ETF-Suche

1. ETF-Suche ist jetzt noch einfacher

Ob Kosten, Nachhaltigkeit, Anbieter, Regionen- oder Themen-Schwerpunkte: Schalten Sie Filter in unserer ETF-Suche ganz einfach an oder ab und sortieren die Listen beispielsweise nach Performance, Volatilität, Ertragsverwendung oder FWW-Rating.

Selbstverständlich können Sie im Suchfeld auch einfach ISIN, WKN oder Namen eintragen. Auf den ETF-Detailseiten stellen wir Ihnen alle Informationen zur Verfügung.

2. So finden Sie den passenden ETF – Schritt für Schritt

Mit über 3.500 ETFs in Deutschland kann die Auswahl überwältigend sein. Unsere intelligenten Suchfilter führen Sie systematisch zum Ziel:

2.1 Asset-Schwerpunkt wählen

Starten Sie mit der grundlegenden Anlageklasse: Aktien-ETFs für Wachstum, Renten-ETFs für Stabilität, Rohstoff-ETFs für Inflationsschutz oder Multi-Asset-ETFs für ausgewogene Strategien. Jede Kategorie bietet unterschiedliche Rendite-Risiko-Profile.

2.2 Regionen-Schwerpunkt definieren

Vom Heimatmarkt Deutschland über Europa und Nordamerika bis zu Emerging Markets und Frontier Markets – bestimmen Sie Ihren geografischen Fokus. Globale ETFs wie MSCI World oder FTSE All-World bieten maximale Streuung mit einem Produkt.

2.3 Währungs-Schwerpunkt beachten

Euro-denominierte ETFs vermeiden Wechselkursrisiken, während Dollar-, Yen- oder Schwellenländerwährungen zusätzliche Chancen und Risiken bergen. Currency-Hedged-ETFs neutralisieren Währungsschwankungen.

3. Die wichtigsten Filterkriterien im Detail

3.1 ETF-Struktur: Physisch oder synthetisch?

Unsere Filter unterscheiden drei Replikationsmethoden:

Optimiert: Die meisten physischen ETFs nutzen optimiertes Sampling. Statt alle Indexwerte zu kaufen, wählen sie eine repräsentative Auswahl. Vorteil: Geringere Transaktionskosten bei nahezu identischer Performance. Ideal für breite Indizes wie MSCI World mit über 1.600 Aktien.

Swap-basiert: Synthetische ETFs erreichen die Indexperformance durch Tauschgeschäfte mit Banken. Vorteile: Perfektes Tracking, Zugang zu schwer handelbaren Märkten, oft steuerlich vorteilhaft. Nachteil: Theoretisches Kontrahentenrisiko (durch EU-Regularien auf 10% begrenzt).

Voll replizierend: Diese ETFs kaufen tatsächlich alle Indexbestandteile in exakter Gewichtung. Maximale Transparenz und kein Kontrahentenrisiko. Besonders bei kleineren Indizes wie DAX oder EURO STOXX 50 sinnvoll.

3.2 Fondsvolumen – Größe bedeutet Sicherheit

Filtern Sie nach Fondsvolumen, um nur etablierte ETFs anzuzeigen:

• Unter 100 Mio. Euro: Genau prüfen, oft hohe Spreads
• 100 bis 500 Mio. Euro: Solide Basis, gute Handelbarkeit
• Über 500 Mio. Euro: Sehr liquide, institutionelle Qualität
• Über 1 Mrd. Euro: Premium-ETFs oft mit besten Konditionen

3.3 SRI – Summary Risk Indicator verstehen

Der Summary Risk Indicator (SRI) bewertet das Risiko eines ETFs auf einer Skala von 1 bis 7 – dabei steht SRI nicht für "Socially Responsible Investment", sondern für die standardisierte Risikoeinstufung nach EU-Vorgaben. Diese Kennzahl basiert auf der historischen Volatilität und zeigt das Verlustpotenzial:

SRI 1-2: Sicherheitsorientierte ETFs

• Sehr geringe Kursschwankungen
• Typisch: Geldmarkt-ETFs, kurzlaufende Staatsanleihen (AAA-Rating)
• Jährliche Volatilität unter 2 Prozent
• Ideal für Kapitalerhalt und risikoaverse Anleger

SRI 3-4: Ausgewogene ETFs

• Moderate Schwankungen
• Typisch: Unternehmensanleihen, Mischfonds, defensive Aktien-ETFs
• Volatilität 5 bis 10 Prozent
• Geeignet für konservative bis ausgewogene Anleger

