Übersicht: Recht & Steuern

Anfang 2024 ermitteln die Depotbanken erneut die Vorabpauschalen. Dabei könnten Anleger erstmals seit Langem wieder Steuern abführen müssen. Steuerhöhe, Verrechnungskonten, Teilfreistellungen: Was Anleger und Berater bei Fonds-Investments beachten sollten, erklärt Steuer-Experte Andreas Beys vom Fondshaus Sauren.

Das Gegenteil von gut ist gut gemeint. An dieses Sprichwort erinnert die warnende Kritik der deutschen Versicherer an den aktuell startenden Verhandlungen über die europäische Assekuranz-Aufsicht. Demnach drohen zu strenge Regeln, Investitionen in die Transformation der Wirtschaft zu behindern.

Brief, Einschreiben, SMS, WhatsApp, E-Mail: In seinem „Wegweiser rechtskonforme Maklerkorrespondenz" erklärt der Arbeitskreis Beratungsprozesse, welche Kommunikationswege zwischen Versicherungsmakler und seinen Kunden rechtssicher sind und wo Probleme drohen.

Julia Wiens hängt ihren Vorstandsposten beim Versicherer Baloise Ende Oktober an den Nagel, um neue Chefaufseherin der deutschen Assekuranz zu werden. Sie folgt auf Frank Grund, der zunächst von Bafin-Abteilungsleiter Axel Oster vertreten wird. Auch Wiens' Nachfolge bei der Baloise steht jetzt fest.

Nur etwas für Prozesshansel? Dass dieses Vorurteil über Rechtsschutz-Policen nicht stimmt, zeigt ein Blick auf die häufigsten Gründe für juristische Auseinandersetzungen. Während im Vorjahr noch die Corona-Lockdowns eine wichtige Rolle spielten, geht es nun wieder um ganz alltägliche Rechtsrisiken.

Teure Filmkamera aus verschlossenem Auto geklaut: War der Versicherungsmakler Schuld daran, dass der Kunde den Schaden nicht ersetzt bekam? Nein, beschied das LG Hamburg und gab dem beklagten Makler Recht. Rechtsanwalt Jens Reichow über ein Urteil des LG Hamburg.

Mehrere Insolvenzen innerhalb der Project-Immobilien-Gruppe haben nun auch Folgen für Anleger. Droht möglicherweise der Totalverlust von Investments? Hier sagt Rechtsanwalt Michael Pflaumer von der Kanzlei Dr. Stoll & Sauer, welche Gesellschaften von der Pleitewelle betroffen sind und wie Fondsanleger und Immobilienkäufer reagieren sollten.

Die Regeln für Personengesellschaften wie GbR, OHG, KG ändern sich Anfang kommenden Jahres, dann tritt das Gesetz zur Modernisierung des Personen­gesellschafts­rechts (MoPeG) in Kraft. Rechtsanwältin Sarah Lemke erläutert die wichtigste Neuerungen.

Fondsgebundene Lebensversicherungen gelten als geeignetes Instrument für die renditestarke Altersvorsorge. Weniger bekannt ist, dass sie auch ein Steuer-Sparmodell im Erbfall sein können. Das zeigt eine Umfrage, derzufolge sich nur wenige Deutsche gut über Thema Erbschaftsteuer informiert fühlen.

Unter welchen Voraussetzungen kann ein Versicherer von der Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) zurücktreten? Welche Folgen hätte das für den Versicherten? Und wer trägt die Beweislast? Diese Fragen beantworten zwei Rechtsexperten der Kanzlei Jöhnke & Reichow Rechtsanwälte.

Können Betriebsrente und Gehalt für einen Geschäftsführer gleichzeitig ausbezahlt werden, ohne dass es zu Problemen mit dem Finanzamt kommt? Die bAV-Expertin Ulrike Taube klärt auf.

Die Bundesregierung hat den Entwurf des Zukunftsfinanzierungsgesetzes verabschiedet. Ein Versprechen: Start-ups sollen leichter an Investorengelder kommen. Für Aktionäre sehen Branchenvertreter aber Nachteile.

