Berater, Recht & Steuern
Bafin lenkt ein, Provisionsabgabeverbot fällt
Neue Ära für Versicherungsvermittler: Das 1934 eingeführte Provisionsabgabeverbot für Versicherungsmakler tritt außer Kraft. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat ihre Revisionsklage gegen ein Urteil, das einem Makler die Weitergabe seiner Provision an den Kunden erlaubte, zurückgezogen. mehr...
Berufsunfähigkeitsversicherung: Körperlicher Belastungstest ist unzulässig
Eine private Berufsunfähigkeitsversicherung darf von ihrem Versicherungsnehmer nicht verlangen, dass sich dieser zur Beurteilung seiner Leistungsansprüche einem weitreichenden medizinischen Belastungstest unterzieht. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern, Topnews
Müssen Prominente für falsche Werbeaussagen haften?
Ein prominenter Politiker warb in einer Beilage eines Verkaufsprospekts für ein Beteiligungsprodukt. Muss er für fehlerhafte Aussagen im Sinne der Prospekthaftung einstehen, wenn das Produkt mit erheblichem Verlust abgewickelt wird? Rechtsanwalt Florian Becker kommentiert das Urteil des Bundesgerichtshofs. mehr...
Recht & Steuern, Berater, Geschlossene Fonds
AWD verliert vor Gericht
Der Finanzvertrieb AWD verliert vor Gericht gleich zweimal. Wegen Falschberatung hatten Privatanleger auf Schadenersatz geklagt. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
Haften Versicherer für Aufklärungspflichtverletzungen ihrer Vermittler?
Wenn selbstständige Versicherungsvermittler beim Produktverkauf ihre Aufklärungspflichten verletzen, kann dann ein geschädigter Anleger die Assekuranz zur Rechenschaft ziehen? Das Landgericht Kempten entschied einen solchen Fall. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews, Fonds
Berater vor Gericht: War Aussetzungsrisiko offener Immobilienfonds aufklärungspflichtig?
Musste ein Berater bereits im Jahr 2007 über das Aussetzungsrisiko eines offenen Immobiienfonds aufklären? Ein aktuelles Urteil in erster Instanz entschied zugunsten des Beraters. mehr...
Berater, Recht & Steuern
Provisionsabgabeverbot vor dem Aus: Bundesverwaltungsrichter müssen entscheiden
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) lässt das seit Jahren umstrittene Provisionsabgabeverbot für Versicherungsmakler beim Bundesverwaltungsgericht überprüfen. Die Bafin will ein Urteil, das einem Makler erlaubt hatte, seine Provision mit seinem Kunden zu teilen, nicht akzeptieren. mehr...
Institutionelle, Recht & Steuern
Steuersünder aufgepasst: NRW kauft neue Daten-CD
Das NRW-Finanzministerium hat eine weitere Daten-CD mit Informationen zu Schwarzgeldsündern gekauft. Michael Bormann, Partner der Sozietät bdp Bormann Demant & Partner, beleuchtet im Gastbeitrag für DAS INVESTMENT.com die Vor- und Nachteile einer Selbstanzeige. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
„Endlich fällt das Provisionsabgabeverbot“
Versicherungsvermittler dürfen ihre Provision an ihre Kunden weiterreichen. Das Verwaltungsgericht Frankfurt hat einem Fondsvermittler Recht gegeben, der gegen die Bundesanstalt für Finanzdienstleistung (Bafin) geklagt hatte. Die Reaktionen in der Branche sind gemischt. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern, Topnews
Geschlossene Fonds: Bei Weichkosten bleibt Bundesfinanzhof hart
Verwendet ein geschlossener Fonds Finanzmittel für Dienstleistungen auf, sind diese entweder sofort aufwandswirksam oder sie können lediglich über mehrere Jahre hinweg im Wege der AfA zusammen mit dem Investitionsobjekt abgeschrieben werden. Besonders die sofortige Absetzbarkeit der weichen Kosten ist umstritten. Ein Beitrag von Thomas Zacher, Zacher Rechtsanwälte. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern
Riesenrad-Fonds-Anleger bekommen Geld zurück
Ein Ehepaar aus Norddeutschland hatte gegen Deutsche Bank und eine Tochter des Bankhauses Delbrück Bethmann Maffei wegen Falschberatung beim Riesenrad-Fonds Global View geklagt. Mittlerweile erkennen die Angeklagten alle Forderungen der Kläger an. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern
VGF kritisiert Änderungen am Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrecht
Heute lag der Gesetzentwurf zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts dem Finanzausschuss des Bundestages vor. Der Verband Geschlossene Fonds (VGF) übt in einem Punkt scharfe Kritik. mehr...
