Übersicht: Finanzplanung

Das Investment lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich André Mauersberger von der Vermögensberatung MGK Financial Services mit einer Frau, die nicht nur Geld anlegen, sondern damit auch etwas bewegen will.

Immobilien sind ein wichtiger Bestandteil der Altersvorsorge. Vor dem Kauf einer Wohnung oder eines Hauses sollte jedoch die bisherige Vorsorgeplanung genau unter die Lupe genommen werden. Sören Schöne, Berater bei MLP in Leipzig, erklärt an einem Praxisbeispiel, was dabei wichtig ist.

Online-Broker Scalable hat ermittelt, welche Aktien im vergangenen Jahr am meisten auf seiner Plattform gehandelt wurden. Hier kommen sie.

Versicherungsvermittler tun oft sehr viel für ihre Kunden. Viel mehr, als eigentlich im Maklervertrag steht. Für Zusatzleistungen lässt sich auch Geld verlangen. Nur fürchten viele Profis, dass das bei ihren Kunden gar nicht gut ankommt.

Die DIN-Norm 77230 „Finanzanalyse für Privathaushalte“ wird um eine Anleitung für die Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen in Beratungsgesprächen ergänzt. Ein entsprechendes Zusatzmodul für die bestehende Norm ist beim Berliner DIN in Arbeit. Dazu sind Mitte Dezember Vetreter aus Versicherungs- und Finanzindustrie sowie dem Finanzvertrieb zusammengetreten.

Der Maklerpool BCA bietet angeschlossenen Vermittlern ab sofort ein neues Analyse- und Beratungstool an. Die Oberurseler haben sich dafür Hilfe vom Kasseler Fintech Fino geholt.

Die Deutschen gelten traditionell als Kapitalmarktskeptiker. Dennoch wollen mittlerweile mehr Verbraucher ihr Geld in Aktien oder Fonds investieren als aufs Sparbuch legen. Die Ergebnisse einer Umfrage der B2B-Direktbank Ebase deuten einen öffentlichen Sinneswandel an.

Die klassische Ökonomie hat getroffene Entscheidungen lange als rational angesehen. Mit Behavioral Finance positioniert sich allerdings ein Gegengewicht zum Homo oeconomicus. CFP und MLP-Berater Uland Grawe gibt einen Einblick in den aktuellen Stand der Forschung und hat zudem Tipps für das Treffen der richtigen Entscheidungen parat.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Oliver Huber von der Vermögensberatung Fonds-Invest aus Laufenburg mit einem Familienvater, der sich vor Inflation schützen will.

Der Verbund Heilwesennetzwerk startet eine Webninar-Reihe für Finanz- und Versicherungsberater mit Kunden aus Heilberufen. Worum es genau geht, steht hier.

Der langjährige MLP-Chef, Uwe Schroeder-Wildberg, übernimmt zusätzlich zum Vorstandsvorsitz der Unternehmensgruppe nun auch ein Aufsichtsratsmandat bei der MLP-Tochter MLP Finanzberatung. Was sich bei MLP im Management ändert, steht hier.

Bausparkassen dürfen ihren Kunden bei einem Bausparvertrag in der Ansparphase keine Kontoführungsgebühr in Rechnung stellen. Rechtsanwalt Oliver Renner erläutert ein taufrisches Urteil des Oberlandesgerichts Celle.

Das Thema Nachhaltigkeit ist in der Finanzberatung weitgehend angekommen - dabei ist die entsprechende Kundenabfrage eigentlich erst ab dem kommenden August Pflicht. Wie Berater mit dem Thema umgehen und wo sie aktuell Probleme erkennen, hat die Fil Fondsbank ermittelt.

Tatjana Rogalli ist ab sofort Leiterin des operativen Geschäfts bei der Steinbeis & Häcker Vermögensverwaltung. Das Unternehmen schafft die Position im Rahmen der Wachstumsstrategie.

Die angezogegene Inflationsrate lässt das Ersparte dahinschmelzen. Laut einer Analyse von Tagesgeldvergleich.net sind hiesigen Sparern allein im September knapp 9 Milliarden Euro auf diese Weise verloren gegangen. Vielen Verbrauchern ist die Misere allerdings kaum bewusst.

15 Stunden pro Jahr sollen sich Versicherungsvertriebler weiterbilden, ist gesetzlich festgelegt. Wen die Pflicht genau trifft, was alles zur Weiterbildung zählt und weitere häufig anzutreffende Fragen beantworten die Bafin und der DIHK in einer Fragen-Antworten-Liste.