Der BGH hat sich erneut mit dem Thema Beitragsanpassung in der privaten Krankenversicherung befasst. Die Richter bestätigten die rechtmäßige Verwendung einer Anpassungsklausel. Ein Erfolg für die Anbieter. Vorinstanzen hatten eine Benachteiligung für PKV-Versicherte gesehen.

Unter dem Titel Generationenkapital soll das Projekt Aktienrente bis zum Jahr 2035 dafür sorgen, die Renten in Deutschland stärker kapitalgedeckt zu finanzieren. Über konkrete Schritte hierfür sind sich zwei der Regierungsparteien zwar einig. Doch der Dritte im Bunde meldet jetzt Bedenken an.

Seit Anfang Juli 2023 gilt das neue Hinweisgeberschutzgesetz. Es soll Whistleblower vor persönlichen Konsequenzen in ihren Unternehmen bewahren. Das Gesetz beschert Unternehmen eine lange Liste neuer Aufgaben. Wie sich diese schlank umsetzen lassen, weiß Szilveszter Szebeni, Informationssicherheits-Beauftragter bei Tresorit.

Bereits in wenigen Monaten will die Bundesregierung das deutsche Rentensystem grundlegend verändern: Verbraucher sollen die Produkte für ihre private Altersvorsorge flexibler auswählen können. Was aber bringt das große Reformpaket für die Vermittler von Fonds und Versicherungen hierzulande mit sich?

Der Lobbyverband GDV verteidigt Provisionen im deutschen Versicherungsvertrieb: „Zurzeit haben die Menschen die Wahl, ob sie Versicherungen direkt beim Versicherer kaufen, Honorare an einen Berater zahlen oder die Vergütung des Vermittlers dem Versicherer überlassen.“ Das müsse erhalten bleiben.

Die private Altersvorsorge in Deutschland steht vor der Reform. Konkrete Vorschläge hierfür hat ein Expertenrat der Bundesregierung jetzt vorgelegt. Darin konnten sich die Vertreter der Versicherungsbranche in einem entscheidenden Punkt nicht durchsetzen. Jetzt wollen sie bei Details nachbessern.

Die Bundesregierung will die Riester-Rente endlich reformieren. Vorsorgesparer sollen zukünftig mehr Wahlfreiheit haben, wenn sie die staatlichen Zulagen mitnehmen wollen. Empfehlen können ihnen Vermittler hierfür bald auch Fonds und Co. Mit den bisherigen Produkten sind viele nämlich unzufrieden.

Viele Jahre war die Wirksamkeit der sogenannten erweiterten Schlüsselklausel in der Hausratversicherung umstritten. Jetzt hat der Bundesgerichtshof Rechtssicherheit geschaffen. Versicherungskunden zeigt das Urteil, wie schnell fahrlässiges Verhalten im Spiel sein kann, das zu ihren Lasten geht.

Reisezeit ist Einbruchszeit. Das musste jetzt auch TV-Star Sylvie Meis feststellen. Doch nicht nur Promis laufen Gefahr, bei der Heimkehr eine böse Überraschung zu erleben. Wie man sich davor schützen kann und wann eine Hausratversicherung im Schadensfall hilft, erklären jetzt Verbraucherschützer.

Der Zweitmarkt für Lebensversicherungen hierzulande ist derzeit in einer „schwierigen Situation“, beobachtet Felix M. Früchtl. Denn die Zinsen der Produkte seien zu niedrig und die Kosten sind in den allermeisten Verträgen zu hoch, erklärt der Chef des Ingolstädter Policen-Ankäufers Pro Life.

Die Allianz hat im Streit um gekürzte Rentenfaktoren bei Riesterverträgen einen wichtigen Sieg erstritten. Die unterlegenen Verbraucherschützer aus Baden-Württemberg kündigten umgehend Berufung an. Noch vor wenigen Monaten ging ein vergleichbarer Fall zuungunsten der beklagten Zurich Deutscher Herold aus.

Während der Corona-Pandemie forderten viele Deutsche faire Löhne und mehr Personal in Pflegeheimen. Inzwischen ist das in Gesetze gegossen und treibt auch die Kosten hoch, die die 73,3 Millionen Versicherten und 4,6 Millionen Leistungsempfänger in der sozialen Pflegeversicherung mittragen müssen.

