area2invest-Gründer im Interview „Das Marktpotenzial liegt bei 30 Billionen US-Dollar“
Welche weiteren Vorteile haben Ihre Kunden durch die Zusammenarbeit mit Ihnen?
Heinzle: Bei unseren Kunden unterscheiden wir zwischen Emittenten und Anlegern. Bei Emittenten findet aktuell ein Generationenwechsel statt, was zu neuen Anforderungen führt. Die Generation Y verlangt digitale Lösungen und Flexibilität – Bedürfnisse, die auf area2invest erfüllt werden. So können auch für Emittenten die Transaktionskosten gesenkt werden.
Durch unseren Standort in Liechtenstein gewährleisten wir außerdem eine Brückenfunktion zwischen zwei Wirtschaftsräumen und damit zwischen den Währungen Schweizer Franken und Euro. Wir verbinden in beiden geografischen Räumen Anleger und Emittenten und erhöhen dadurch für Emittenten die Platzierungsreichweite und -kraft.
Durch unser breites Partnernetzwerk aus unterschiedlichen Kompetenzbereichen wie Rechts- und Steuerberatungskanzleien oder Banken stellen wir ein breites Service Offering zur Verfügung. Das heißt, ein Emittent mit Finanzierungsbedarf bekommt bei uns alles, was er benötigt – von der Legal Advisory über die Tax Advisory bis hin zu Tokensierungs- und Bankendienstleistungen sowie Vertrieb.
Ein weiterer Vorteil für Emittenten ist neben der Datensicherheit die regulatorische Konformität der Angebotsstellung auf area2invest. Insbesondere bei einer öffentlichen Angebotsstellung herrschen scharfe regulatorische Vorschriften. Für Emittenten, die sich nicht entsprechend spezialisiert haben, kann so etwas sehr rechtsberatungs- und somit kostenintensiv werden. Weil wir Emittenten diese regulatorische Konformität erschließen können, bietet unsere Plattform einen gesuchten Mehrwert.
Darüber hinaus schaffen wir Möglichkeiten, um neue Formen von Finanzprodukten zu emittieren. So wird es künftig auch möglich sein, für Emittenten über area2invest alternative Finanzierungsquellen anzubieten. Sie sind damit in der Lage, sich unabhängiger gegenüber den klassischen Finanzierungswegen bei Banken aufzustellen.
Wie sieht es auf Seiten der Anleger aus?
Heinzle: Mit area2invest stellen wir die Flexibilität bereit, die in der heutigen Zeit gefordert wird: Alle Auswahl- und Anlageentscheidungen werden von den Anlegern selbst getroffen, auf der Grundlage der persönlichen Risikobereitschaft, rund um die Uhr und von überall aus.
Außerdem wird über area2invest ein transparenter und kostenloser Zugang zu einer breiten Auswahl an internationalen Finanzprodukten, sowohl wertpapierbasiert als auch tokenisiert, zur Verfügung gestellt. Anleger können frei in die Anlageklasse ihrer Wahl investieren, zum Beispiel in Aktien, Fonds, strukturierte Produkte und Rohstoffe.
Bei der gebührenfreien Registrierung auf area2invest führen wir die Anleger durch einen digitalen Onboarding-Prozess, der sowohl eine Identifikation als auch eine Prüfung nach dem Geldwäschegesetz vorsieht. Zudem werden Anleger, die selber noch kein Wertpapierdepot oder Wallet haben, bald in der Lage sein, solche auf area2invest gebührenfrei eröffnen zu können.
Marktstudien bestätigen uns: Der Trend auf Anlegerseite geht ganz klar in Richtung gebündelter Services. Zusätzlich wird ein autonomer Zugang zum Anlageangebot gefordert – und zwar jederzeit.
Sie hatten das Geldwäschegesetz angesprochen. Warum werden Primärmarktemissionen vom Gesetzgeber so stark reguliert?
Heinzle: Die Vergangenheit hat gezeigt, dass insbesondere Privatanleger ein erhöhtes Schutzbedürfnis haben. Weil Kapitalanlagen mit Risiken verbunden sind, suchen Anleger nicht ohne Grund nach Transparenz in der Angebotsstellung.
Neben der Erfüllung von Regulierungsaufgaben bietet unsere Plattform einen hohen Grad an Transparenz und Nachvollziehbarkeit bei den Investmentangeboten: Anleger können auf area2invest MiFID II-konform einsehen, welche Provisionen etwa an Drittunternehmen erfolgen.
Auf der rechtlichen Seite sind Sie wasserdicht, wie sieht es bei Ihnen mit der Sicherheit der Kundendaten aus?
Heinzle: Die Datensicherheit steht bei uns an oberster Stelle. Deshalb arbeiten wir mit einem etablierten Dienstleister zusammen, der schon seit über 20 Jahren im Markt tätig ist und fast 200 Plattformen betreut. Zudem erfolgt unsere Datenspeicherung in einem ISO-zertifizierten Rechenzentrum in Deutschland.
Und wie halten Sie es mit der Transparenz im Umgang mit dem Kunden?
Heinzle: Wir stellen weitgehende Informationen zu den Emittenten und zu den Finanzprodukten zur Verfügung. Unsere Anleger haben damit die Möglichkeit, sich in der Tiefe zu informieren und gegebenenfalls in den Dialog zu treten. Allerdings sind wir nicht anlageberatend tätig. Vielmehr handelt sich bei unserer Plattform um eine anlageberatungsfreie Vermittlungstätigkeit.
