Berater
Banken setzen auf Social Media
Zwei von fünf Banken planen in den nächsten Monaten, neue Social-Media-Projekte auf Xing, LinkedIn, Facebook, Twitter oder YouTube zu starten. Insbesondere die Sparkassen sind dabei Trendsetter. mehr...
Studie: Immer weniger Anleger in Deutschland
In den nächsten beiden Dekaden wird sich der Finanzvertrieb über den Bankschalter durch eine Verschiebung der Kundenstrukturen grundlegend ändern. Besonders darunter zu leiden hat der Absatz eines klassischen Bankprodukts. mehr...
Berater
Bafin: Produktinformationsblätter müssen besser werden
Zwischenfazit nach fünf Monaten: Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) ist nicht zufrieden damit, wie die Branche die Informationsblätter in der Anlageberatung gestaltet. Die Mängelliste der Aufseher ist lang. mehr...
Berater
Studie: Banken setzen auf Social Media
Die Banken haben den Trend zu Social Media in der Kundenbeziehung erkannt. Laut einer Umfrage wollen sich drei Viertel der Kreditinstitute konkret in den Online-Netzwerken engagieren. mehr...
Berater, Topnews
Studie: Verbraucher entscheiden zunehmend selbst über ihre Geldanlagen
Deutsche Anleger setzen zunehmend weniger Vertrauen in professionelle Finanzberater. Die Zahl der Anleger, die selbst über ihre Finanzanlagen entscheiden, wächst beständig. mehr...
Berater
Verbraucherschützer: Banken verschweigen Provisionen
Zwei von drei Banken und Sparkassen teilen ihren Kunden nicht mit, welche Provision sie für die Vermittlung von Finanzprodukten erhalten. Die Verbraucherzentralen fordern gesetzliche Änderungen, um den Missstand zu beheben. mehr...
Basel III: Mittelständler fürchten teurere Kredite
Mittelständische Unternehmen fühlen sich von ihren Hausbanken meist schlecht über die neuen Eigenkapitalanforderungen nach Basel III informiert. Die Mehrheit fürchtet, dass sie Kredite schwieriger erhalten und mehr bezahlen müssen. mehr...
Berater, Topnews
Szenen aus dem Beratungsalltag: „Mein Gott, sind Sie blöd!“
Wenn Kunden ihre Finanzberater online bewerten, fallen die Urteile meist positiv aus. Bei Whofinance.de werden mitunter jedoch auch skurrile Beratungsgespräche geschildert. Eine kleine Auswahl entnervter Kundenberichte. mehr...
Fonds, Berater, Topnews
Beipackzettel für Fonds: Warum das neue Risikomaß im KIID übersteuert
Unser Gastautor Bernd Hashemian begrüßt grundsätzlich die neu eingeführten „Key Investor Information Documents“ (KIIDs) als Beipackzettel zu Fonds. Allerdings sieht er insbesondere bei der Risikomessung deutlichen Bedarf zur Nachjustierung. mehr...
Berater
Studie: Bankberater verschweigen Fördermittel
Mittelständische Unternehmen wissen zu wenig über Fördermöglichkeiten, so das Ergebnis einer aktuellen Studie. Schuld sind die Berater ihrer Hausbank. mehr...
Die Bankfiliale der Zukunft
Ein Designprojekt der italienischen Designfirma Crea International. mehr...
Studie: Bankberater wissen zu wenig über Regulierung
Erste Ergebnisse der größten Befragung von Bankberatern durch die EBS Business School liegen vor. In Sachen Regulierung zeigen die Banker zwar großes Interesse, aber wenig konkretes Detailwissen. mehr...
Berater
Was das Private Banking von Amazon lernen kann
Kenne deinen Kunden und wende dieses Wissen an: Amazon macht es vor, Banken könnten bald folgen. Die Unternehmensberatung Nielsen + Partner hat aus dem Geschäftsmodell des Online-Shoppingriesen fünf Kriterien extrahiert, mit denen Kreditinstitute ihr Kundenmanagement systematisch verbessern können. mehr...