Ein Urteil in den USA verspricht der gesamten Kryptobranche ein Stück mehr Rechtssicherheit. Und sollte auch den Kursen nützen, sagt Uwe Zimmer, Geschäftsführer der Z-Invest in Köln.

Seitdem Finanzberater ihre Kunden verpflichtend nach Nachhaltigkeitspräferenzen fragen müssen, haben sich auch ihre Haftungsgefahren verschärft. Was bei der Anlageberatung oder Vermögensverwaltung zu beachten ist, erklärt Jochen Eichhorn, Gründungspartner von Barckhaus Rechtsanwälte.

Unerfreuliche Post für Vorsorgesparer mit Riester-Policen der Provinzial: Hacker haben hochsensible Vertragsdaten erbeutet. Der öffentliche Versicherer rät daher: „Kunden sollten besonders wachsam sein und die Echtheit der Kontaktaufnahme zur Sicherheit von ihren Vermittlern überprüfen lassen.“

Das digitale Rentenkonto ist endlich online. Es soll die Ansprüche der gesetzlichen, betrieblichen und privaten Altersvorsorge bündeln. Finanzberater können so Rententlücken ihrer Kunden frühzeitig erkennen. „Aktuell wirken aber lediglich wenige Rententräger mit“, kritisieren Verbraucherschützer.

Versicherungsmakler sollten ihren Kunden Tarife von fondsgebundenen Lebensversicherungen transparent darstellen und auf Plausibilität prüfen, rät André Disselkamp. Denn für sie gelten strengere Ansprüche als für Versicherungsvertreter: „Sie können bei Fehlern eventuell schadenersatzpflichtig sein.“

Ein förmliches Ermittlungsverfahren gegen Asoka Wöhrmann, den ehemaligen Vorstandschef der Deutschen-Bank-Fondstochter DWS, soll die Staatsanwaltschaft Frankfurt eingeleitet haben. Hintergrund sind Greenwashing-Vorwürfe gegen die DWS, die Wöhrmann bereits seinen Chef-Posten kosteten. Der Verdacht lautet Kapitalanlagebetrug.

In ihrer Aufsichtsmitteilung zeigt die Finanzaufsicht Bafin anhand von elf Fällen auf, wann Anbieter von Gruppenversicherungsverträgen eine Vermittlererlaubnis brauchen. Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) begrüßt die Klarstellung.

Wer externe Mitglieder für seine Gruppenversicherung wirbt, handelt als Versicherungsvermittler. Zu diesem Urteil kam kürzlich der Europäische Gerichtshof (EUGH). Die Finanzaufsicht Bafin zeigt anhand von elf Fällen, wann ein versichertes Unternehmen eine Vermittlererlaubnis braucht und wann nicht.

Reicht ein Versicherungsmakler Kostenvoranschläge als bereits gezahlte Rechnungen zur Regulierung bei der Wohngebäudeversicherung ein und weigert sich diese daraufhin, wegen Betrugsversuchs zu zahlen, bleibt der Kunde auf den Kosten sitzen – selbst wenn ihn selbst keine Schuld trifft.

Private Hausratversicherungen zahlen, wenn Wertgegenstände in der Wohnung gestohlen oder beschädigt werden – zum Beispiel bei einem Einbruch. Was viele nicht wissen: Die Versicherungen springen auch bei einem Diebstahl im Büro ein – allerdings nur unter einer Voraussetzung.

Die Quellensteuer ist ein Ärgernis für viele Investoren. Eine neue EU-Richtlinie könnte die Doppelbesteuerung von Dividenden und Zinsen vereinfachen, indem sie digitale Nachweise und Schnellverfahren einführt. Das sind die genauen Pläne.

Mit möblierten Wohnungen können Vermieter die Mietpreisbremse umgehen. Das Angebot ist in den vergangenen Jahren stark gestiegen – besonders in Großstädten wie Berlin und Hamburg. Die Bundesländer haben nun eine Gesetzesinitiative auf den Weg gebracht, die dem einen Riegel vorschieben soll.

Rund um das Thema Berufshaftpflicht von Versicherungsvermittlern herrschen in Europa große Gegensätze und Unterschiede, berichtet Christian Henseler. Der Experte für Vermögensschaden-Haftpflichtversicherungen erklärt die Rechtsprechung hierzu in Deutschland anhand von aktuellen Praxisbeispielen.

