Übersicht: Regulierung

Immer wieder wird vor Finanz-Influenzern, sogenannten Finfluencern, gewarnt. Dabei sorgten gerade sie auch für mehr Finanzwissen unter jungen Menschen, lobt Stefan Schmitt. Der Chef von Inno Invest hat eine Idee, wie sich die rechtliche Grauzone rund um die Tätigkeit von Finfluencern schließen ließe.

Seit wenigen Tagen ist die überarbeitete EU-Richtlinie für Alternative Investmentfonds, AIFMD II, in Kraft. Sie bringt neue Pflichten für AIF und ihre Manager mit sich. Was genau zu beachten ist, stellen Michaela Engler und Christian Conreder von der Unternehmensberatung Rödl & Partner vor.

ETFs gewinnen rasant Marktanteile. Was wird aus den aktiven Fonds? Fondsnet-Geschäftsführer Georg Kornmayer erklärt im Gespräch, warum sich die Fondsbranche wandeln muss und warum ETFs allein auch kein Allheilmittel sind.

Die Europäische Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung Eiopa hat den europaweiten Stresstest für Versicherungsunternehmen gestartet. Worauf die Behörde in diesem Jahr besonders achtet und welche deutschen Gesellschaften dabei sind.

Scheinbar lukrative Jobangebote, Hinweise in eigener Sache und auch diesen Monat wieder zahlreiche Finanzdienstleister ohne Erlaubnis: Die Bafin hat im März einmal mehr einige Verbraucherwarnungen ausgesprochen. Wir stellen die Fälle vor.

Steht die DWS kurz vor einer millionenschweren Einigung? Im Zuge der Greenwashing-Ermittlungen könnten sich die Deutsche-Bank-Fondstochter und die Ermittlungsbehörden bald auf ein Bußgeld einigen.

Der Wirtschafts- und Währungsausschuss des EU-Parlaments hat sich festgelegt: Es soll kein Provisionsverbot im europäischen Finanzvertrieb geben, auch kein partielles. Mit diesem und weiteren Beschlüssen positionieren sich die Parlamentarier gegenüber einer EU-Kleinanlegerstrategie, wie sie die EU-Kommission im vergangenen Jahr entworfen hat.

Julia Wiens ist seit Oktober Chefaufseherin der Bafin für Versicherer und Pensionsfonds. Im Rahmen einer Branchenveranstaltung mahnte sie nun, dass Investoren den Asset Managern nicht blind vertrauen sollten – und dass Versicherer mit Blick auf IT-Risiken dringend problembewusster werden müssten.

Frank Grund, bis September 2023 Exekutivdirektor Versicherungs- und Pensionsfondsaufsicht bei der Bafin, heuert bei Assekurata im Rating-Komitee an. Für Grund ist es eine Rückkehr zu der Rating-Agentur.

Der Fondsverband BVI wehrt sich gegen Kritik vonseiten des Regensburger Finanzprofessors Steffen Sebastian. Dieser hatte auf einer Anhörung vor dem Bundestags-Finanzausschuss Zweifel an einer Studie zum Thema Provisionsverbot geäußert, die der BVI im vergangenen Jahr durchgeführt hat.

Wertpapiere ohne Prospekt, Finanzproduktverkauf ohne Lizenz oder sogar unter falschem Namen: Die Bafin warnt regelmäßig vor unlauteren Finanzmarktakteuren. DAS INVESTMENT stellt vor, was der Finanzaufsicht in jüngster Zeit alles missfiel.

Die neue Dora-Verordnung soll den Finanzsektor gegen Cyberrisiken stärken und nimmt die Unternehmen in die Pflicht, sich dafür zu rüsten – insbesondere im Bereich der Digitalisierung. An welcher Stelle diese ansetzen muss, um alle bestehenden Geschäftsprozesse mit einzubinden, erläutert Robin Schmeisser von Fabasoft Contracts.

Es bleibt kompliziert: In einer öffentlichen Anhörung diskutierte der Finanzausschuss des Bundestags in dieser Woche über mögliche partielle Provisionsverbote im Finanzvertrieb, so wie sie der Entwurf der EU-Kleinanlegerstrategie vorsieht. Eine Reihe von Experten unterbreitete ihre Erkenntnisse.

Die Diskussion um ein wie auch immer geartetes Provisionsverbot läuft seit Jahren. Die Bafin hält den Druck auf die Anbieter aufrecht. In einer Umfrage unter Branchengrößen wollte DAS INVESTMENT nun wissen, wie sich die Lebensversicherer auf das Szenario vorbereiten und welche Konsequenzen sie befürchten.

Seit Oktober vergangenen Jahres bietet die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) auf einer speziellen Seite Informationen zu der EU-Verordnung Digital Operational Resilience Act (Dora) an. Nun wurde diese um weitere Aspekte ergänzt.

Schlagabtausch um Normen für die Arbeit deutscher Finanzberater: Klaus Möller vom Defino Institut für Finanznorm verteidigt das Projekt gegen die aktuelle Kritik von Johannes Neder, Vorstand der Versicherungsmakler Genossenschaft Vema.