Neue-Klassik-Policen von Aegon „Nur Garantien wählen, die man benötigt“
Mit jedem Jahr, um das die Rentenzahlung später beginnt, erhöht sich die garantierte Zahlung. Ebenso kann diese während der Auszahlphase steigen, wenn die Kapitalmärkte gut laufen.
Aegon hat sich mit BlackRock den größten Vermögensverwalter der Welt als Partner für die Vermögensanlage gesichert. BlackRock hat mit dem Aegon Vol6 (EUR) eigens für Aegon einen Mischfonds aufgelegt, in den die Anlagebeträge fließen und in dem das Guthaben auch während der Auszahlphase bleibt, damit es weiterhin von den höheren Renditechancen an den Finanzmärkten profitieren kann.
Kapitalmarkt-Know-how inklusive
Der Aegon Vol6 (EUR) investiert in Aktien und Renten aus Europa und in den Geld-markt. Genau genommen nutzt der Fonds für die Aktienseite einen Exchange Traded Fund (ETF) auf den Eurozonen-Aktienindex Eurostoxx 50 sowie Futures auf den Index. Auf der Rentenseite setzen die Manager auf einen Indexfonds und zwei ETFs auf Euro-Staatsanleiheindizes und Bund Futures. Für die Cash-Position nutzen sie einen BlackRock-Geldmarktfonds.
Die BlackRock-Manager verfolgen das Ziel, über die richtige Allokation von Aktien, Renten und Cash die Ertrags- und Sicherheitsorientierung gut unter einen Hut zu bekommen. Und zwar risikobezogen: Wie der Fondsname andeutet, soll die Volatilität bei oder nahe 6 Prozent liegen. Dazu passen die Manager die Gewichtung der Assetklassen mithilfe ihres hauseigenen Risikomanagements aktiv an das Marktgeschehen an.
Im starken Aktienjahr 2014 etwa lag die Aktienquote im Schnitt bei über 40 Prozent. Im eher holprigen 2015 betrug sie im Schnitt nur etwa 20 Prozent und lag zwischenzeitlich sogar bei null. Nach Abzug der Fondsverwaltungskosten erzielte der Fonds so auch 2015 ein positives Ergebnis. Seit Auflegung im Juli 2013 beträgt die Wertentwicklung nach Abzug der Kosten über 15 Prozent (Stand: 23. Mai 2016).