Ein neues Gesetz will Mitarbeiter vor Benachteiligung schützen, wenn diese Rechtsverstöße ihres Arbeitgebers öffentlich machen. Es tritt am 2. Juli in Kraft. Für bestimmte Unternehmen der Finanzindustrie gelten besonders strenge Regeln, wie Rechtsanwältin Sarah Lemke berichtet.

Frührentner dürfen seit Jahresbeginn unbegrenzt Geld hinzuverdienen, ohne dass die Rente gekürzt wird. Doch mit dem Einkommen steigen die zu zahlenden Abgaben – allerdings unterschiedlich stark. Wer wie hoch belastet wird, zeigt eine aktuelle Studie des Instituts der deutschen Wirtschaft (IW Köln).

„Richter neigen immer häufiger dazu, die Wichtigkeit von Informations- und Beratungspflichten aufzuzeigen“, beobachtet Christian Henseler. Das begründet der Chef des auf Versicherungsvermittler spezialisierten Vermögensschaden-Haftpflichtversicherers CGPA anhand eines „richtungsweisenden“ Urteils.

Wer hierzulande nach einer Geldanlagemöglichkeit sucht, kann schnell auch auf unseriöse Angebote stoßen: ein Fall für die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Die Behörde hat kürzlich erläutert, wie ihre Mitarbeiter gegen Finanzbetrüger vorgehen. Im Zweifel werden auch Türen aufgebrochen.

Virtuelle Hauptversammlungen und ein Entwurf zum sogenannten Zukunftsfinanzierungsgesetz: Was die neuen Formate und Ideen für Aktionäre bedeuten, diskutieren die BVI-Experten in ihrer neuen Podcast-Folge. Wir haben die spannendsten Erkenntnisse zusammengefasst.

Finanz-Influencer, sogenannte Finfluencer, vermitteln Finanzwissen, berichten von Anlageerfahrungen oder empfehlen im Internet Produkte. Die EU-Kommission will ihrer Tätigkeit jetzt Regeln auferlegen. Was genau geplant ist, erläutern Jochen Kindermann und Preni Giragosian von der Kanzlei Simmons & Simmons.

Floridas Gouverneur Ron DeSantis ist zwar ein innerparteilicher Gegner von Donald Trump, der ebenfalls nächster US-Präsident werden will. Doch klimapolitisch unterscheiden sich die Kandidaten kaum voneinander. Und immer mehr Versicherer nehmen bereits Rücksicht auf drohende Nachteile in den USA.

Verbraucherschützer kritisieren hohe Hürden für Debeka-Kunden, die eine Rentenversicherung kündigen wollen. Doch: „Der Aufforderung zur Abgabe einer Unterlassungserklärung werden wir nicht nachkommen, da wir die Vorwürfe für nicht gerechtfertigt halten“, entgegnet eine Firmensprecherin auf Anfrage.

Wer beim Antrag auf Grundsicherung seine Kapitallebensversicherung verschweigt, muss Grundsicherungsleistungen zurückzahlen, die den Wert der Versicherung sogar übersteigen können. Außerdem entfällt in diesem Fall der Freibetrag. Das entschied das Landessozialgericht (LSG) Niedersachsen-Bremen.

Eine Studie von DSW und Better Finance zeigt, dass die Rückerstattung der Quellensteuer auf Dividenden in Fällen von Doppelbesteuerung bei ausländischen Investments für die meisten Anleger nicht praxistauglich ist. Von der EU-Kommission erhoffen sich die Studienmacher nun endlich Besserung.

Eine Firma beauftragte Werbeunternehmen, Kunden für eine Gruppenversicherung zu gewinnen. Eine Erlaubnis nach Paragraf 34d Gewerbeordnung sei dafür nicht nötig, bestätigte die IHK. Auch die Bafin sah in dem Geschäftsmodell keine Versicherungsvermittlung. Zu Unrecht, entschied nun der Bundesgerichtshof.

