Banking für Banken erhöhen, weil es einen hohen Beitrag zur Liquidität leistet und nur geringe Kapitalanforderungen stellt“, so Private-Banking-Experte Hagel.

Erfolgsfaktoren: Transparenz, Qualität, Betriebsgröße

Banken sollten daher die Transparenz und die Qualität der Kundenberatung weiter verbessern, um eine aktive Vermögensbetreuung attraktiver zu machen. Neben einer Verbesserung der internen Abläufe wird Outsourcing an Bedeutung gewinnen. Auch im Risikomanagement ist eine zunehmende Professionalisierung nötig.
Und: Die Betriebsgröße von Banken wird wichtiger. Privatbanken mit unter 5 Milliarden Euro an verwaltetem Vermögen mussten innerhalb eines Jahres einen Anstieg der Kostenmarge von 81 auf 89 Basispunkte in 2009 hinnehmen, während die Kostenmarge der größeren Anbieter unverändert bei lediglich 60 BP blieb.

Kleineren Private-Banking-Anbietern ohne klares Profil wird es schwerfallen, die notwendige Weiterentwicklung alleine erfolgreich zu bewerkstelligen, so die Studie. Daher werde die Konsolidierung der Branche an Fahrt aufnehmen, auch wenn das Geschäft auf absehbare Zeit vergleichsweise fragmentiert bleiben wird.

Hintergrund: Für die McKinsey-Studie wurden 160 Banken mit unterschiedlichen Geschäftsmodellen in 40 Ländern weltweit befragt, davon 105 Banken aus 18 europäischen Ländern. Analysiert wurden die Finanzdaten des Geschäftsjahres 2009 sowie qualitative Daten zu Organisation, Produkt- und Serviceangebot, Beratungsmodell sowie Risikomanagement.

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