Weniger als 1 Prozent der 10.902 in Europa zugelassenen Mischfonds können auf ein Bestehen von über 35 Jahren¹ zurückblicken. Einer dieser seltenen Vertreter ist der Carmignac Patrimoine, der im November 2024 sein 35-jähriges Bestehen feierte. Das Ziel des Fonds ist seit seiner Auflegung unverändert: Anlegern eine flexible und robuste Lösung für die Vermögensallokation zu bieten, die langfristiges Wachstum ermöglicht, unabhängig von Konjunkturzyklen oder Markt-Timing.

Ausgeprägte Flexibilität ist bei Volatilität hilfreich

Der Carmignac Patrimoine nutzt die gesamte Bandbreite seiner Anlagegrenzen, um flexibel auf verschiedene Marktlagen zu reagieren. Seine Aktienquote kann dabei zwischen 0 und 50 Prozent variieren, während die modifizierte Duration der Anleihen im Portfolio flexibel zwischen -4 und +10 angepasst wird. Diese breite Spannweite bietet den Fondsmanagern die Möglichkeit, sowohl in Aufschwungphasen als auch in Krisenzeiten eine optimale Vermögensallokation umzusetzen.

Gerade in volatilen Zeiten erweist sich diese Flexibilität als Stärke, da der Fonds gezielt auf Marktbewegungen reagieren und Risiken aktiv steuern kann. Dies ermöglicht Anlegern, ihre Ersparnisse langfristig zu vermehren, ohne sich ständig mit kurzfristigen Marktschwankungen auseinandersetzen zu müssen.

Das Management-Team: Erfahrung und Kompetenz

Der Carmignac Patrimoine wird von einem erfahrenen Team aus Experten verwaltet, das im September 2023 neu aufgestellt wurde. Zwei Cross-Asset-Manager stehen an der Spitze des Fonds, die mit einem Aktienfondsmanager und zwei Managern für festverzinsliche Wertpapiere zusammenarbeiten. Gemeinsam identifizieren sie gezielt Performance-Treiber und nutzen Marktchancen optimal aus.

Langfristige Anlage mit attraktiven Erträgen

Der Fonds eignet sich besonders für Anleger, die regelmäßig kleinere Beträge investieren möchten. Ein Beispiel verdeutlicht die Wirkung eines solchen Ansatzes: Wer seit 1989 monatlich 250 Euro in den Carmignac Patrimoine investiert hätte, hätte bis zum 30. November 2024 ein Gesamtkapital von 298.423 Euro aufgebaut. Davon entfallen 193.673 Euro auf den Kapitalzuwachs – ein eindrucksvoller Beleg für die langfristigen Chancen des Fonds.

Dieser Ansatz bietet nicht nur Potenzial für Vermögensaufbau, sondern erleichtert auch die Integration der Investition in den Alltag, da größere Einmalbeträge nicht erforderlich sind.

Warum ist der Carmignac Patrimoine auch heute eine attraktive Lösung?

• Flexibilität durch den gesamten Konjunkturzyklus: Dank der variablen Allokation von Aktien und Anleihen bleibt der Fonds in allen Marktphasen handlungsfähig.
• Kompetenz und Erfahrung: Mit 35 Jahren Expertise in der globalen Vermögensallokation hat sich Carmignac als zuverlässiger Partner etabliert.
• Nachhaltige Ausrichtung: Der Fonds erfüllt die Anforderungen der SFDR-Klassifizierung Artikel 8, was bedeutet, dass Nachhaltigkeitsfaktoren aktiv in die Investmententscheidungen einfließen.

Fazit: Eine  Lösung für langfristige Anleger

Der Carmignac Patrimoine mit einer empfohlenen Mindestanlagedauer von 3 Jahren (Risikoskala: 3 von 7) ist mehr als nur ein Mischfonds – er ist eine flexible Anlageoption für alle, die ihre Ersparnisse langfristig und ohne großen Aufwand vermehren möchten. Mit seiner 35-jährigen Geschichte und einem erfahrenen Management-Team bietet sich der Fonds als eine Lösung für Anleger an, die Wert auf Flexibilität und Wachstum legen.

^{1 Quelle: Morningstar, © 2024 Morningstar. Inc - Alle Rechte vorbehalten.}

^{Hinweis: Die dargestellten Ergebnisse sind kein zuverlässiger Indikator für die Performance Ihrer Anlagen.
Daten zum 30.09.2024. Bei diesem Beispiel handelt es sich um eine Simulation für eine Anlage von 250 Euro pro Monat über 35 Jahre in den Fonds Carmignac Patrimoine, Anteil A EUR Acc, ohne Entnahmen oder Rücknahmen während des betreffenden Zeitraums. Die dargestellten Ergebnisse dienen lediglich dazu, die Mechanismen Ihrer Anlage während des Anlagezeitraums zu veranschaulichen. Sie berücksichtigen nicht die Auswirkungen der Inflation. Diese kann zu einer Verringerung des Wertes der Vermögenswerte im Portfolio führen. Die Entwicklung des Wertes Ihrer Anlage kann von den dargestellten Werten abweichen, entweder nach oben oder nach unten. Eine Anlage in Carmignac-Fonds birgt das Risiko eines Kapitalverlusts. Diese Informationen stellen weder einen Vertrag noch eine Anlageberatung dar.}