Nur die Hälfte der deutschen Wohngebäude sind gegen Starkregen, Hochwasser oder Überschwemmungen versichert. Um das zu ändern, fordern Verbraucherschützer die Pflicht, Bestandsverträge an Wohngebäudeversicherungen entsprechend zu erweitern. Doch es gibt auch gute Gründe der Versicherer dagegen.

Dass die Rentenpolitik eine Rosskur verdient hat, ist zwar Konsens. Über das Wie gehen die Meinungen aber weit auseinander. Deutlich wurde das jetzt wieder einmal bei einer Podiumsdiskussion zur Frage „Ist die Altersvorsorge bedroht?“. Das komplette Streitgespräch zeigen wir in einem Video.

Mit Blick auf die anstehende Urlaubszeit warnen Verbraucherschützer vor einem unseriös arbeitenden Anbieter von Reiseversicherungen. Das aktuell zum wiederholten Male verurteilte Unternehmen aus Limburg war auf Anfrage von DAS INVESTMENT nicht für eine Stellungnahme zu den Vorwürfen erreichbar.

Deutschlands Lebensversicherer investieren ihre Kapitalanlage stark in sichere Anleihen. Damit drohen ihnen ähnliche Probleme wie der Silicon Valley Bank. „Die Bafin wird das Liquiditätsmanagement der Unternehmen daher in den kommenden Jahren besonders aufmerksam überwachen“, kündigt die Behörde an.

Sind Handwerker, die sich im Hochsommer in einem Pool auf dem Firmengelände abkühlen, gesetzlich unfallversichert? Unter Umständen schon, entschied das Sozialgericht München.

Nach dem Aufschub des Provisionsverbots sollte sich die Finanzbranche nicht in Sicherheit wiegen – im Gegenteil, meint Davor Horvat. Der Honoraranlageberater fordert die Verbände auf, nun selbst wirksame Regeln zu entwickeln. Auf diese Weise ließen sich Überregulierung verhindern und Verbraucher schützen.

Wegen systematischer Benachteiligung sowie ungleicher Gehälter zahlt Goldman Sachs 215 Millionen Dollar an seine Mitarbeiterinnern. Damit versucht der Investmentriese, eine Sammelklage abzuwenden.

Für ihre Steuererklärung haben die Deutschen zwar noch vier Monate Zeit – und sie ist für viele nicht verpflichtend. Doch häufig lohnt sich die Abgabe trotzdem: Im Durchschnitt zahlt der Fiskus rund 1.000 Euro zurück. Hierfür können auch Kosten für Versicherungen angegeben werden, erklärt der GDV.

Der erste Entwurf der Kleinanlegerstrategie der EU-Kommission liegt vor. Ein allgemeines Provisionsverbot ist, wie von Finanzkommissarin Mairead McGuinness angekündigt, nicht Teil des Vorschlags – aber auch nicht vollständig vom Tisch.

Die Finanzaufsicht Bafin hat den Online-Versicherungsvertrieb untersucht. Was sich seit der Corona-Pandemie geändert hat und gegen welche gesetzlichen Regelungen einige Gesellschaften beim Online-Abschluss verstoßen.

Die Diskussion um Provisionen in der Lebensversicherung ist noch längst nicht beendet. Die Aufsichtsbehörden wollen Versicherer zukünftig strenger kontrollieren. Und auch deutsche Verbraucherschützer fordern „echte Kostentransparenz bei Provisionen und verschärfte Bedingungen für Vergütungsanreize“.

Egal, ob Fondspolice, Riester oder Rürup: Wer fürs Alter vorsorgt, legt das Geld eigentlich für sich selbst zurück. Doch wenn der Kunde bereits in jungen Jahren verstirbt, zählt das Bezugsrecht. Die Kunden können hiermit Hinterbliebene absichern, müssen die Angaben aber regelmäßig überprüfen.

Viele Commerzbank-Kunden haben im vergangenen Jahr ihre Jahressteuerbescheinigung nicht rechtzeitig erhalten. Die Bafin macht den Banken nun mit einer Frist Druck.

Ein Provisionsverbot für alle Finanzberater wird es zwar so schnell nicht geben. Doch die Ende Mai erwartete Kleinanlegerstrategie der EU-Kommission dürfte die Branche enger regulieren. Was genau dann zu erwarten ist und wie Deutschlands Vermittler von Finanzanlagen und Versicherungen reagieren.

