Studie: Vermögende Privatkunden leiden an Selbstüberschätzung
„Hier ist das Zusammenspiel zwischen Bank und Kunde besonders wichtig und muss stärker in den Beratungsfokus rücken“, erklärt Roland Schubert, Vorsitzender der Geschäftsführung der LGT Bank Deutschland. Schließlich sei die strategische Vermögensallokation das zentrale Fundament einer planvollen Kapitalanlage und für mehr als 80 Prozent des Anlageerfolgs verantwortlich.
Risikoneigung und tatsächliches Anlageverhalten fallen ein Stück weit auseinander
Obwohl die übergroße Mehrheit der Vermögenden in Deutschland (78 Prozent) sich nicht zu den risikofreudigen Anlegern zählt, dominieren in deren Portfolios risikobehaftete Anlageklassen, so ein weiteres Studienergebnis. Risikoneigung und tatsächliches Anlageverhalten fallen also ein Stück weit auseinander. „Hier gibt es großen Handlungsbedarf für die Beratungsgespräche“, sagte der LGT Deutschlandchef.
Risikoneigung und tatsächliches Anlageverhalten fallen ein Stück weit auseinander
Obwohl die übergroße Mehrheit der Vermögenden in Deutschland (78 Prozent) sich nicht zu den risikofreudigen Anlegern zählt, dominieren in deren Portfolios risikobehaftete Anlageklassen, so ein weiteres Studienergebnis. Risikoneigung und tatsächliches Anlageverhalten fallen also ein Stück weit auseinander. „Hier gibt es großen Handlungsbedarf für die Beratungsgespräche“, sagte der LGT Deutschlandchef.