Bei der Bewertungsplattform Whofinance hat man ausgewertet, wo Finanzkunden die Anlageberatung am besten gefällt. Hier kommen die Kunden-Favoriten unter den Banken, Genobanken und Sparkassen.

Eine neue DIN-Norm soll Finanzberater anleiten, die Risikotragfähigkeit ihrer Kunden einzuschätzen. DIN 77223 liegt einstweilen im Entwurf vor. Branchenvertreter sind zur Stellungnahme aufgerufen.

Zwischen Juni 2020 und Juni 2021 haben Briten rund 170 Milliarden Euro zusätzlich auf Sparkonten eingelagert. Damit haben sie sogar die sparfreudigen Deutschen überholt. Das Einlagenvolumen hierzulande bleibt dennoch auf sehr hohem Niveau - trotz Null- und Negativzinsen.

Drei junge Finanzexperten konnten die Jury in diesem Jahr besonders überzeugen. Die Gewinnerin ist jung, schreibt Bücher und vermittelt auf ihrem Blog umfangreiches Finanzwissen. Zudem gab es auch diesmal einen Sonderpreis in der Kategorie Baufinanzierung.

Seit Anfang September gibt es eine neue DIN-Norm. Sie soll Finanz- und Versicherungsberatern als Basis für Empfehlungen an Geschäftskunden dienen. Herbert Walter und Mathias Grellert vom Defino Institut erläutern die Vorzüge der Norm 77235.

Einkäufe erledigen und nebenbei auch noch in Aktien investieren? Das bietet ab sofort die Supermarktkette Edeka an. Hinter der Offerte steckt der Robo-Advisor Quirion. Was man sich dort dabei gedacht hat, steht hier.

Finanzplaner unterstützen ihre Kunden mit Wissen und Erfahrung. Damit es zu einer Handlung kommt, sind weitere Qualitäten gefragt – etwa die eines Coaches, der dazu motiviert, wichtige Themen wirklich anzupacken. Christian Siebold, CFP, Finanzcoach und Berater bei MLP in Bayreuth, erklärt das Zusammenspiel dieser wertvollen Kompetenzen.

Sorgenfrei den Ruhestand genießen – das geht nur, wenn vorher entsprechend finanziell vorgesorgt wurde. Doch auch wer fleißig in sein Vermögensdepot gespart hat, ist vor Risiken nicht gefeit. Wie unterschiedlich die Kapitalentwicklung in verschiedenen Zeiträumen ausfallen kann und welche Rolle der „Portfolio Size Effect“ dabei spielt, erklärt CFP und MLP-Berater Constantin Marti.

Die Altersvorsorge ist im aktuellen Wahlkampf ein ausschlaggebendes Thema. Welche Alternativen bietet der Staat zu Riester? Mit diesem Thema setzen sich Malte Dreher von Edelstoff Media, Martin Stenger von Franklin Templeton, Kai Schulze vom BVI und Dr. Peter Schwark vom GDV auseinander.

Immer mehr Menschen fürchten um ihre Rente. Muss der Staat mehr machen oder sind die Bürger selbst gefragt? Mit diesem Thema setzen sich Malte Dreher von Edelstoff Media, Martin Stenger von Franklin Templeton, Martin Klein vom Votum Verband und Michael Hauer vom IVFP auseinander.

Eine Umfrage der Fondsgesellschaft Union Investment offenbart: Das Thema Finanzen halten junge Erwachsene durchaus für elementar. Allerdings wollen sich vergleichsweise wenige mit ihm beschäftigen. Wer für diesen Zustand verantwortlich gemacht wird.

Das Deutsche Institut für Normung (DIN) hat eine neue DIN-Norm für die Finanzberatung vorgestellt. Sie soll helfen, den Finanz- und Absicherungsbedarf von Geschäftskunden zu ermitteln.

Über Geld spricht man nicht. Dass diese traditionelle Verhaltensregel in Deutschland weiter gültig zu sein scheint, bestätigt eine aktuelle Umfrage der Postbank. Nicht ganz überraschend ist auch deren zweite Erkenntnis: In puncto Finanzen kennen sich Bundesbürger nach wie vor schlecht aus. Hier die Kernergebnisse der Umfrage.

