Multi Asset von Fidelity So funktionieren die Mischfonds mit konstanten Risikoklassen
Fonds mit konstantem SRRI als Lösung
Berater stehen vor der Herausforderung, die Risikoklasse ihres Anlegers mit derjenigen des Fonds in Einklang zu bringen. Eine Lösung bieten Fondsprodukte, deren SRRI-Einstufung im Zeitablauf unverändert bleibt. „Berater können ihren Kunden dann eine Strategie mit festen Risikobändern anbieten, die dauerhaft zur Risikoklassifizierung der Kunden passt“, betont Stenger. Fidelity setzt die Idee um und wird Mitte des Jahres die Multi-Asset-Fondsfamilie um zwei Strategien erweitern, die über konstante Risikoklassen verfügen und die für viele Anleger wichtigsten SRRI-Klassen drei und vier abdecken. Die Strategien starten unter der Bezeichnung SMART (Systematic Multi Asset Risk Targeted).
Das Fazit:
Multi-Asset-Fonds mit konstanten SRRI-Klassen bieten Anlegern und Beratern Mehrwert – der Anleger bekommt eine Lösung, die im Einklang mit seiner Risikoneigung steht; der Berater kann eine Lösung anbieten, die ihm die Allokationsentscheidung abnimmt – ohne Nachberatungspflichten.