Berater
Studie: Banken geizen bei mobilen Apps
Mobile Anwendungen für Smartphones und Tablet-Computer sind allerorts groß im Kommen. Anders bei Banken. Laut einer Analyse der größten Häuser herrschen dort erheblicher Nachholbedarf und Ignoranz für die Möglichkeiten der neuen Technologie vor. mehr...
Fehler im Beratungsprotokoll: Banken droht 50.000 Euro Strafe
Es kann teuer werden, wenn Kreditinstitute die seit 2010 geltende Pflicht zum Beratungsprotokoll vernachlässigen. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat nun erstmals Bußgeldverfahren eingeleitet. mehr...
Ethikbank bekommt Bestnoten
Die Zeitschrift Euro fragte, und 130.000 Bankkunden antworteten. Das Ergebnis: Ethische Investments schließen attraktive Zinsen nicht aus. mehr...
EBS Business School: Bankberater-Umfrage geht in die Zielkurve
Die umfangreiche Marktstudie der EBS Business School läuft noch kurze Zeit. Bankberater werden online zu den sie betreffenden Regulierungsvorhaben befragt. Mehr als 1.000 Berater haben bereits online an der Befragung teilgenommen. mehr...
Umfrage: Online-Banking immer beliebter
Die Benutzerfreudigkeit und das Vertrauen ins Online-Banking ist seit dem letzten Jahr stark gestiegen. mehr...
Berater
Studie: Direktbanken schlagen Filialbanken im Electronic Banking
Bei elektronischen Bankdienstleistungen sehen Firmenkunden Direktbanken mit ihren Angeboten deutlich im Vorteil. Die Filialbanken hinken mit dem Service hinterher, obwohl die Konkurrenz auch eine klare Schwäche aufweist. mehr...
Berater
Private Banking: Ranking der besten Vermögensmanager künftig ohne Firstfive
Der alljährliche Kür der besten Vermögensmanager findet künftig ohne die Firstfive AG statt. Die mehrjährige Partnerschaft in der „Private Banking Prüfinstanz“ wurde seitens der Firstfive AG beendet. Grund sind Differenzen über die weitere Marktbearbeitung. mehr...
Umfrage: Waschzettel für Privatanleger zu kompliziert
Die meisten Privatanleger verstehen Produktinformationen nicht. Das geht aus einer Umfrage des Instituts Exameo hervor. mehr...
Berater, Unternehmen, Honorarberatung
Quirin Bank bietet Family-Office-Dienstleistungen
Die Quirin Bank will ihr Honorarberatungskonzept künftig auch zur Betreuung hoch vermögender Kunden einsetzen. Daneben sind noch weitere neue Betätigungsfelder geplant. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
Riskante Zinswetten: BGH verurteilt Deutsche Bank zu Schadenersatz
Die Deutsche Bank muss einem Mittelständler rund eine halbe Million Euro erstatten. Das lang erwartete Urteil des Bundesgerichtshofs (BGH) zu den sogenannten Zins-Swaps dürfte weitreichende Folgen haben. Viele Kommunen haben sich mit Zinswetten ruiniert und schöpfen nun Hoffnung, die Verluste von ihrer Bank auf dem Klageweg erstattet zu bekommen. mehr...
Berater
"The Bankers' View": EBS ruft Bankberater zur Teilnahme an neuer Studie auf
Derzeit läuft eines des größten Studienprojekte zur Anlageberatung in Deutschland: Das PFI Private Finance Institute der EBS Business School ruft Bankberater zur Teilnahme an seiner neuen Studie „Anlageberatung in Deutschland - The Bankers' View" auf. mehr...