Berater, Zertifikate, Recht & Steuern, Topnews
Rechtskommentar: Kein Schadenersatz für Lehman-Anleger
Der Bundesgerichtshof hat die ersten beiden Grundsatzurteile über wertlos gewordene Zertifikate der insolventen Lehman-Bank gesprochen. Die Schadenersatzklagen zweier Kleinanleger gegen die Hamburger Sparkasse wurden abgewiesen. Udo Brinkmöller, BMS Rechtsanwälte, erläutert Gegenstand und Folgen der Urteile. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
BGH: Phoenix-Anleger müssen rasch entschädigt werden
Der Bundesgerichtshof (BGH) hat die zögerliche Teilentschädigungspraxis der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierdienstleistungsunternehmen (EdW) kritisiert. Geprellte Phoenix-Anleger müssen nun innerhalb von drei Monaten entschädigt werden, sobald ihre Ansprüche festgestellt wurden. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
BKA-Zahlen: Weniger Kapitalanlagebetrüger, höhere Schadensummen
Die Fallzahlen sind stabil bis rückläufig, dennoch steigen die Schäden durch Wirtschaftskriminelle in Deutschland stark an. Das Bundeskriminalamt (BKA) beziffert den Gesamtschaden für 2010 auf knapp 4,7 Milliarden Euro – deutlich mehr als im Vorjahr. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Versicherungen
Staatlicher Rentenberater haftet für falschen Rat
Auch Berater der gesetzlichen Rentenversicherung müssen für falsche Auskünfte geradestehen. Ein Rentner erhielt nun vor dem Oberlandesgericht München Schadenersatz zugesprochen. Richtig beraten hätte er schon fünf Jahre früher Rente beziehen können. mehr...
Betrugsvorwürfe gegen Solar-Millennium-Gründer
Gegen Hannes Kuhn, Firmengründer und Aufsichtsrat des Kraftwerkentwicklers Solar Millennium, ermittelt die Düsseldorfer Staatsanwaltschaft. mehr...
Versicherungen, Recht & Steuern, Topnews
Richter erklären Allianz-Vertragsklauseln für nichtig
Allianz-Kunden können auf Nachzahlungen aus gekündigten Lebens- und Rentenversicherungen hoffen. Das Oberlandesgericht Stuttgart stufte Vertragsklauseln des Versicherungskonzerns als unwirksam ein. Wegen zu geringer Rückkaufswerte hatten Verbraucherschützer geklagt. Die Allianz will das Urteil nicht hinnehmen. mehr...
Berater, Recht & Steuern
Scannen statt abheften: Wie digital darf ein Maklerbüro sein?
Leser fragen – Experten antworten: Müssen Versicherungsmakler sämtliche Verträge, Beratungsdokumentationen und Steuerdokumente im Original aufbewahren? Rechtsanwältin Claudia Stöcker klärt auf. mehr...
PEH zeigt Investoren an
Die PEH Wertpapier AG (PEH) hat die Investoren Swen Lorenz, Stefan Gomoll, Joachim Knoesel und Stefan Mayerhofer unter anderem wegen des Verdachtes auf Marktmanipulation und der Weitergabe von Betriebsgeheimnissen angezeigt. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern, Topnews
Dürfen Anleger Scheinrenditen behalten?
Wann können Ausschüttungen eines geschlossenen Fonds wieder zurückgefordert werden? Thomas Zacher, Fachanwalt für Steuer-, Bank und Kapitalmarktrecht, kommentiert ein Urteil des Oberlandesgerichtes Hamm. mehr...