Versicherer, Fondshäuser und Verbraucherschützer haben höchst unterschiedliche Ideen, wie die Riester-Rente reformiert werden soll. Das Beste aus den drei Gedankenwelten verbindet ein aktuelles Konzept. Denn bei steigenden Zinsen werden krasse Konstruktionsfehler sichtbar.

Mindestens 70 Prozent des Kapitals eines Riester-Vertrags wird dem Kunden als lebenslange Rente in monatlichen Raten ausgezahlt. Bei den entsprechenden Angeboten berechnen aber nicht wenige Sparkassen und Volksbanken ihren Kunden auch Kosten, die aus Sicht von Verbraucherschützern unzulässig sind.

Pflege ist teuer – vor allem im Heim. Um die hierfür fälligen Kosten abzusichern, gibt es zwar bereits ein breites Angebot privater Zusatzversicherungen. Doch von den Deutschen wird es kaum genutzt. Experten empfehlen daher jetzt, die ergänzende Absicherung der Eigenanteile zur Pflicht zu machen.

Kürzlich hatten verschiedene Medien darüber berichtet: Ein Mann war beim Entrümpeln zufällig auf einen Goldschatz gestoßen. Den Fund meldete er bei der Polizei. Ist er dazu verpflichtet – und hat er auch etwas davon? So ist die Rechtslage.

Fondsgebundene Lebensversicherungen der Stuttgarter enthielten bis vor wenigen Jahren eine Klausel zu Stornokosten, die der Versicherer in neuen Tarifen nicht mehr verwenden darf. Doch: „Der beanstandete Abschlag lässt sich rechtfertigen“, entgegnet ein Firmensprecher auf Anfrage von DAS INVESTMENT.

Der Finanzstandort Deutschland muss sowohl für nationale als auch für internationale Unternehmen attraktiver werden, fordern Finanz- und Wirtschaftsministerium. Dafür haben die Entscheider einen entsprechenden Entwurf zum Zukunftsfinanzierungsgesetz veröffentlicht. Was sich ändern soll, gibt es hier in Kürze.

Mit der alternden Gesellschaft wachsen die Kosten der gesetzlichen Pflegekassen immer weiter an. Daher will Gesundheitsminister Lauterbach die Einnahmen erhöhen, aber auch neue Geldgeschenke für mithelfende Angehörige verteilen. Um Kosten einzusparen, sollen digitale Helferlein stärker mit anpacken.

Es war nur noch eine Formsache: Der Bundesrat hat am Freitag Änderungen an der Finanzanlagenvermittlungsverordnung angenommen. Damit sind ganz bald auch 34f- und 34h-Vermittler verpflichtet, Kunden vor dem Produktverkauf nach deren Nachhaltigkeitsvorlieben zu fragen. Doch das ist kein Selbstläufer.

Die EU will die Vorschriften beim Online-Abschluss von Finanzgeschäften verschärfen. Welche zusätzlichen Pflichten damit auf Banken, Versicherer und Fintechs zukommen, erklärt Rechtsanwalt Daniel Kendziur von der Wirtschaftskanzlei Simmons & Simmons.

Die Kosten, die ein Versicherer im Fall eines Reiserücktritts ersetzen muss, umfassen auch den Ersatz für Bonusmeilen, die der Versicherte von der Fluggesellschaft nicht erstattet bekommt. Das entschied der Bundesgerichtshof (BGH).

Die Chancen im PKV-Vertrieb stehen 2023 insgesamt gut, auch weil viele Krankenkassen ihre Zusatzbeiträge weiter erhöht haben. Was die nun geplante Reform der Fallpauschalen für die zukünftigen Prämien bedeutet, erklärt Wiltrud Pekarek vom Krankenversicherer Hallesche im Interview mit DAS INVESTMENT.

Werden einem Handelsvertreter Provisionsvorschüsse als Darlehen gewährt, muss er in bestimmten Fällen das Darlehen im Fall einer Kündigung nicht zurückzahlen. Das entschied der Bundesgerichtshof (BGH) in seinem aktuellen Urteil. Rechtsanwalt Tobias Strübing kommentiert.

