Im Februar musste die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) wieder einmal diverse Finanzmarktteilnehmer verwarnen und Ermittlungen einleiten. Besonders häufig ging es um Bankgeschäfte oder Finanzdienstleistungen ohne die dafür nötige Erlaubnis nach deutschem Kreditwesengesetz (KWG) oder Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG). Auch gegen Betrug im Namen bekannter Finanzunternehmen und dubiose Aktiengeschäfte schritten die Finanzaufseher ein.
Hier kommt der Überblick:
Finanzdienstleistungen ohne Erlaubnis
Um in Deutschland Bankgeschäfte zu betreiben, benötigen Unternehmen eine Erlaubnis der Bafin. Immer wieder bieten Firmen ohne Zulassung Geldanlageprodukte im Internet an. Die Finanzaufsicht, das Bundeskriminalamt und die Landeskriminalämter raten, bei Finanzdienstleistungen im Internet äußerst vorsichtig zu sein und vorab gründlich zu recherchieren, um Betrugsversuche rechtzeitig zu erkennen. Oft fehlen auf kriminellen Internetseiten etwa Angaben zum Firmensitz und das Impressum. Ob ein Unternehmen von der Bafin zugelassen ist, lässt sich in der Unternehmensdatenbank der Finanzaufsicht nachschauen.
Ein spezieller Fall ist die Next Level Church Global Hub, Inc., New Orleans, USA. Die Betreiber der Website treten unter der Bezeichnung MNLO („My Next Level Online“) auf und stellen sich laut Bafin als eine Art Kirche dar. Auf der Seite wird zudem die Gründung einer Private Offshore Bank beziehungsweise der MNLO Private Bank thematisiert. Außerdem wird die Ausgabe einer MNLO Crypto Debit Card in Aussicht gestellt.
In diesem Monat warnt die Bafin außerdem vor folgenden Firmen und Internetseiten, die Finanz- und Wertpapierdienstleistungen ohne Erlaubnis sowie teilweise auch Kryptowerte-Dienstleistungen ohne Erlaubnis angeboten haben:
- Centerviewpn oder auch Centerview Partners, Betreiber der Website centerviewpn.com
- Verto, Betreiber der Website ajadetrpe.life
- revaloninvest.de und revaloninvest-ai.de
- wefi.co
- TagesgeldPlus, Betreiber der Website tagesgeld-plus.net
- blue-invest.org
- Crypto Finanz, Betreiber der Website kryptofinanze.com
- volfor.co
- wilko-groupe.com
- aurexk-pital.com
- benefitprofitable.online
- die App Schw, über die mit Aktien gehandelt werden kann
- finanzpluss.online
- dukas-global.com
- omenyxgroup.com
- blitzkonto.com
- NorevixPulses, Betreiber der Webseiten noryxpulse.com, norevixpulses-ki.de, norevix-pulses.de, norevixpulses.de
- imc-point.com
- Midvest Limited, Manchester, UK, Betreiber der Website midv-lim.com
- Financiamas, Betreiber der Website financiamas-cs.com
- Capitalis, Betreiber der Website capitalisgroup.site
- deutscher-invest-markt.de
- goldingfx.com
Warnung vor Angeboten über Social Media und Whatsapp-Gruppen
Immer öfter werden unseriöse Angebote in Whatsapp-Gruppen und bei Instagram oder Facebook veröffentlicht. In diesem Monat warnt die Bafin vor den nachfolgenden Angeboten.
So werden in den Whatsapp-Gruppen zu der Website pc-asset-management.com sowie der App PCAU pro Anlegern unter anderem von Harrison T Blake und Francesca Müller Geldanlagen empfohlen. Die Produkte sollen angeblich über die genannte App sowie die Website gehandelt werden können. Zusätzlich handelt es sich um einen Identitätsdiebstahl, da hier keine Verbindung zum Unternehmen Polen Capital Management LLC aus Boca, USA besteht.
Die Bafin warnt außerdem vor der App IB-KundenDienst, die in bestimmten Whatsapp-Gruppen empfohlen wird. Die Initiatoren solcher Gruppen treten als Bank of America beziehungsweise deren Zweigniederlassung in Frankfurt am Main auf. Es handelt sich also zudem auch noch um einen Identitätsmissbrauch.
Eine weitere Warnung gibt es vor Whatsapp-Gruppen, die angeblich von der Intermediate Capital Group (ICG) betrieben werden. Laut Bafin werden dort Empfehlungen für den Kauf von Finanzinstrumenten und Kryptowährungen geteilt, welche sich angeblich über die App ICG GEF handeln lassen. Die Angebote stammen jedoch nicht von der ICG Europe S.à.r.l. – Frankfurt Branch oder einem anderen Unternehmen der Intermediate Capital Group. Es handelt sich also zusätzlich um einen Identitätsmissbrauch.
Weitere ähnliche Fälle:
- BlueOcean Asset Management Ltd. mit den Webseiten boamglobal.com und boamglobal-mf.com sowie den dazugehörenden Whatsapp-Gruppen, die von Dr Feldmann und seiner Assistentin Lina Weiss geleitet werden
- Die Whatsapp-Gruppen Tethys Investment Alliance 771 und Tethys Investment Alliance-S62 sowie den Webseiten tethys-alliance.de und tethys-uberblick.com sowie den Apps QVTCoinese und QVTCoinese Pro, die angeblich von Mitarbeitern von dem in Baku, Boston und Dubai ansässigen Unternehmen Tethys Investment Management LLC betrieben werden.
- Fides Ventures wendet sich in Whatsapp-Gruppen und Chats an deutsche Anleger. Das vorgeblich amerikanische Unternehmen tritt auch als Fides Ventures Business School aus. Vermarktet wird ein sogenannter FIVS-Token. Dieser soll über die kooperierende Kryptobörse Nexquant erhältlich sein, welche auch als Nexquant Exchange Ltd. auftritt. Gewarnt wird außerdem vor den Domains nexquantexs.com und nexquantex.com. Verwiesen wird außerdem auf die Website fidesventuress.com. Zusätzlich werden Anleger aufgefordert, sich die Apps Nexquant und/oder Nexquant Pro herunterzuladen.