Berater, Honorarberatung
Quirin Bank erstmals mit Gewinn
Deutschlands erste Honorarberaterbank, die Quirin Bank, hat im vierten Geschäftsjahr seit der Gründung erstmals schwarze Zahlen ausgewiesen. Bankgründer Karl Matthäus Schmidt sieht die Honorarberatung vor dem Durchbruch. mehr...
Berater
Vermögensverwalter bemängeln Anlegerschutzgesetz
Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) kritisiert das Anlegerschutz- und Funktionsverbesserungsgesetz, das am 11. Februar vom Bundestag verabschiedet wurde. mehr...
Berater, Topnews
Das Gesetz zum Anlegerschutz: Reaktionen aus der Branche
Nach rund einem Jahr an Auseinandersetzungen zwischen Politik und Finanzbranche sowie zwischen diversen zuständigen Ministerien ist das neue Anlegerschutzgesetz nun endlich verabschiedet. Das Fazit der Branche fällt gemischt aus. Und der nächste Regulierungsgesetzentwurf folgt bereits in wenigen Wochen. mehr...
Anleger-Studie: Verständliche Produkte sind besser als Beipackzettel
Die von den Banken bereitgestellten Informationen sind nach Meinung der meisten Privatanleger nicht besonders hilfreich. Einheitliche Informationsblätter – sogenannte Beipackzettel – könnten Abhilfe schaffen und das Vertrauen in die Finanzinstitute stärken. Noch besser wären allerdings einfache Produkte. mehr...
Banken: Mangelnder Umgang mit Kundenbeschwerden
Jeder siebte Bankkunde hat sich in diesem Jahr über seine Hausbank geärgert. Eine Studie enthüllt die Gründe für den Ärger und die schlimmsten Fehler der Banken beim Beschwerdemanagement. mehr...
Nach Bußgeld wegen Datenschutzverstößen: Haspa übernimmt mobilen Vertrieb
200.000 Euro Strafe wegen mangelndem Datenschutz: Die Hamburger Sparkasse (Haspa) reagiert nun auf das verhängte Bußgeld und verändert den Status ihrer mobiler Berater: Sie sollen fest angestellt werden. mehr...
Berater, Analysen
Produktauswahl der Bankberater: Wunsch und Wirklichkeit passen nicht zusammen
Kunden wollen bei ihrer Hausbank bestmöglich beraten werden. Eine Studie hat untersucht, inwieweit Anspruch und Wirklichkeit in der Beratungsqualität zutreffen und bei welchen Kreditinstituten diese weit auseinanderklaffen. mehr...
Berater, Unternehmen, Interviews, Honorarberatung, Topnews
Cortal Consors: „Das Honorarberatungsmodell funktioniert“
Über das bei der Direktbank seit einem Jahr umgesetzte Konzept der Honorarberatung sprach DAS INVESTMENT.com mit Andreas Herrmann, Vertriebsleiter Vermögensberatung bei Cortal Consors. mehr...
Geschlossene Fonds, Unternehmen, Berater, Unternehmen
Doric und Nordcapital übernehmen Geno-Bankvertrieb
Die Union-Investment-Tochter GVA beendet das Geschäft mit geschlossenen Fonds, ein Joint-Venture von Doric und Nordcapital übernimmt mehr...
Fonds, Produkte, Mischfonds, Grünes Geld, Produkte, Nachhaltigkeit
Haspa: Private Banking nutzt Oekom Research
Die Öko-Rating-Agentur Oekom Research steigt als externer Dienstleister für die Hamburger Sparkasse (Haspa) ein. Ziel sind saubere Investments für Stiftungen. mehr...
Berater, Analysen
Studie: Deutsche Banken beraten an Kundenwünschen vorbei
Deutsche Banken weisen aus Sicht ihrer Kunden Qualitätsmängel in der Beratung auf und betreuen an den Wünschen ganzer Zielgruppen vorbei. Eine Studie hat eruiert, welche Qualitätsansprüche Kunden an ihre Hausbank stellen und welche Kreditinstitute dabei am besten abschneiden. mehr...
