CFA-Fintech-Umfrage

Robo Advisor: Das sind die größten Gefahren für die Kunden

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Was sind die größten Risiken und Nachteile, die von dem wachsenden Marktanteil der Online-Vermögensverwalter ausgehen?

  • Fehlverkäufe/falsche Beratung
  • Fehlfunktionen in den Algorithmen des Robo Advisors
  • Probleme mit Datenschutz und Privatsphäre
  • Andere Risiken
  • Keines der genannten Risiken

Diese Frage stellte das Certified Financial Advisors Institute (CFA-Institute) seinen Mitgliedern. Das Ergebnis: Die meisten Befragten halten die einwandfreie Funktionsweise der automatisierten Beratung für fraglich und denken, dass das System Robo Advisor noch nicht ausgereift sein könnte. Auch die Fehlberatung stellt ein reales Risiko dar. Nur die wenigsten Befragten halten Eingriffe in die Privatsphäre oder Personendaten für ein potenzielles Risiko.



Online-Vermögensverwalter (Robo Advisors) sind in ihrem heutigen Entwicklungsstadium noch nicht fähig, detaillierte und maßgeschneiderte Beratung zu liefern. Diese technischen Barrieren können zum Problem werden, wenn sie zum Ausfall oder zur Fehlfunktion des Systems führen.

Die Befragten gaben noch weitere potenzielle Risiken an, nämlich:

  • Online-Vermögensverwalter (Robo Advisors) können nicht situationsspezifisch und auf das Verhalten und die Stimmung ihres Kunden angepasste Beratung liefern
  • Wenn Online-Vermögensverwalter (Robo Advisors) den aktuellen Trend zu passiven/defensiven Anlagestrategien bedienen, beraten sie viele Kunden gleich und das Risiko der „Herdenbildung" entsteht

Über die Umfrage:

Diese Umfrage wurde von dem CFA Institute erhoben. Die Umfrage ging am 5. Februar 2016 an alle Mitglieder des Instituts und wurde am 19. Februar beendet. Insgesamt wurden 3.803 Mitglieder zur Teilnahme an der Umfrage eingeladen, wobei 775 Mitglieder vollständige Informationen zur Verfügung stellten. Diese sollen dem konstruktiven Beitrag zur aktuellen Debatte um den wachsenden Marktanteil der Online-Vermögensverwalter dienen.

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