Finanzcoaching und Finanzplanung Beide Seiten der Medaille sind wertvoll
Der Finanzcoach aktiviert beim Gegenüber die eigenen Potenziale und hilft ihm dabei, diese einzuordnen. Die Reflexion über die Wirkung der Entscheidungen und das Stärken der eigenen Kompetenzen führt dazu, ins Handeln zu kommen. Dabei ist der Finanzcoach als Gesprächspartner offen für alle Ergebnisziele. Er bleibt nah an der reflexiven Analyse und regt an, die sachlichen, zwischenmenschlichen und emotionalen Zusammenhänge zu klären. So wird eine ganzheitliche Unterstützung bei Reflexion, Bewertung und Umsetzung erreicht.
Wie generiert der Finanzplaner als Finanzcoach einen nachhaltigen Mehrwert?
Der Finanzplaner kann mit Erfahrung, Kompetenz, Analysefähigkeit und bester Rhetorik ausgestattet sein. Empfehlungen und Ratschläge sind aber nur „leere Worte“, wenn sie nicht zu Entscheidungen und schlussendlich zu konkreten Handlungen führen.
Es ist doch so: Wir alle kaufen Träume. Wenn wir uns Sportschuhe kaufen und im Fitness-Studio anmelden, kaufen wir den Traum vom sportlichen Körper. Kosmetik und Cremes verkaufen die Hoffnung auf Schönheit. Menschen kaufen Finanzprodukte mit dem Wunsch nach Reichtum, Sicherheit oder Status. Häufig ist der Weg zum Traum beschwerlich: Sparen und Verzicht heute, um morgen mehr Einkommensquellen zu erschließen – das scheitert unterwegs oft am eigenen Schweinehund.
Auch die eigene Finanzplanung aktiv anzugehen, muss deshalb gut an sich selbst „verkauft“ werden – und dabei unterstützt ein Finanzcoach. Denn die Bereitschaft zum Handeln entsteht erst, wenn ein individueller Mehrwert zu erkennen ist. Sobald persönliche Motive, Erwartungen und Einstellungen einen Anker finden, besteht die Chance auf Handlungsbereitschaft. Und wer die eigenen Ängste und Sorgen überwinden kann, vollzieht diese Handlungen mit echter Überzeugung.
Positive Erfahrungen machen Lust auf mehr
Es gilt also, Finanzplanung und Coaching clever miteinander zu verbinden, um so das Gegenüber zu motivieren, sich mit seinen Finanzen zu beschäftigen und mit einem guten Gefühl die für sich besten Entscheidungen zu treffen – für heute und für die Zukunft. Finanzplanung zeigt die Auswirkungen von Finanzen auf das eigene Leben auf, Finanzcoaching hilft dabei, Vertrauen in die eigenen Entscheidungen zu entwickeln.
Meine Kunden melden mir oft zurück, dass sie die wiederkehrende Reflexion über ihr finanzielles Leben sowie die dynamischen Anpassungsmöglichkeiten der Finanzplanung sehr schätzen. Mein Beitrag besteht darin, ihnen im Gespräch die richtigen Fragen zu stellen, ihnen vollständig und vernetzt die Wirkungen ihrer Finanzentscheidungen transparent zu machen und frische Perspektiven zu ermöglichen.
Das macht Lust darauf, neue Wege auszuprobieren und gibt die Sicherheit, immer gut ans Ziel zu gelangen. Gehandelt wird dann aus Überzeugung – und so getroffene Entscheidungen und Erfahrungen dienen als guter, zukünftiger Nährboden für jegliche finanzielle Vorhaben.
Über den Autor:
Christian Siebold ist seit 2002 Berater bei MLP in Bayreuth. Seit 2009 ist er CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® und seit 2021 Zertifizierter Finanzcoach (FH). Zudem ist er als Dozent an der MLP Corporate University tätig.
Wir präsentieren kontinuierlich Beispiele aus der Beratungspraxis. Wir schauen dabei erfolgreichen CFP-Zertifikatsträgern bei MLP über die Schulter – unter anderem bei Beratungen zu Praxisgründungen, Ruhestandsplanungen, Depotanalysen und Immobilienfinanzierungen. Tipps und Tricks inklusive.
