„Vertriebsteam aufstocken und andererseits unsere Partnerschaften erweitern“
Moritz Schüßler, Leiter Intermediär-Vertrieb bei Vanguard
DAS INVESTMENT: Welche wichtigen Markttrends beobachten Sie?
Moritz Schüßler: Wir sehen einen deutlichen Trend hin zu einer hochwertigen und umfassenden Kundenbetreuung in der Anlageberatung. In Deutschland sind wir jetzt dort angekommen, wo Vanguard in anderen Märkten vor 10 oder gar 20 Jahren stand: Anleger erkennen den großen Nutzen von ETF-Strategien, gleichzeitig beobachten wir eine Konsolidierung der Branche. Es entsteht eine Notwendigkeit, das Portfoliomanagement auszulagern, damit Beraterinnen und Berater ihre Aufmerksamkeit auf eine ganzheitliche Beratung richten können, zum Beispiel als Coach für verhaltensökonomische Aspekte oder bei der Steueroptimierung. Fondsgesellschaften können assistieren, indem sie bei der Portfolioanalyse und im Marketing unterstützen.
Welche Anlagestrategien werden 2024 besonders gefragt sein?
Schüßler: Wir sehen weiterhin enormes Potenzial für breit gestreute Kernbausteine im Indexbereich wie ETFs und Indexfonds sowie für Multi-Asset-Produkte in Form von Modellportfolios und kosteneffizienten Multi-Asset-ETFs. Sie bieten einen einfachen Zugang zu den Kapitalmärkten aus einer Hand, der sich über unterschiedliche Gewichtungen der Anlageklassen an den Rendite- und Risikovorstellungen der Anleger orientiert. Mit ihrer strategischen, von kurzfristigen Marktentwicklungen unabhängigen Ausrichtung erleichtern derartige Konzepte Anlegern, Disziplin zu wahren und so ihre langfristigen Investmentziele zu erreichen. Wir beobachten aber auch, dass immer mehr Berater und Beraterinnen Indexstrategien in der Asset Allokation mitberücksichtigen, vor allem im Anleihenbereich.
Wie sehen Ihre vorrangigen Vertriebsvorhaben aus?
Schüßler: Vanguard wird den Vertrieb 2024 konsequent und strategisch ausbauen. Dafür werden wir einerseits das Vertriebsteam aufstocken und andererseits unsere Partnerschaften erweitern und stärken. Wir konzentrieren uns auf unabhängige Finanzberater und Finanzberaterinnen, die eine hochwertige, kundenorientierte Beratung bieten. Diese sprechen wir zum einen direkt über unser 360 Beraterprogramm an, zum anderen über Pools, Netzwerke und Vertriebsorganisationen. Ein weiterer Schwerpunkt sind Kooperationen mit Versicherungsunternehmen und deren Vertriebspartnern. Dort kommen unsere Fonds im Rahmen fondsgebundener Versicherungsprodukte zum Einsatz. Wir wollen aber auch unseren bestehenden Kunden etwas Neues bieten. Wir werden daher das Beraterprogramm Vanguard 360 mit neuen Inhalten und spannenden Expertenrunden ausweiten. Wir möchten unseren Kunden helfen, die Geldanlage und Anlageberatung weiter zu professionalisieren.
Wie schauen Ihre nächsten Meilensteine bei der Digitalisierung aus?
Schüßler: Digitalisierung spielt in allen Geschäftsbereichen eine wichtige Rolle. Mit Blick auf den Vertrieb werden wir die digitalen Angebote weiter ausbauen, um Berater zusätzlich über digitale Onboardingstrecken abzuholen. Zudem steht ein Relaunch des 360 Beraterprogramms an, der noch mehr Bedienkomfort und erweiterte Funktionen bieten wird. Dazu zählen beispielsweise neue Modellportfolios, unter anderem im Lebenszyklusbereich. Wir möchten in der Zukunft unseren Kunden zielgerichteter ansprechen und ihnen genau das bieten, was sie von uns erwarten. Hier investieren wir, um die rein individuelle Betreuung unserer Vertriebsmitarbeiter und -partner auf eine hybride Ebene zu heben.