SRI 5: Standard-Aktien-ETFs

• Deutliche Kursschwankungen
• Typisch: MSCI World, DAX, S&P 500
• Volatilität 10 bis 15 Prozent
• Für langfristige Anleger mit normaler Risikotoleranz

SRI 6-7: Hochrisiko-ETFs

• Sehr hohe bis extreme Schwankungen
• Typisch: Emerging Markets, Rohstoffe, gehebelte ETFs, Krypto-ETPs
• Volatilität über 20 Prozent
• Nur für sehr risikobewusste Anleger mit hoher Verlusttoleranz

Wichtig: Der SRI sagt nichts über die erwartete Rendite aus – ein ETF mit SRI 7 kann hohe Gewinne oder hohe Verluste bringen. Ein ETF mit SRI 1 bietet Sicherheit, aber kaum Renditechancen. Wählen Sie den SRI passend zu Ihrer persönlichen Risikotoleranz und Ihrem Anlagehorizont. Für die Altersvorsorge mit 20+ Jahren Horizont kann SRI 5-6 sinnvoll sein, für den Notgroschen maximal SRI 2.

3.4 Summe laufende Kosten (TER)

Die Total Expense Ratio (TER) bestimmt, wie viel der ETF jährlich von Ihrer Rendite abzwackt. Unsere Filteroptionen zeigen die Kostenverteilung im Markt:

Unter 0,5 Prozent: Der Großteil aller ETFs fällt in diese Kategorie. Hier finden Sie:

• Core-Produkte auf Hauptindizes (MSCI World, S&P 500: 0,05-0,20%)
• Standard-Länder- und Regionen-ETFs (0,20-0,35%)
• Einfache Branchen-ETFs (0,35-0,49%)

0,5 bis 1,0 Prozent: Mittleres Kostensegment für speziellere Strategien:

• Smart-Beta und Faktor-ETFs
• Themen-ETFs (z.B. Clean Energy, Robotik, KI)
• Schwellenländer-ETFs mit komplexem Marktzugang
• Günstige aktive ETFs
• Multi-Asset-ETFs mit aktiver Allokation

Über 1,0: Gehobene Kosten für komplexe Produkte, zum Beispiel:

• Komplexe Themen-ETFs
• Frontier Markets und exotische Märkte
• Spezielle Nachhaltigkeitsstrategien
• Gehebelte ETFs (2x, 3x Leverage)
• Inverse ETFs für fallende Märkte

Faustregel: Bei Basis-Investments (MSCI World, FTSE All-World) sollte die TER nicht über 0,20 Prozent liegen. Themen- und Strategie-ETFs rechtfertigen 0,40 bis 0,80 Prozent nur bei entsprechendem Mehrwert. Über 1 Prozent TER braucht eine sehr gute Begründung – meist lohnt sich hier ein genauer Blick auf günstigere Alternativen.

3.5 Ertragsverwendung – Ausschüttung oder Thesaurierung?

Ausschüttende ETFs:

• Regelmäßige Erträge (quartalsweise oder jährlich)
• Psychologischer Vorteil durch sichtbare Zahlungen
• Flexibilität bei Wiederanlage
• Optimal zur Ausnutzung des Sparerpauschbetrags

Thesaurierende ETFs:

• Automatische Wiederanlage, Zinseszinseffekt
• Keine Wiederanlagekosten
• Steuerstundung bis zum Verkauf
• Ideal für langfristigen Vermögensaufbau

3.6 Nachhaltigkeit – Der Megatrend im ETF-Markt

ETFs werden durch die EU-Offenlegungsverordnung (SFDR) in drei Nachhaltigkeits-Kategorien eingeteilt:

• Artikel 6: „Graue Produkte“ – ETFs, die keine nachhaltigen Kriterien verfolgen. Hier steht ausschließlich das finanzielle Ziel im Fokus, Nachhaltigkeitsaspekte werden nicht aktiv berücksichtigt.
• Artikel 8: „Hellgrüne Produkte“ – ETFs, die ökologische und/oder soziale Merkmale fördern. Sie berücksichtigen Nachhaltigkeitsfaktoren und schließen oft bestimmte kontroverse Branchen aus, verfolgen aber kein explizites Nachhaltigkeitsziel.
• Artikel 9: „Dunkelgrüne Produkte“ – ETFs mit explizitem Nachhaltigkeitsziel. Diese setzen gezielt Impact-Investment-Strategien um und streben z. B. direkt ökologische oder soziale Verbesserungen an.