Für deutsche Versicherungsvermittler gelten neue Regeln für das Kundengespräch: Die empfohlenen Produkte müssen zum Nachhaltigkeitsprofil des Kunden passen. Soweit die Theorie. Was Praktiker hierbei beachten müssen, erklärt Frank Rottenbacher vom Vorstand des Vermittlerverbands AfW.

Das Landgericht Hamburg hatte bereits so geurteilt, jetzt hat das Oberlandesgericht Hamburg dessen Sichtweise bestätigt: Ein Mehrfachagent darf nicht mit „unabhängiger“ Beratung werben. Rechtsanwalt Björn Thorben M. Jöhnke hat sich das Urteil angesehen.

Grundsätzlich empfehlen Deutschlands Verbraucherschützer zwar einen Fondssparplan als bestes Produkt zur privaten Altersvorsorge. Denn gegenüber einer fondsgebundenen Rentenversicherung bietet er manche Vorteile. Doch trotz höherer Kosten können sich Fondspolicen lohnen, erklärt Stiftung Warentest.

Sollten die Deutschen wie bei der Kfz-Versicherung „zu ihrem Glück gezwungen“ werden? Um diese und weitere Fragen geht es bei der Diskussion um eine verpflichtende Elementarversicherung für Immobilieneigentümer. Denn das Risiko von Naturkatastrophen nimmt wegen des Klimawandels auch hierzulande zu.

Der Bundesfinanzhof hat kürzlich in einem Urteil Grundsätze für die Besteuerung von Kryptowerten festgelegt. Es ging zwar konkret um Kryptowährungen. Das Urteil könnte aber auch für den Handel mit anderen Kryptowerten bedeutsam sein - etwa für NFTs, sagen die Rechtsanwälte Anh-Vu Tran und Steffen Rapp.

„Das Bankgeschäft fußt auf Vertrauen“, weiß Christian Piller. Doch: „Dieses wurde mit der Pleite der Silicon Valley Bank verspielt“, erklärt der Experte für Risikomanagement in einem Gastbeitrag. „Kein Tool kann solide Governance-Prinzipien innerhalb einer Bank ersetzen.“

Kredite trotz eines negativer Einträge bei der Schufa? Das sollte schon stutzig machen, warnen Deutschlands Verbraucherschützer. Aktueller Anlass dafür sind mehrfache Beschwerden von Nutzern einer Online-Plattform. Daher erklären sie, wie Verbraucher unseriöse Kredite leicht erkennen können.

Ein Provisionsverbot im deutschen Versicherungsvertrieb wird es nicht geben – zumindest nicht von der obersten Aufsichtsbehörde für den Finanzsektor. Das und mehr zeigt die Antwort der Bundesregierung auf eine parlamentarische Anfrage. Aktueller Anlass der Diskussion: Neue Vorstöße aus Brüssel.

Ein Versicherungsmakler wird nicht wegen seiner Zusammenarbeit mit einem Maklerpool rentenversicherungspflichtig. Das entschied das Sozialgericht Lüneburg. Rechtsanwalt Norman Wirth kommentiert.

Bundesgesundheitsminister Karl Lauterbach (SPD) reagiert auf einen Richterspruch aus Karlsruhe: Beim Beitrag muss der Erziehungsaufwand von Eltern noch stärker berücksichtigt werden. Was das in der Praxis bedeutet, zeigen wir anhand von konkreten Rechenbeispielen.

Betrug mit Tiktok-Aktien, Abzocke mit Krypto-Mining und ein Polizei-Einsatz in Dresden: Die Finanzaufseher der Bafin haben im Februar wieder einigen dubiosen Anbietern das Geschäft verboten. Hier ist der Überblick.

Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether existieren nur virtuell. Daraus erzielte Gewinne werden jedoch real fällig, wie der Bundesfinanzhof nun entschieden hat. Die Details gibt es hier.

Das Landgericht Köln hat einem Riester-Sparer recht gegeben, der gegen seinen Lebensversicherer geklagt hatte: Die Zurich hatte seinen Rentenanspruch einseitig gekürzt. Auf Anfrage von DAS INVESTMENT konnte das Unternehmen bis Redaktionsschluss keine Stellungnahme hierzu abgeben.