Angespartes Vermögen soll bei vielen Ehepaaren der Versorgung eines angenehmen Ruhestandes dienen, und erst im Erbfall soll dieses an die Kinder gehen. Mit einer Investmentpolice lassen sich diese Anforderungen effizient, steuerbegünstigt und ohne aufwändige Testamente darstellen, erklärt Stefan Brähler, Geschäftsführer der Confidema in Oberursel.

„Die Riester-Rente ist viel zu teuer, oder?“ Wenn Kunden auf die aktuellen Riester-Abgesänge reagieren und mit einer solchen Frage an ihren Vermittler herantreten – wie kann der dann reagieren? Das besprechen die Vermittler und bekennenden Riester-Fans Torsten Jasper und Nicolas Vogt in einem Podcast. Hier ist er nachzuhören.

Finanzthemen sind nur etwas für Leute ab dem mittleren Alter und interessieren insbesondere Männer? Falsch, sagt CFP und MLP-Beraterin Simone Deike. Sie möchte jungen Menschen die Berührungsängste nehmen – und tritt für mehr Frauen in der Finanzberatung ein.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Henning Schmidt von Schnitger Versicherungsmakler aus Oldenburg mit einer Volkswirtin, die keine Cola mag. Auch nicht im Vorsorgedepot.

Schwankende Kurse verunsichern immer wieder. Nach Ansicht von Lutz Neumann, Leiter Vermögensverwaltung der Hamburger Sutor Bank, gibt es einen Trick, sich davon nicht nervös machen zu lassen: einfach seltener ins Depot schauen. Und er hat Zahlen, die das bestätigen.

Nur wenig Geld im Alter, dafür aber die eigenen vier Wände in der Hinterhand? Welche Möglichkeiten es gibt, Wohneigentum in Geld zu verwandeln, ohne dass der Besitzer gleich ausziehen muss, erläutert Christoph Neuhaus. Der Chef der Immobilienberatungsfirma Wertfaktor meint: Liquidität aus Immobilien ist auch ein spannendes Thema für Finanzberater.

Ein Börsencrash muss nichts Schlechtes sein. Im Gegenteil: Er kann Anlegern sogar einen finanziellen Vorteil bringen. Gerd Kommer und Daniel Ganowski vom Münchner Finanzdienstleister Gerd Kommer Invest weisen das hier im Rechenbeispiel nach.

Der Wahlkampf läuft und einmal mehr ist auch die Rente ein wichtiges Thema. Nachdem sich die Parteien bereits zu neuen Modellen der Altersvorsorge geäußert haben, melden sich nun auch Verbraucherschützer zu Wort. Derweil zeigen zwei Studien, wovor sich Bürger hierzulande im Alter am meisten fürchten.

Das private Geldvermögen in Deutschland legt rasant zu, noch in diesem Oktober könnte es die Marke von 7 Billionen Euro knacken – ohne Immobilien und Fimenanteile wohlgemerkt. Hier die wichtigsten Erkenntnisse einer aktuellen Anlayse des Portals Tagesgeldvergleich.net.

Wenn Großeltern Geld auf ihre Enkel übertragen möchten, können sie dafür den steuerlichen Freibetrag von 200.000 Euro nutzen. Stefan Brähler, Geschäftsführer des Beratungsunternehmens Confidema, erklärt, wie die Großeltern sichergehen können, dass ihr Enkel das Geld nicht verplempert.

Negativzinsen - mit Begriff können viele Deutsche nichts anfangen. Das ergab jetzt eine Umfrage im Auftrag des Robo-Advisors Visualvest. Demnach möchten viele Verbraucher hierzulande auch unter widrigen Bedingungen am Geldparkplatz Girokonto festhalten.

In Aktien Geld anzulegen, erscheint hiesigen Verbrauchern zunehmend attraktiver. In einer bestimmten Altersgruppe nimmt das Interesse allerdings eher ab. Hier die Ergebnisse einer Umfrage im Auftrag des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA).

Die Frage dürfte vielen Finanzberatern vertraut sein: Ein Kunde zieht in eine andere Stadt, besitzt am alten Ort jedoch noch eine nicht abbezahlte Immobilie. Was geschieht damit? MLP-Profi Albin Abdic erläutert die Möglichkeiten.

Der Anteil von Menschen, die persönlichen Reichtum als erstrebenswert erachten, steigt hierzulande an – das erste Mal seit 2017. Zu dieser Erkenntnis kommen die Initiatoren einer Umfrage des Asset Managers RWB.

