Wechselgeschäft: Fortis bringt neue Garantie-Police
Ab 2014 beginnt sich die Weltwirtschaft zu erholen, die Aktienkurse ziehen wieder merklich an. Zusammen mit seinem Berater entscheidet sich der Kunde, seine Sparanteile über zwei Jahre vermehrt in Fondsanteile umzuwandeln. Ab dem Jahr 2028 kommt die nächste Rezession, der Kunde schichtet wieder zurück, bis er fünf Jahre vor Vertragsende erneut vollkommen im Deckungsstock investiert ist.
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Laut Fortis Lebensversicherung sollen auf diese Weise insgesamt rund 171.000 Euro zusammenkommen. Hätte der Kunde nur auf Garantiefonds gesetzt, wären es nur etwa 108.000 Euro gewesen. Wäre allein der Deckungsstock zum Einsatz gekommen, hätte sich das Vertragsguthaben des Kunden nach der Fortis-Rechnung auf 113.000 Euro belaufen.
Zuzahlungen und Entnahmen sind jederzeit möglich. Bei Vertragsende kann sich der Kunde sein Vermögen entweder auf einen Schlag auszahlen lassen, oder er wählt eine lebenslange Rente.
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