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Ebase-Chef über Fonds-Closings Herr Geyer, wie laufen Fonds-Schließungen ab und wo kann es haken?

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Schließungsprozess standardisiert und halbautomatisch

Wie erfährt Ebase von einer Fondsschließung? Per Einschreiben mit Rückschein? Per E-Mail?

Geyer: Die KVGs informieren uns in der Regel per E-Mail.

Wie wird über die konkrete Ausgestaltung eines Fonds-Closings informiert? Bieten Plattformen wie Ebase hier spezielle Formulare an oder ist wird seitens der KVGs frei formuliert?

Geyer: Nein, es gibt hierfür auch keine Formvorschriften. Die KVG beziehungsweise die Depotbank formulieren die Fondsschließungen jeweils frei. Schließlich handelt es sich ja nur um eine sehr kleine Fallzahl im Jahr.

Wie reagiert Ebase auf eine angekündigte Fondsschließung? Welche Schritte erfolgen von der Ankündigung bis zur finalen Umsetzung?

Geyer: Bei einer geplanten Fondsschließung wird die Ankündigung durch die Fachabteilung der Ebase geprüft, die gegebenenfalls Rücksprache mit der KVG oder Depotbank hält. Im Anschluss daran wird der betroffene Kundenkreis informiert. Die einzelnen Prozessschritte werden in unterschiedlichen Teams bearbeitet, wobei der gesamte Schließungsprozess bei der Ebase standardisiert ist und halbautomatisch abläuft.

Gibt es im Rahmen der konkreten Ausgestaltung eines Soft-Closing bestimmte Wünsche seitens der Fondsanbieter, die Plattformen wie Ebase in der Praxis gar nicht vollumfänglich erfüllen können?

Geyer: Der Closing-Prozess unterscheidet sich beispielsweise hinsichtlich der Informationen für die Kunden, wenn etwa der Anteilserwerb für bestimmte Kundengruppen – wie bei Sparplänen oder Bestandskunden – noch möglich ist. Ein Sonderfall besteht beispielsweise auch dann, wenn die KVG das Soft-Closing über das tägliche Ordervolumen begrenzen will. Ein weiteres Beispiel ist, wenn die KVG wünscht, dass Kaufaufträge jeweils über ein gesondertes Formular genehmigt werden sollen. Bisher konnten wir aber in der Vergangenheit alle Varianten ohne Probleme darstellen.

Wer informiert die Fondsberater? Ebase oder die KVGs?

Geyer: Die Information erfolgt entweder durch die KVGs oder die Depotbanken.

Bei einem Hard-Closing müssen auch Sparpläne gestoppt werden. Wer informiert den Endanleger: Ebase oder der Fondsberater? Welche Fristen gibt es hier?

Geyer: In solchen Fällen informiert Ebase ihre Sparplankunden schriftlich. Dabei streben wir nach Möglichkeit an, dass das Hard-Closing durch die KVG nicht zu einem Sparplantermin – zum 1. Oder 15. eines Monats – umgesetzt wird, damit wir unsere Kunden noch rechtzeitig vor dem nächsten Sparplantermin informieren können. Mit der Information an die Kunden wird auch der Sparplan gestoppt.

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