Mit dem Ruhestand beginnt ein bedeutender Lebensabschnitt. Dafür bedarf es einer weitsichtigen und differenzierten Planung. Mitja Ganz, CFP und MLP-Berater in Hof und Bayreuth, zeigt anhand eines Praxisfalls, welche Aspekte auch über die offensichtliche finanzielle Planung hinaus zum Tragen kommen und wie sie sich gestalten lassen.

Beim Vertriebsnetzwerk Compexx Finanz will man den Bereich Allfinanz-Vertrieb ausbauen und hat dafür den ehemaligen Chef von Bonnfinanz an Bord geholt.

Der Verband für Finanzplaner-Standards FPSB Deutschland hat seinen Vorstand gewählt. Der neue alte Chef tritt somit eine weitere Amtszeit an, eine zweifache Geschäftsführerin steigt neu ein.

Jan Berg gehört dem Vorstand der MLP Finanzberatung an und spricht im Interview über Qualifizierungs-Angebote auch für Nicht-MLP-Berater, die anstehende Berater-Konferenz in Wiesloch und die kommende Bildungsoffensive.

Wenn ein junges Paar ein Haus kaufen oder bauen will, schießen häufig die Eltern Geld dazu. Doch was passiert, wenn es zur Trennung kommt – können Eltern das Geschenk vom Schwiegerkind wieder zurückfordern? Rolf Tilmes, Chef des FPSB Deutschland, erläutert die Rechtslage.

65, 67 und jetzt 68? Wer bietet mehr? Geht es nach Beratern des von Peter Altmaier geführten Bundeswirtschaftsministeriums, könnten die Deutschen demnächst erst mit 68 Jahren in (gesetzliche) Rente gehen. Die Idee schlägt ziemliche Wellen.

Die Finanzkundengruppe Frauen könnte noch beträchtliche Summen am Kapitalmarkt anlegen – wenn sie denn einen stimmigen Impuls zum Investieren hätte. Hier kommen interessante Ergebnisse einer Studie von J.P. Morgan Asset Management.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befassen sich Uwe Kussmaul und Wolfgang Bauer vom Finanz-Forum Laichinger Alb mit dem Inhaber eines Feinkostladens, der in 17 Jahren in Rente gehen möchte.

Wenn ein Berater ein Investment empfiehlt, sollte sich das eigentlich rein an den Bedürfnissen und der Risikotoleranz des Kunden ausrichten. Die Autoren einer britischen Studie sagen nun: Eine maßgebliche Rolle spielt auch die Persönlichkeit des Beraters.

Honorarberatung ist für viele Vermittler ein auskömmliches Nebengeschäft. Wer allerdings die Grenze zur Welt der Provisionsberatung nicht genau zieht, begibt sich auf dünnes Eis, warnt Davor Horvat. Der Chef der Honorarberatung Honorarfinanz gibt hier ein Rechenbeispiel.

Langfristigkeit in der Finanzplanung ausschlaggebend, sagt MLP-Experte Thorsten Petrausch. Den Herausforderungen der Niedrigzinsphase kann dabei insbesondere mit generationenübergreifenden Lösungen begegnet werden.

Deutsche Verbraucher legen ihr Geld mehrheitlich unrentabel an, hegen dabei jedoch hohe Erwartungen an das Anlageergebnis. Hier kommen die Kernergebnisse einer Studie, die die Postbank in Auftrag gegeben hat.

Die Finanzberatung ist insbesondere seit der Finanzkrise an umfangreiche Transparenz-Regeln gebunden. Die Absicht dahinter ist aus Sicht von CFP und MLP-Berater Manuel Wicke zwar richtig, allerdings müssten die Maßnahmen den Kunden dienen.

Das Investment lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Margit Lang von der Margit Lang Freie Finanzberatung aus dem baden-württembergischen Lorch mit Großeltern, die noch zu Lebzeiten Geld auf ihr Enkelkind übertragen möchten.

Eine neue DIN-Norm will Beratern eine Anleitung geben, die finanziellen Bedürfnisse von Gewerbetreibenden zu ermitteln. Der Entwurf lässt sich auf der Seite des Deutschen Instituts für Normung ansehen. Interessenten können ihn bis zum 26. April kommentieren.