Berater, Unternehmen, Service & Support
Going Public: Typologisierung von Kunden nicht verteufeln
„Ekelhaft“ nannten Verbraucherschützer die Kundentypologisierung der Hamburger Sparkasse (Haspa). Nach massiver öffentlicher Kritik stellte das Bankhaus das Konzept ein. Warum ein solcher Ansatz auf ethisch-moralisch einwandfreier Grundlage im Vertrieb dennoch sinnvoll sein kann, zeigt ein Weiterbildungsanbieter auf. mehr...
Berater, Institutionelle, Topnews
„Man versteht heute als Laie, was die Bank empfiehlt“
DAS INVESTMENT kooperiert mit dem Fuchsbriefe-Verlag, wenn am 29. November zum siebten Mal die besten Vermögensmanager des Private Bankings geehrt werden. Mit Ralf Vielhaber, Geschäftsführer der „Fuchsbriefe“, sprach DAS INVESTMENT.com über einen Allerweltsfall, geringes Hintergrundwissen und hervorragende Vorschläge. mehr...
Berater, Service & Support, Analysen, Topnews
Banken und Vermögensverwalter ignorieren Social Media
Facebook, Twitter & Co. spielen bei vielen Banken und Vermögensverwaltern kaum eine Rolle. 60 Prozent der weltweit größten Anbieter haben keine oder nur sporadische Aktivitäten in sozialen Medien. Am fortschrittlichsten zeigte sich ein deutsches Kreditinstitut. mehr...
Berater, Sonstiges
Verbraucherschützer kritisieren individualisierte Haspa-Beratung
Kommunikationsexperten und Vertriebstrainer predigen sie schon lange, nun hält die Beratung, die sich an Charaktereigenschaften und Persönlichkeitsmerkmalen des Kunden orientiert, auch bei der Hamburger Sparkasse (Haspa) Einzug. Doch die Verbraucherschützer schlagen Alarm. mehr...
Berater, Analysen, Topnews
Industrialisierungszeitalter: Banken wollen modernisieren
Das Bankgeschäft muss kostengünstiger und effizienter werden, sind die meisten Führungskräfte deutscher Kreditinstitute überzeugt. Um dies zu erreichen sind sie bereit, viel Geld für neue moderne Hard- und Software auszugeben. mehr...
Berater, Service & Support
Bankenverband lehnt Register für Bankberater ab
Der Bundesverband Deutscher Banken (BdB) hat sich gegen ein umfassendes Register ausgesprochen, das die Bundesregierung für Bankberater einführen will. Die Banken wollen stattdessen Beratungsfehler lieber freiwillig melden. mehr...
Berater, Analysen
Studie: Ein Drittel der Beratungsgespräche in Banken ist mangelhaft
Eine aktuelle Studie zur Qualität von Beratungsgesprächen in Banken listet deutliche Mängel auf: Bonitätsschädigende Schufa-Anfragen, falsche Angaben zu Effektivzinsen und Zusatzprodukte, die der Kunde nicht will – ein Drittel des Gespräche ist schlichtweg mangelhaft. mehr...
Berater, Analysen, Topnews
Studie: Private Banking im Umbruch
Seit der Finanzmarktkrise befindet sich der Private Banking Markt im Strukturwandel. Eine Studie gibt einen Überblick, welche Player in diesem lukrativen Segment die besten Karten haben und wie hoch das Kundenpotenzial in Deutschland ist. mehr...
Berater, Analysen
Umfrage: Banken sollten mehr menscheln
Wie Bittsteller behandelt und mit Standardprodukten abgespeist: 53 Prozent der Kunden sind der Ansicht, dass bei Finanzanlagen der menschliche Faktor eine wichtige Rolle spielen sollte. Eine aktuelle Studie deckt die negativen Gefühle von Bankkunden auf und zeigt Lösungsansätze für die Institute. mehr...
