Im Mai Das sind die aktuellen 5 Topseller-Fonds von Fonds Finanz
DJE – Zins & Dividende
Fonds: DJE – Zins & Dividende
ISIN: LU0553164731
Kategorie: Mischfonds ausgewogen (ausschüttungsorientiert)
Fondsgesellschaft: DJE Kapital
Fondsmanager: Jan Ehrhardt
Das sagt Fondsselekteur Maximilian Kreitlmeier:
Anlageidee:
„Der DJE – Zins & Dividende wird mit dem Ziel gemanagt, einen absolut positiven Ertrag bei gleichzeitig kontrolliertem Risiko zu erwirtschaften. Mit dem Fonds werden überwiegend konservative Anleger angesprochen, die die Chancen des Kapitalmarkts nutzen möchten, ohne hohe Risiken einzugehen. Risikofreudigeren Anlegern dient der DJE – Zins & Dividende als Baustein für den defensiveren Teil des Portfolios.“
Das zeichnet den Fonds aus:
„Der DJE – Zins & Dividende verfolgt einen vermögensverwaltenden Ansatz, der nicht nur auf hohe Renditen abzielt, sondern auch großes Augenmerk auf das Risikomanagement legt. Fondsmanager Jan Ehrhardt überträgt diese Einstellung seines Hauses sehr erfolgreich seit mehr als zehn Jahren auf den DJE – Zins & Dividende. Absolut positive Erträge und die Vermeidung starker Rückschläge sind dem Manager wichtiger als der Vergleich mit klassischen Benchmarks. Der Fondsmanager investiert 25 Prozent bis 50 Prozent des Fondsvolumens in internationale und ausschüttungsstarke Unternehmen. Dabei sind Stabilität und Kontinuität der Dividenden wichtiger ist als deren absolute Höhe. Bei den Staats- und Unternehmensanleihen wird großer Wert auf Sicherheit gelegt. Das hat zwar eine geringere Rendite zur Folge, jedoch liegt auch hier das Hauptaugenmerk auf dem eingegangenen Risiko. Bei der Portfoliokonstruktion achtet Ehrhardt darauf, möglichst in allen Sektoren investiert zu sein, um das Potenzial des Aktienmarktes bestens zu nutzen. Viele andere ausschüttungsorientierte Fonds konzentrieren sich auf die wenigen Sektoren, die für hohe Dividendenzahlungen stehen. Dadurch wird aber nur ein Teil der weltweiten Anlagemöglichkeiten genutzt. Bei den Anleihen geht Ehrhardt vorsichtiger als viele Konkurrenten vor, indem er zum Beispiel nur zu einem geringen Anteil in Hochzinsanleihen investiert und langlaufende Papiere meidet. Die Auswahl der einzelnen Aktien und Anleihen geschieht aufgrund fundamentaler Einschätzungen des hauseigenen Research-Teams.“
So hat sich der Fonds entwickelt:
„Anleger konnten mit dem DJE – Zins & Dividende über verschiedene Zeiträume eine höhere Rendite erwirtschaften als die Morningstar Vergleichsgruppe Mischfonds Euro ausgewogen – global. So liegt der Fonds per Ende Mai über drei, fünf und zehn Jahre teils deutlich vor seinen Pendants. Der Unterschied zeigt sich vor allem über den Zehnjahreszeitraum: Während der Fonds ein jährliches Plus von +5,95 Prozent erzielte, kam die Vergleichsgruppe lediglich auf +4,1 Prozent pro Jahr. Besonders hervorzuheben ist das Kalenderjahr 2020, als die Corona-Krise im März die weltweiten Aktienkurse scharf einbrechen ließ. In diesem Marktumfeld zeigte sich die Stärke des vermögensverwaltenden Ansatzes. Fondsmanager Ehrhardt gelang es, den Markteinbruch wesentlich besser als viele Marktteilnehmer zu antizipieren und durch eine rechtzeitige Reduzierung der Aktienquote weniger als Konkurrenzfonds einzubüßen. Seit Jahresanfang 2021 liegt der Fonds leicht hinter seiner Vergleichsgruppe (+4,0 Prozent versus +4,5 Prozent).“