Immer mehr Menschen in Deutschland engagieren sich am Kapitalmarkt. Davon zeugt unter anderem eine Flut an Depot-Neueröffnungen während der Corona-Krise. Ist das jetzt die vielfach erfhoffte Wende in der hiesigen Kapitalmarktkultur? Es kommt drauf an, meint Dz-Bank-Ökonom Michael Stappel.

Es gibt Finanzkunden, die ihre Interessen nur unzureichend wahrnehmen können und Gefahr laufen, von Außenstehenden finanziell ausgebeutet zu werden. Wie können Berater handeln, wenn sie eine solche Situation erkennen? Der Verband FPSB hat einen Leitfaden mit Praxis-Tipps veröffentlicht.

Fast jeder zweite Deutsche lebt in Sorge, dass seine Einkünfte im Alter nicht die Lebenshaltungskosten decken könnten. Hier die Kernergebnisse einer aktuellen Studie aus dem Hause Schroders.

Der Bedarf an Beratung hat nach Einschätzung von MLP-Experte Mirko Laumann weiter zugenommen. Insbesondere Beratende mit einem ganzheitlichen Ansatz gehen seiner Meinung nach gestärkt aus der Krise hervor. Eine Bestandsaufnahme.

Frauen legen weiterhin deutlich seltener Geld am Kapitalmarkt an als Männer. Dafür gebe es jedoch objektiv keinen Grund, erinnert Ulrike Häuserer. Denn auch Männern werde das Börsenwissen nicht in die Wiege gelegt. Hier gibt die Vermögensverwalterin von MPF anlässlich des Internationalen Frauentags Tipps für den Börsen-Einstieg.

Wer sich als Berater oder Vermittler auf eine klar definierte Kundengruppe spezialisiert, nutzt damit einen smarten Türöffner. Wir stellen drei Fälle vor, in denen diese Idee gut funktioniert hat.

Horst Peter Schmitz ist Mitgründer des Heilwesen-Netzwerks. Der Verbund will über den Rahmenbedarf von Angehörigen aus Gesundheitsberufen aufklären und vor allem Finanz- und Versicherungsprofis ansprechen. Im Interview erläutert Schmitz, was das Netzwerk zu bieten hat.

Spare ich genug? Und wie werde ich im Alter finanziell dastehen? Das fragen sich wohl viele Menschen. Albin Abdic, CFP und Berater bei MLP in Nürnberg, zeigt am Beispiel eines jungen Kunden, über wie viel Geld dieser im späteren Lebensabschnitt verfügen wird.

Wer im eigenen Haus oder der eigenen Wohnung lebt und zusätzliches Kapital benötigt, könnte über eine Verrentung seiner Immobilie nachdenken. Wie das geht? Christian Kuppig von Engel & Völkers Liquidhome stellt drei Möglichkeiten vor.

Die Bankdienstleistungs-App Finanzguru will zukünftig gemeinsame Sache mit JDC machen. Die Frankfurter holen sich Technologie von JDC ins Haus, um ihren Nutzern bald auch Versicherungen anbieten zu können.

In einer Umfrage haben rund 100 Berater aus dem Plansecur-Verbund angegeben, welche Themen und welche Art von Kunden in der Finanzberatung der nahen Zukunft eine wichtige Rolle übernehmen könnten.

Der Fondsanbieter und Vermögensverwalter DJE Kapital baut sein Beraterteam in Frankfurt aus: Von der UBS holt man einen erfahrenen Wealth-Planning-Experten an Bord, der DJE-Kunden mit Vermögensverwaltungsmandaten und Unternehmer in ausgewählten Regionen Deutschlands betreuen soll.

Für die DIN-Norm 77230 liegt eine aktualisierte Version vor. Darauf weist das Defino Institut hin. Die Heidelberger betrachten die veränderten Regeln ab April 2021 in Qualifikation und Zertifizierung von Beratern als verbindlich.

Das Nullzinsumfeld stellt Finanzberater bei der Portfolio-Gestaltung für den Ruhestand vor Herausforderungen. In seinem Praxisfall beschreibt Mitja Ganz, CFP und MLP-Berater in Bayreuth, wie er einem Kunden mit gezielten Immobilieninvestitionen einen Vorteil verschaffen will.

Viele Verbraucher müssen erst eine Hemmschwelle überwinden, bevor sie sich um Vermögensaufbau oder Altersvorsorge kümmern. Geld am Kapitalmarkt anzulegen, ist in Deutschland nach wie vor keine Selbstverständlichkeit. Was motivieren kann, sich mit dem Thema zu beschäftigen, erläutern sieben Vermögensverwalter.

