Canada Life startet Variable-Annuities-Produkt
Wenn es an die Rentenzahlung geht, bleibt der Kunde in Fonds investiert. Denn: „Gerade angesichts der zunehmenden Lebenserwartung greifen Kunden und Berater zu kurz, wenn sie sich bei der Auswahl eines geeigneten Vorsorgeprodukts nur auf die Vorteile in der Ansparphase konzentrieren“, sagt Günther Soboll, Hauptbevollmächtigter von Canada Life Europe. Garantie und Kapitalanlage sind strikt getrennt
Die Garantie stellt Canada Life, für die Kapitalanlage ist Fidelity verantwortlich. Diese strikte Trennung von Garantie und Investment ist das entscheidende Merkmal der Variable-Annuities-Produkte. Fidelity stellt dabei drei unterschiedliche Fondsportfolios zur Verfügung, die sich jeweils nach der Gewichtung des Aktien- und Rentenanteils unterscheiden. Die angebotenen Fonds sind dabei die gleichen. An Aktienfonds kommen der America Fund (A0MZML), der American Diversified Fund (A0NGW7), der Euro Blue Chip Fund (A0NGWU), der Japan Advantage Fund (A0Q7NT) sowie der European Growth Fund (A0NGVT) zum Einsatz. Letzterer zeigt im laufenden Jahr beispielsweise eine Performance von minus 13,7 Prozent, der Euro Stoxx 50 verlor im gleichen Zeitraum zirka 25,6 Prozent an Wert. Den Rentenanteil übernimmt der Fidelity Institutional Euro Bond Fund (A0NGW5). Das Portfolio Chance gewichtet die Aktienfonds mit 70 Prozent, den Rentenfonds mit 30 Prozent. Bei dem Depot Balance beträgt das Verhältnis 50 Prozent zu 50 Prozent, in der defensiven Variante machen die Aktien 30 Prozent des Portfolios aus, der Rentenfonds 70 Prozent. Für die Garantie verlangt Canada Life eine Gebühr, die sich nach dem Risiko des jeweiligen Fondsportfolios richtet. Sie liegt zwischen 1 bis 1,50 Prozent der Rentenbasis. Wie Variable Annuities funktionieren lesen Sie hier und hier. Mehr Infos zum Produkt bekommen Sie bei Canada Life: Gerhard J. Schweigatz, Telefon: 0221-36756-170, Email: [email protected] oder bei Fidelity: Philipp von Königsmarck, Telefon: 06173-509-3136, [email protected]
Die Garantie stellt Canada Life, für die Kapitalanlage ist Fidelity verantwortlich. Diese strikte Trennung von Garantie und Investment ist das entscheidende Merkmal der Variable-Annuities-Produkte. Fidelity stellt dabei drei unterschiedliche Fondsportfolios zur Verfügung, die sich jeweils nach der Gewichtung des Aktien- und Rentenanteils unterscheiden. Die angebotenen Fonds sind dabei die gleichen. An Aktienfonds kommen der America Fund (A0MZML), der American Diversified Fund (A0NGW7), der Euro Blue Chip Fund (A0NGWU), der Japan Advantage Fund (A0Q7NT) sowie der European Growth Fund (A0NGVT) zum Einsatz. Letzterer zeigt im laufenden Jahr beispielsweise eine Performance von minus 13,7 Prozent, der Euro Stoxx 50 verlor im gleichen Zeitraum zirka 25,6 Prozent an Wert. Den Rentenanteil übernimmt der Fidelity Institutional Euro Bond Fund (A0NGW5). Das Portfolio Chance gewichtet die Aktienfonds mit 70 Prozent, den Rentenfonds mit 30 Prozent. Bei dem Depot Balance beträgt das Verhältnis 50 Prozent zu 50 Prozent, in der defensiven Variante machen die Aktien 30 Prozent des Portfolios aus, der Rentenfonds 70 Prozent. Für die Garantie verlangt Canada Life eine Gebühr, die sich nach dem Risiko des jeweiligen Fondsportfolios richtet. Sie liegt zwischen 1 bis 1,50 Prozent der Rentenbasis. Wie Variable Annuities funktionieren lesen Sie hier und hier. Mehr Infos zum Produkt bekommen Sie bei Canada Life: Gerhard J. Schweigatz, Telefon: 0221-36756-170, Email: [email protected] oder bei Fidelity: Philipp von Königsmarck, Telefon: 06173-509-3136, [email protected]