Versicherungen, Berater, Altersvorsorge
Produktinformationsblätter: BMF legt Entwurf für Riester- und Rürup-Renten vor
Riester- und Rürup-Renten sollen ein neues Produktinformationsblatt bekommen. Das geht aus einem ersten Diskussionsentwurf des Bundesfinanzministeriums (BMF) hervor. Das Neue: Anbieter sollen erstmals Effektivkosten und -rendite der Produkte angeben. ITA-Chef Mark Ortmann hat sich den Entwurf einmal genauer angesehen. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern, Berater
Falschberatung: Deutscher Bank droht Niederlage vor Gericht
Die Deutsche Bank muss sich vor dem Frankfurter Landgericht gegen den Vorwurf der Falschberatung beim Riesenrad-Fonds Global View verantworten. mehr...
Finanzboulevard, Versicherungen
AWD-Gründer Lange lud zur Sex-Party in Budapest ein
Sex-Orgie 2007: Die Ergo-Versicherungsgruppe will den Skandal um die Bonusreise für Vertriebler der Hamburg-Mannheimer International (HMI) aufklären. Auch strafrechtlich wird der Vorfall geprüft. mehr...
VGF stellt künftigen Beipackzettel vor
Das Vermögensanlagen-Informationsblatt (VIB), Beipackzettel genannt, wird voraussichtlich ab 2012 Pflicht für geschlossene Fonds. Der VGF Verband Geschlossene Fonds hat vorab einen Entwurf erstellt, wie ein solches VIB aussehen könnte. mehr...
Geschlossene Fonds, Berater, Recht & Steuern, Topnews
Müssen Anleger Emissionsprospekte lesen?
Wenn Berater es unterlassen, im Beratungsgespräch vollständig auf Risiken hinzuweisen, können sie sich dann darauf berufen, dass diese im Prospekt der Kapitalanlage beschrieben waren? Ein Urteil des Landgerichts München nimmt nun auch den Anleger in die Pflicht. mehr...
Recht & Steuern, Immobilien
Finanzfrage der Woche: Eigenheim ohne Trauschein?
Noch immer hat der Gesetzgeber nicht geregelt, was passiert, wenn sich unverheiratete Hausbesitzer trennen oder einer von beiden verstirbt. Sie müssen selber vorsorgen. mehr...
Berater, Topnews, Recht & Steuern
Rechtssichere Kundenansprache: Was erlaubt ist und was nicht
Die Voraussetzungen für eine erlaubte Telefonakquise sind streng. Auch bei Werbung per E-Mail ist grundsätzlich eine vorherige Einwilligung des Kunden erforderlich. Finanzrechtsexperte Dr. Sebastian Krug verrät, worauf Finanzberater bei ihren Marketingaktivitäten unbedingt achten sollten. mehr...
Versicherungen, Berater, Recht & Steuern, Topnews
Wann müssen Handelsvertreter Provisionen zurückzahlen?
Wenn Versicherte ihre Verträge stornieren, verlieren Versicherer Geld und fordern von den Vermittlern bereits ausgezahlte Provisionserlöse zurück. Rechtsanwalt Kai Behrens kommentiert hierzu ein Urteil des Bundesgerichtshofes, das allerdings noch Fragen offen lässt. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
Riskante Zinswetten: BGH verurteilt Deutsche Bank zu Schadenersatz
Die Deutsche Bank muss einem Mittelständler rund eine halbe Million Euro erstatten. Das lang erwartete Urteil des Bundesgerichtshofs (BGH) zu den sogenannten Zins-Swaps dürfte weitreichende Folgen haben. Viele Kommunen haben sich mit Zinswetten ruiniert und schöpfen nun Hoffnung, die Verluste von ihrer Bank auf dem Klageweg erstattet zu bekommen. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern
BAC: Einigung mit Wells Fargo erzielt
Das Emissionshaus Berlin Atlantic Capital erzielt einen Vergleich mit Wells Fargo. Das Zeitfensters zur Refinanzierung des Life Trust Asset Pool wird größer. mehr...
Berater, Recht & Steuern
Bundesgerichtshof hebt Urteil zur Provisionsoffenlegung für freie Berater auf
Freie Anlageberater müssen Kunden nicht grundsätzlich ungefragt über ihre Provision aufklären. Der Bundesgerichtshof (BGH) hat die gegenteilige Auffassung des Oberlandesgerichts Düsseldorf verworfen. mehr...
