Berater, Recht & Steuern
Scannen statt abheften: Wie digital darf ein Maklerbüro sein?
Leser fragen – Experten antworten: Müssen Versicherungsmakler sämtliche Verträge, Beratungsdokumentationen und Steuerdokumente im Original aufbewahren? Rechtsanwältin Claudia Stöcker klärt auf. mehr...
Berater, Topnews
Fondsvertrieb ab 1. Juli: Beraten mit dem KIID
Seit dem 1. Juli 2011 müssen Wertpapierberatungen mit Produktinformationsblättern durchgeführt werden. Für Investmentfonds ist dies das sogenannte „Key Investor Information Document“ (KIID), das in Brüssel erdacht wurde. Die zentralen Inhalte des neuen Tools und welche Fragen Berater dazu haben. mehr...
Berater, Topnews
Fondsvermittler: Alte Hasen müssen zur Sachkundeprüfung
Das Bundeswirtschaftsministerium hat die Details der neuen Regulierung für die Vermittler von geschlossenen Fonds, Investmentfonds und sonstigen Vermögensanlagen veröffentlicht. Anders als von der Branche erhofft, müssen auch die sogenannten Alten Hasen zur neuen Sachkundeprüfung antreten. Dennoch sind Ausnahmen vorgesehen. mehr...
Studie: Bankberater wissen zu wenig über Regulierung
Erste Ergebnisse der größten Befragung von Bankberatern durch die EBS Business School liegen vor. In Sachen Regulierung zeigen die Banker zwar großes Interesse, aber wenig konkretes Detailwissen. mehr...
Fehler im Beratungsprotokoll: Banken droht 50.000 Euro Strafe
Es kann teuer werden, wenn Kreditinstitute die seit 2010 geltende Pflicht zum Beratungsprotokoll vernachlässigen. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat nun erstmals Bußgeldverfahren eingeleitet. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
Roundtable Anlegerschutz: Anspruch und Wirklichkeit klaffen weit auseinander
Vertreter der Finanzindustrie, Compliance-Officer und Investorenvertreter diskutierten bei Drescher & Cie. zum Thema „Beraterhaftung und Verbraucherschutz: Theorie und Praxis“. Björn Drescher fasst für DAS INVESTMENT.com die Erkenntnisse zusammen. mehr...
Berater, Service & Support
Verbraucherschützer kritisieren Standard der Beratungsprotokolle
Die Verbraucherzentralen ziehen ein ernüchterndes Fazit, was das seit Jahresbeginn eingeführte Beratungsprotokoll betrifft. Was die Mängelliste alles umfasst. mehr...
Berater, Analysen, Topnews
Stiftung Warentest: Die Finanzberatung wird immer schlechter
Die Privatkunden-Berater deutscher Banken und Sparkassen scheinen aus ihren Fehlern nicht gelernt zu haben. Denn die Kreditinstitute, die bereits im vergangenen Jahr bei einer Studie der Stiftung Warentest zahlreiche Mängel offenbarten, haben ihre Beratungsqualität zwischenzeitlich sogar noch verschlechtert. mehr...
Berater, Berufsbild
Ilse Aigner kritisiert Beratungsprotokolle von Banken
Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner hat die Banken wegen mangelnder Umsetzung der Protokollpflicht kritisiert. Laut einem Zeitungsbericht wirft die CSU-Politikerin den Kreditinstituten sogar vorsätzlichen Gesetzesbruch vor. mehr...
Berater, Wissen
Berater-Umfrage: Beratungsprotokoll nützlich, Produktinformationsblatt weniger
Was Berater in Sachen Anlegerschutz für wichtig halten und was als unnütz, hat eine Umfrage des Berater-Bewertungsportals Who Finance ermittelt. Die Berater gaben auch zu Protokoll, welche Produkte und Anlageregionen sie derzeit empfehlen würden. mehr...
Berater, Analysen
Anleger-Studie: Beipackzettel wichtig, aber nicht entscheidend
Die meisten deutschen Privatanleger begrüßen die Produktinformationsblätter für Anlageprodukte, die sogenannten Beipackzettel. Das wichtigste Kriterium für Anlage-Entscheidungen bleibt jedoch nach wie vor die Beratungsqualität. mehr...
Berater, Service & Support, Topnews
Beratungsprotokolle: Die Software wird immer besser
Protokollpflicht hin oder her: Nach Angaben der Finanzaufsicht Bafin werden Anlagegespräche nach wie vor unzureichend dokumentiert. Am Mangel an benutzerfreundlicher Software kann dies jedoch nicht liegen: Hier hat sich seit dem vergangenen Jahr einiges getan. mehr...
Berater, Berufsbild, Topnews
Anlageberatung: Bafin bemängelt Standard der Beratungsprotokolle
Laut der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hapert es noch gehörig bei der praktischen Umsetzung des Beratungsprotokolls bei der Anlageberatung. Vor allem die Kundenwünsche bleiben oftmals auf der Strecke. Dies ergab eine umfangreiche Markterhebung. mehr...
Berater, Berufsbild, Service & Support
Vermögensverwalter: Kunden stören sich an bürokratischen Beratungsprotokollen
Sind die seit Januar eingeführten Beratungsprotokolle bei der Anlageberatung für den Anleger hilfreich? Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter hat seine Mitglieder befragt. Warum diese die Pflichtprotokolle meist kritisch sehen. mehr...
Berater, Berufsbild
Umfrage: Steigert die Protokollpflicht das Kundenvertrauen?
40 Prozent aller seit dem 1. Januar 2010 geführten Beratungsgespräche sind trotz Protollpflicht nicht protokolliert worden. Das schätzt die Rating-Agentur Service Rating anhand einer aktuellen repräsentativen Umfrage. Sie kommt dennoch zu einem positiven Fazit. mehr...
Berater, Berufsbild, Topnews
Schlagabtausch bei Anne Will: Beratungsprotokolle und Produktinformationsblätter zur Prime Time
Eigentlich ging es um die Gier der Banker. In einer ARD-Talkrunde bei Anne Will nutzte Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner aber die Gelegenheit, auf ihre Qualitätsoffensive Verbraucherfinanzen hinzuweisen. Die Regulierung der unabhängigen Berater kam am Rande auch zur Sprache. mehr...
Berater, Service & Support
Verbraucherzentrale: Banken manipulieren Anleger mit neuem Pflichtprotokoll
Das von Banken zur Dokumentation ihrer Anlageberatung eingesetzte Beratungsprotokoll bietet keinen Schutz vor Falschberatung, meinen die Verbraucherzentralen. Empirische Daten dazu gibt es allerdings nicht. mehr...
Berater, Service & Support
Umfrage: Anleger begrüßen neues Beratungsprotokoll in der Anlageberatung
Das seit Jahresbeginn vorgeschriebene Beratungsprotokoll bei Beratungsgesprächen in Banken stößt bei Privatanlegern weitgehend auf Zustimmung. Eine Umfrage im Auftrag der DZ Bank ergründet, was sich Anleger davon erhoffen und was sie dabei stört. mehr...
Berater, Berufsbild, Service & Support
35 Tage Protokollpflicht: „Lästige Bürokratie“ und keine bessere Beratung
Jeder zweite Deutsche glaubt nicht, dass die neue Protokollpflicht für Anlageberatungsgespräche die Beratungsqualität verbessert. Denn die ersten Erfahrungen mit dem Pflichtprotokoll sind ernüchternd. mehr...