3.7 ISS ESG Fund Rating – Nachhaltigkeit messbar machen

Das ISS ESG Fund Rating bewertet ETFs ebenfalls nach Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien:

• 5 Sterne: Herausragende ESG-Qualität
• 4 Sterne: Exzellente ESG-Qualität
• 3 Sterne: Gute ESG-Integration
• 2 Sterne: Durchschnittliche ESG-Performance
• 1 Stern: Unterdurchschnittliche ESG-Bewertung

Das Rating hilft bei der Auswahl nachhaltiger ETFs.

3.8 FWW FundStars® – Unabhängige Qualitätsbewertung

FWW FundStars zeigen auf einen Blick die relative Stärke eines Fonds innerhalb seiner Kategorie – anhand von Wertentwicklung und Risiko, ausgedrückt in 1 bis 5 Sternen. 5 Sterne bedeuten Top-Qualität innerhalb der Vergleichsgruppe. Ein wichtiger Filter für Anleger, die Orientierung suchen.

4. Weitere Eigenschaften – Die Feintuning-Filter

4.1 Alter und Track Record

• Über 10 Jahre: Bewährte ETFs mit langer Historie
• 5 bis 10 Jahre: Etablierte Produkte mit Krisentest
• 3 bis 5 Jahre: Reife ETFs mit ausreichend Daten
• Unter 3 Jahre: Neue, innovative Strategien

4.2 Domizil und Steueraspekte

• Irland: Steuerlich optimal für deutsche Anleger
• Luxemburg: Größte Fondsvielfalt in Europa
• Deutschland: Heimatmarkt, keine Quellensteuer

4.3 Sparplanfähigkeit

Über 2.000 ETFs sind sparplanfähig – filtern Sie gezielt nach regelmäßig besparbaren Produkten. Viele Broker bieten Aktions-ETFs ohne Ausführungsgebühren.

5. Praktische Tipps für Ihre ETF-Suche

Kombinieren Sie Filter intelligent: Beispiel Altersvorsorge: Wählen Sie "Aktien" + "Global" + "Thesaurierend" + "TER unter 0,20%" + "Fondsvolumen über 500 Mio."

Nutzen Sie Vergleichslisten: Markieren Sie interessante ETFs und vergleichen Sie sie direkt: Performance, Kosten, Tracking-Differenz, Volatilität – alle Kennzahlen auf einen Blick.

Prüfen Sie die Indexmethodologie: Zwei MSCI World ETFs können unterschiedlich performen. Grund: Verschiedene Anteilsklassen, Securities Lending, Steueroptimierung. Details finden Sie in den Factsheets.

Beachten Sie die Handelszeiten: ETFs auf US-Indizes handeln Sie am besten nachmittags (15:30 bis 17:30 Uhr), wenn US-Börsen geöffnet sind. Geringere Spreads, bessere Kurse.

6. ETF-Suche für Profis: Kennzahlen richtig interpretieren

Tracking Difference vs. Tracking Error

• Tracking Difference: Tatsächliche Abweichung vom Index (sollte nahe TER liegen)
• Tracking Error: Schwankung der Abweichungen (unter 0,5 Prozent ist exzellent)

Volatilität und Maximum Drawdown

• Volatilität: Jährliche Standardabweichung (Aktien: 15 bis 20 Prozent, Anleihen: 3 bis 7 Prozent)
• Max Drawdown: Größter Wertverlust (bspw.: Corona: -35 Prozent, Finanzkrise: -55 Prozent)

Sharpe Ratio und Information Ratio

• Sharpe Ratio: Rendite pro Risikoeinheit (über 1 ist gut)
• Information Ratio: Überrendite vs. Tracking Error (über 0,5 ist top)

7. Fazit: Ihre individuelle ETF-Strategie

Unsere ETF-Suche mit intelligenten Filtern macht aus über 3.500 Möglichkeiten eine handvoll perfekt passender Kandidaten. Ob Sie einen simplen Weltportfolio-ETF suchen oder eine komplexe Multi-Faktor-Strategie umsetzen – die richtigen Filter führen zum Ziel.

Starten Sie mit den Grundlagen: Asset-Klasse, Region, Kosten. Verfeinern Sie mit Nachhaltigkeitskriterien, Ertragsverwendung und Struktur. Nutzen Sie Profi-Filter wie FWW FundStars® oder ISS ESG Ratings für die finale Auswahl.

Mit den richtigen Werkzeugen finden Sie schnell und sicher die optimalen Bausteine für Ihr Portfolio. Nutzen Sie jetzt unsere ETF-Suche!