Übersicht: Rürup-Rente

Die Verbraucherzentrale hat mit ihrer Warnung vor Finanzvertrieb an Universitäten eine alte Diskussion angestoßen. Frank Kettnaker und Martin Gräfer verteidigen nun den Berufsstand der Berater. Die Unterstellungen der Verbraucherschützer sind für sie „undifferenziert“ und „populistisch“.

Weil sie Info-Stände auf dem Gelände der Universität aufbauen und Studierenden ungeeignete Rürup-Verträge anbieten sollen, warnt die Verbraucherzentrale nun vor Finanzdienstleistern wie MLP. Wie sich MLP zu der Kritik äußert und wieso Berufsunfähigkeits-Policen für Studenten dennoch wichtig sind.

Mit dem sogenannten Wachstumschancengesetz sollen nicht nur Unternehmen bei der Steuer entlastet werden. Auch Vorsorgesparer können zukünftig Steuern sparen. Davon profitieren beispielsweise Kunden einer Basisrente.

Bei den meisten Altersvorsorge-Produkten ist Allianz laut der aktuellen Ausgabe der „Asscompact Trends“ der unbestrittene Vermittler-Favorit. Doch es gibt zwei Ausnahmen.

Die Bayerische setzt auf KI und Cashback sowie „Nachhaltigkeit ohne erhobenen Zeigefinger“ im Eltif-Mantel. Über die aktuellen Produktneuheiten aus München sprach DAS INVESTMENT mit Vertriebsvorstand Martin Gräfer und Daniel Regensburger, Co-Chef der Öko-Marke Pangaea Life in einem Doppel-Interview.

Vorsorgesparer sollen zukünftig mehr Wahlfreiheit haben, wenn sie mit staatlichen Zulagen fürs Alter vorsorgen wollen. Versicherern droht, dadurch Marktanteile an Fondsabieter zu verlieren. Und Versicherungsvermittler warnen bereits, dass sie bei anstehenden Reformen nicht übergangen werden dürfen.

Von wegen faul und verwöhnt: Die sogenannte Generation Z nimmt ihre Altersvorsorge oft besonders ernst. Die heute 20- bis 29-Jährigen suchen aktiv im Internet nach Infos. Hierauf setzt eine neue Online-Kampagne für private und betriebliche Altersvorsorge – mit bunten Bildern und schnellen Schnitten.

Wenn Kunden nach den Kosten ihrer fondsgebundenen Rürup-Rente suchen, finden sie im Produktinformationsblatt zwar eine Obergrenze. Dieser Wert liegt aber oft deutlich über den tatsächlichen Werten. Das kann Kostenvergleiche mit anderen Produktkategorien erheblich verzerren.

93 von 104 bewerteten Tarifen in sechs Produktklassen hat das Institut für Vorsorge und Finanzplanung im aktuellen Rating für Basisrenten ausgezeichnet. Besonders viele Produkte der Allianz schneiden dabei stark ab. Auffällig ist, wie sehr die Untersucher das Potenzial der sogenannten Rürup-Rente loben.

Wer sich bei der finanziellen Vorsorge für den Ruhestand auf den Staat verlässt, dürfte es schwer haben. Wie schwer, das zeigen aktuelle Daten der Allianz. Demnach deckt die gesetzliche Rente alleine weniger als die Hälfte des Betrags ab, mit dem viele Deutschen als Monatseinkommen im Alter planen.

Deutschlands Sparer suchen nach Alternativen zur klassischen Lebensversicherung mit Garantien. Fündig werden sie vor allem bei fondsgebundenen Policen. Diese setzen sie vermehrt im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge ein, während das Interesse an staatlich bezuschussten Riester-Renten schwindet.

Karrieresprung für Alina vom Bruck: Die 37-Jährige ist aktuell Mitglied des Vorstands der Gothaer Asset Management und soll im nächsten Jahr neue Vorstandsvorsitzende des konzerneigenen Lebensversicherers werden. Sie tritt damit die Nachfolge von Michael Kurtenbach an, der in den Ruhestand geht.

Führungswechsel bei Swiss Life: Sebastian Weigelt, der bereits seit 17 Jahren für den Versicherer arbeitet und derzeit den Bereich Vertriebssteuerung verantwortet, leitet ab Oktober den Geschäftsbereich Intermediärvertrieb. Er folgt in dieser Position auf Jan-Peter Diercks, der den Konzern verlässt.

Auch Versicherer möchten gerne als nachhaltig gelten. Doch was verstehen potenzielle Kunden unter Nachhaltigkeit? Welche Policen bringen sie mit dem Thema am ehesten zusammen? Und wie sehen sie Preisaufschläge gegenüber herkömmlichen Produkten? Das zeigt eine Umfrage unter deutschen Verbrauchern.

Unter dem Titel Generationenkapital soll das Projekt Aktienrente bis zum Jahr 2035 dafür sorgen, die Renten in Deutschland stärker kapitalgedeckt zu finanzieren. Über konkrete Schritte hierfür sind sich zwei der Regierungsparteien zwar einig. Doch der Dritte im Bunde meldet jetzt Bedenken an.

Bereits in wenigen Monaten will die Bundesregierung das deutsche Rentensystem grundlegend verändern: Verbraucher sollen die Produkte für ihre private Altersvorsorge flexibler auswählen können. Was aber bringt das große Reformpaket für die Vermittler von Fonds und Versicherungen hierzulande mit sich?