Politiker sollten sich hüten, aus wahlpopulistischen Gründen eine Gefälligkeitsökonomie mit immer mehr staatlichen Leistungen zu installieren, die als Susi-Sorglos-Paket vermeintlich alle Probleme löst. Dieser Schuss geht nach hinten los, fürchtet Baader-Bank-Chefanalyst Robert Halver.

Das OLG München hat sich mit der Frage auseinandergesetzt, nach welchen Kriterien die Abgrenzung von einem selbständigen Handelsvertreter zu einem unselbständigen Angestellten vorzunehmen ist. Rechtsanwalt Jens Reichow kommentiert.

Seit dem 1. Januar sollen Fonds neue Produktinformationsblätter bereithalten, die sogenannten Kids – oder KIDs, wie die Finanzindustrie sie gern mit Großbuchstaben benennt. Die Umstellung auf den Priips-Standard war für einige Stellen sehr aufwendig. Etwas fundamental Neues bringen die Priips-Kids jedoch nicht.

Ein aktuelles BGH-Urteil könnte „viele Betriebe retten, die sonst kurz vor der Insolvenz stünden“. Das meint André Disselkamp, Versicherungsmakler aus Berlin. Jeder Firmenkunde müsse jetzt jedoch „die im Versicherungsvertrag angegebenen Konditionen genau prüfen“, mahnt er in einem Gastbeitrag an.

Eine Reform der Riester-Rente bietet neue Chancen im Vertrieb, erwartet DWS-Experte Frank Breiting. Doch das neue Produkt dürfte nicht mehr mit dem „ramponierten Namen“ belastet sein. Die Fondsgesellschaft erwägen den Wiedereinstieg ins Riester-Geschäft, wenn zwei Bedingungen erfüllt sind.

Weil sich der Grundfreibetrag zum Jahreswechsel erhöht hat, müssen 195.000 Rentner keine Steuern mehr zahlen. Es gibt aber auch eine Rentnergruppe, die im Sommer 2023 in die Steuerpflicht rutschen wird.

Versicherungsmaklern auf Suche nach einem Nachfolger für ihren inhabergeführten Betrieb, macht ein neues Gemeinschaftsunternehmen ab sofort Übernahmeangebote. Insgesamt sollen mehrere Hundert Millionen Euro investiert werden, um einen der größten Gewerbemakler Deutschlands zusammenzustellen.

Vermittler, die ihren Kunden ein Investment von Pim Gold verkauft haben, müssen ihre Vermittlungsprovision unter Umständen wieder zurückzahlen. Das zumindest fordert der Insolvenzverwalter. Rechtsanwalt Oliver Renner hat Tipps, worauf bei einer solchen Forderung zu achten ist.

Brennt bei einem Küchenbrand Hausrat wie Herd oder Küchenschränke ab, ersetzt normalerweise die Hausratversicherung den Schaden – mit einer Ausnahme.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) warnt regelmäßig vor Finanzmarktteilnehmern, die sich nicht an die Spielregeln halten. Wer es direkt zum Jahresstart auf die Blacklist schaffte und welche Betrugsmaschen aktuell besonders häufig vorkommen, erfährst du hier.

Eine der Hauptaufgaben der Versicherungsaufsicht ist der Schutz der Verbraucher vor finanziellen Nachteilen, erklärt Rechtsanwalt Udo Pickartz in einem Gastbeitrag. „Bei Versicherten geht es oft um Kosten, die Versicherer für ihre internen Prozesse, für den Vertrieb und für andere Zwecke berechnen.“

„Der Staat darf sich nicht wieder vor den Karren der Finanzlobby spannen lassen“, warnen Aktivisten als Reaktion auf die Pläne für die sogenannte Bürgerrente. Dass sie auch ohne persönliche Beratung digital abschließbar sein soll, findet hingegen ein Vermittlerverband „hoch problematisch“.

Eine optisch hervorgehobene Widerrufsbelehrung im Antragsformular für eine Lebensversicherung reicht vollkommen aus. Das entschied das Oberlandesgericht Dresden. Deshalb kann der Kunde seinen Vertrag nach über zehn Jahren nicht einfach widerrufen.