Geschlossene Fonds, Recht & Steuern
US-Policenfonds von BAC: Totalverlust für Anleger möglich
Anleger von BAC-Fonds, die sich an US-Lebensversicherungspolicen beteiligt haben, könnten einen Totalverlust erleiden. Grund ist die Entscheidung eines US-Gerichts, das der Bank Wells Fargo die Policen zusprach. Die Policen gehen heute an die Bank über. mehr...
Steuerhinterziehung: Family Office erwartet mehr Selbstanzeigen
Berlin arbeitet an einer Verschärfung der Selbstanzeigen-Regelung für Steuersünder. Dem Hamburger Family Office Knapp Voith zufolge sollten Anleger bis dahin noch die alten Regelungen zur Selbstanzeige nutzen. mehr...
Versicherungen, Topnews, Recht & Steuern
Europäischer Gerichtshof: Unisex-Tarife werden Pflicht
Der Europäische Gerichtshof (EuGH) hat entschieden: Versicherungen müssen künftig einheitliche Tarife für Frauen und Männer anbieten. Altverträge sind nicht betroffen. Die Branche befürchtet Mehrkosten. mehr...
Berater, Personen, Recht & Steuern, Finanzboulevard
Gericht entscheidet: Mehmet Gökers MEG-Kollegen müssen Provisionsmillionen zurückzahlen
Das Kasseler Landgericht hat Führungskräfte der insolventen MEG AG dazu verurteilt, 3,4 Millionen Euro an Provisionsvorschüssen zurückzuzahlen. Auch gegen den ehemaligen Vertriebsfürsten Mehmet Göker sind noch Klagen anhängig. mehr...
Berater, Wissen, Recht & Steuern, Topnews, Magazine, DAS INVESTMENT Artikel
Haften ausländische Broker für ihre deutschen Berater?
Rechtsanwalt Thomas Zacher, Zacher & Partner, bespricht für DAS INVESTMENT.com ein aktuelles Urteil des Bundesgerichtshofes zur Haftung bei Terminoptionen, das grenzüberschreitende Wirkung hat. mehr...
Berater, Wissen, Recht & Steuern
Beraterhaftung: Darf ich im Kindergarten auftreten?
Leser fragen – Experten antworten. Wann überschreiten Berater bei Vorträgen auf Kundenveranstaltungen die Grenze zur unzulässigen Rechtsberatung? Rechtsanwalt Norman Wirth, Wirth Rechtsanwälte nimmt Stellung zur konkreten Frage eines Lesers. mehr...
Versicherungen, Altersvorsorge, Recht & Steuern
Hanse Merkur: Riester-Meister siegt vor Gericht
Ein zweijähriger Rechtsstreit, ob die Hanse Merkur mit einer „Riester Meister Schale“ werben darf, ist vom BGH entscheiden worden. Geklagt hatte die Deutsche Fußball Liga GmbH (DFL), die ihre Markenrechte verletzt sah. mehr...
Berater, Recht & Steuern, Topnews
Update: Müssen freie Anlageberater ungefragt über Provisionen aufklären?
Die Frage schien seit einem Urteil des Bundesgerichtshofs zugunsten der Berater geklärt. Ein Oberlandesgericht hat danach jedoch anders entscheiden. Was folgt daraus für die Aufklärungspflichten der Berater? Rechtsanwalt Udo Brinkmöller, Kanzlei BMS Rechtsanwälte, kommentiert. mehr...
Geschlossene Fonds, Berater, Recht & Steuern, Topnews
Überarbeitete Prospektrichtlinie tritt in Kraft
Weniger Bürokratie, mehr Anlegerschutz – so lautete das Ziel bei der Überarbeitung der europäischen Prospektrichtlinie. Das Reformwerk soll noch in diesem Herbst in Kraft treten. Der Bundesregierung bleiben dann 18 Monate, um die Änderungen in deutsches Recht umzusetzen. Was dies für die Haftung der Berater bedeutet, kommentiert Rechtsanwalt Oliver Maaß für DAS INVESTMENT.com. mehr...
Steuerstundung über 6b-Fonds: Doch keine Abschaffung?
Im Gesetzgebungsverfahren zum aktuellen Jahressteuergesetz ist keine Abschaffung des Paragraf 6 b des Einkommensteuergesetzes (EStG) vorgesehen. Wie lange haben Fondsanleger noch die Möglichkeit, steuerbegünstigt in diese Fonds zu investieren? mehr...
