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Der Praxisfall Einstiegshilfe in die moderne Geldanlage

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Unsere Grundeinstellung in der Beratung ist es, Ruhe zu bewahren und keine emotionalen und von Medien getriebenen Anlagen zu tätigen. Der aktuelle Absturz bei Kryptowährungen und Technologieaktien zeigt, dass Investitionen in Euphorie-Phasen immer mit Verlusten enden.

Die aktuelle Lage zu analysieren und die Interessenlagen der Entscheidungsträger in Politik und Zentralbank zu erkennen, ist wichtiger denn je. Bei der Betrachtung der aktuellen Situation kommen wir zu der Erkenntnis, dass die regionale Kluft zwischen Gewinnern und Verlierern immer größer wird. Während Nordamerika und große Teile Asiens extrem wachsen und Vermögen anhäufen, stagnieren Europa und Japan.

Diese Problemländer leben von der Substanz vergangener Jahre beziehungsweise auf Kosten der nächsten Generation, was nicht ewig gut geht. Zudem ist die Sorge vor Inflation und dem damit verbunden Kapitalverlust zurück. Wir sehen in diesem Jahr Inflationsraten von über 5 Prozent, so hoch wie zuletzt Anfang der 90er Jahre.

Wir raten Frau Herbst, den Anlagebetrag zu 50 Prozent in Zinsanlagen solider Regionen, zu 40 Prozent in Aktien und zu 10 Prozent in Edelmetalle zu investieren. Bei den Zinsanlagen sind für uns Währungsanleihen in Kanadischen Dollar, Australischen Dollar und Singapur-Dollar erste Wahl. Neben Zinsen in Höhe von 2 bis 3 Prozent ist unser Ziel, an steigenden Währungskursen zu partizipieren.

Bei den Investitionen in Aktien haben wir einen thematischen Ansatz und bevorzugen Anlagen in den Bereichen Pharma und Gesundheitswesen, Ökologie/Nachhaltigkeit und Wasser/ Wasserversorgung. In diese Themen werden in den kommenden Jahren weltweit Billionenbeträge investiert. Die Investition kann über Fonds – einige sind die Managementgebühr wert – oder über Indexfonds (ETFs) erfolgen.

Gold und Silber runden das Portfolio ab. Sollte Kapital benötigt werden oder die Welt untergehen, sind sämtliche Anlagen ohne Fristen jederzeit veränderbar oder liquidierbar. Mit dem monatlichen Sparbetrag von 500 Euro würden wir die Aktienanlagen im selben Verhältnis wie im Depot aufstocken und den Kosten- durchschnittseffekt nutzen.

Ziel der Anlagestrategie ist es, eine möglichst kontinuierliche Wertentwicklung in Höhe von 6 Prozent zu erreichen, den Problemen in Europa aus dem Wege zu gehen und von der Zentralbankpolitik zu profitieren. Das sollte in dieser Form gut klappen.

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