Übersicht: Tipps & Ratgeber

Die Wall Street und andere Börsen haben in diesem Jahr bereits neue Höchststände markiert. Da stellt sich die Frage nach Gewinnmitnahmen. Steffen Kunkel, Chef-Investmentstratege bei der Bethmann Bank, rät allerdings, weiter investiert zu bleiben.

Private Equity ist eine interessante Asset-Klasse. Doch der Chance auf überdurchschnittliche Renditen stehen unternehmerisch geprägte Risiken gegenüber. Um sie kalkulieren zu können, sollten einige wichtige Grundsätze befolgt werden, meinen zwei Experten des Vermögensverwalters HRK Lunis.

Bitcoin und andere Kryptowährungen haben in den vergangenen Monaten stark an Wert gewonnen. Gerade Früheinsteiger verbuchen gewaltige Gewinne. Doch nicht immer können sie oder ihre Erben sich an dem Investment erfreuen. Was vor allem daran liegt, wie die Kryptos verwahrt werden. Ein Rat von Vermögensverwalter Uwe Zimmer.

Beim Thema Digitalisierung haben viele freie Finanzberater, darunter auch Honorarberater, noch Nachholbedarf, diagnostiziert Davor Horvat. In einer dreiteiligen Serie erläutert der Vorstand der Honorar-Anlageberatung Honorarfinanz, was bei der digitalen Neuaufstellung zu beachten ist. Teil 3: Interne Büroorganisation.

In Sachen Digitalisierung haben viele freie Finanzberater, darunter auch Honorarberater, großen Nachholbedarf, sagt Davor Horvat. In einer dreiteiligen Serie beschreibt der Vorstand der Honorar-Anlageberatung Honorarfinanz den Weg in eine digitale, moderne Beratungswelt. Teil 2: Kundenbetreuung und Beratungsprozess.

In puncto Digitalisierung haben viele freie Finanzberater, darunter auch Honorarberater, großen Nachholbedarf, sagt Davor Horvat, Vorstand der Honorar-Anlageberatung Honorarfinanz aus Karlsruhe. Hier beschreibt er den Weg in eine digitale, moderne Beratungswelt. Teil 1: Digitales Marketing und Kundenakquisition.

Viele etablierte Banken und Vermögensverwalter zögern noch, digitale Vermögenswerte in ihr Angebot aufzunehmen. Dabei sind sie gegenüber neu gegründeten Digital-Playern in der besseren Ausgangsposition, sagt Nils Bulling. Der Digital-Spezialist rät: Die Chance sollte jetzt genutzt werden.

Informationen lassen sich nachhaltiger transportieren, wenn sie in einer Geschichte daherkommen. Das gilt auch in einem vermeintlich rein rational geprägten B2B-Umfeld, meint Finanzberaterin und Storycoach Adriana Richter. Hier ihr eindringlicher Appell.

Die Regeln für Personengesellschaften wie GbR, OHG, KG ändern sich Anfang kommenden Jahres, dann tritt das Gesetz zur Modernisierung des Personen­gesellschafts­rechts (MoPeG) in Kraft. Rechtsanwältin Sarah Lemke erläutert die wichtigste Neuerungen.

Edelmetalle machen sich nicht nur als Ring am Finger oder als Krone auf dem Zahn gut. Gerade Gold ist auch bei Anlegern sehr beliebt, es gilt als besonders wertbeständig. Edelmetall-Spezialist Dominik Lochmann vom Handelshaus ESG Edelmetall-Service gibt sieben Tipps für den Kauf physischen Goldes.

Eine Wohnimmobilie als Schutz gegen die Inflation kaufen? Ist aktuell wenig ratsam, meint Martin Güth. Der Research-Spezialist von der LBBW zählt hier seine Gründe auf. Er hat auch einen Tipp, wie Inflationsschutz besser funktioniert.

Seit Anfang Juli 2023 gilt das neue Hinweisgeberschutzgesetz. Es soll Whistleblower vor persönlichen Konsequenzen in ihren Unternehmen bewahren. Das Gesetz beschert Unternehmen eine lange Liste neuer Aufgaben. Wie sich diese schlank umsetzen lassen, weiß Szilveszter Szebeni, Informationssicherheits-Beauftragter bei Tresorit.

Immer mehr Coaches und Mentoren tummeln sich vor allem in den sozialen Medien. Die Methoden sind oft aggressiv, die Versprechen in Sachen Renditen und finanzielle Unabhängigkeit groß. Seriöse Anbieter zu identifizieren, ist schwer. Die Bafin erklärt, wie Interessierte vorgehen sollten.

Von einer guten Finanzberatung versprechen sich Kunden oft mehr als nur Tipps zu Finanzanlagen oder Versicherungen. Der Abschluss als Certified Financial Planner gibt Beratern das Rüstzeug an die Hand, darauf vollumfänglich reagieren zu können.

Vielen Hausbesitzern fehlt das Geld, um ihre Immobilien energetisch auf den erforderlichen Stand zu bringen. Die Folge: Die Preise purzeln. Investoren finden hier interessante Schnäppchen, sagt Immobilienspezialist Sebastian Eraghi. Denn: Viele Renovierungsmaßnahmen lassen sich kostengünstig selbst durchführen.

Formal schon im Vorruhestand, aber beruflich noch engagiert – der Makler Frank Niebur setzt nach Ende seiner aktiven Berufslaufbahn auf eine Maklerrente.