DAS INVESTMENT lässt fiktive und reale Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Jörg Lange von der Fonds-Investberatung Petersen & Lange mit einem Berufsaufsteiger, der sportlich sparen, aber auch um die Welt reisen will.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Timon Heinrich von der Berliner Vermögensverwaltung Hansen & Heinrich mit einem ETF-Anleger, der eigentlich nur sein Depot überprüfen wollte.

Jeder Finanzplaner kennt die Situation: Ein Kunde kommt in die Beratung, um seine finanziellen Verhältnisse endlich in Ordnung zu bringen – aber so richtig Interesse, sich mit dem Thema zu beschäftigen, hat er dann doch nicht. Steffen Kiele, MLP-Berater und Certified Financial Planner, beschreibt seine Erfahrungen im Spannungsverhältnis zwischen Lust und Frust seiner Kunden – und warum es so wichtig ist, das Vertrauen in die Beratung weiter zu stärken.

Immer mehr Banken in Deutschland kündigen Negativzinsen auf Kontoguthaben an oder erheben sie bereits. Eine aktuelle Umfrage zeigt nun: Viele Kunden sind über das Thema generell schlecht informiert, kaum jemand hat für sich einen Ausweg aus der Null- und Negativzinsfalle gefunden.

Der Traum von den eigenen vier Wänden bedarf einer genauen Planung, wenn er Wirklichkeit werden soll. Wie dies konkret aussehen kann, erklärt der Nürnberger MLP-Berater Albin Abdic am Beispiel der Familie Muster. Dabei entwirft er zwei Optionen für den komfortablen Weg zur Eigentumswohnung.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Hartmut Leinweber von der Finanzsozietät Marburg mit einem Ehepaar, das im Alter als Rentner finanziell gut aufgestellt sein will.

Die Corona-Krise hat dafür gesorgt, dass technische Hilfsmittel auch in der Finanzberatung mit Hochdruck Einzug halten. Verlagern sich Kundengespräche jetzt ganz ins Digitale? Finanzprofi Gunther Hemmann vom Potsdamer Finanzdienstleister IS Finance meint: Geldanlage bleibt auch in Zukunft ein persönliches Thema. Im Video begründet er, warum.

Nur noch jeder vierte Ruheständler meint, sparsam leben zu müssen, um seinen Nachkommen etwas vererben zu können. Die Mehrheit möchte sich vielmehr auch im Alter finanzielle Wünsche erfüllen. Hier die Ergebnisse einer Studie des Altersvorsorge-Spezialisten Deutsche Leibrenten.

Sollten Anleger ihr Geld heute anders investieren als noch vor zehn Jahren, welche vergangenen Ratschläge sind heute nicht mehr zeitgemäß – und woran lässt sich orientieren? Neun Vermögensverwalter schildern ihre Erfahrung.

Deutschlands Sparer lassen sich von der Corona-Krise nicht beunruhigen. Das ist das zentrale Ergebnis des Anlegerbarometers von Union Investment im dritten Quartal 2020.

Im Nullzinsumfeld reichen Lehrbuch-Lösungen nicht mehr aus – vor allem, wenn es um die Portfolio-Gestaltung für den Ruhestand geht. In seinem Praxisfall beschreibt Mitja Ganz, CFP und MLP-Berater in Hof und Bayreuth, wie er das Dilemma zwischen Risiko und Rendite in der Ruhestandsplanung für einen Mediziner unter seinen Kunden gelöst hat.

Und dann soll es plötzlich schnell gehen: Nachdem der Kunde kurz vor dem 60. Geburtstag eine Herzschwäche erlitten hat, beschäftigt diesen vor allem ein Gedanke: Kann ich meinen Ruhestand vorziehen und so meine Gesundheit schonen? MLP-Berater und Certified Financial Planner Steffen Kiele beschreibt den Finanzfahrplan, der seinen Kunden in einen sorgenfreien Ruhestand führt.

Sechs von zehn Deutschen wollen ihrer bisherigen Bank den Rücken kehren, wenn diese ein Verwahrentgelt einführt. Das zeigt eine Umfrage der Investmentgesellschart JP Morgan Asset Management.

Ab dem 1. August gilt für Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater ein neuer Gesetzesrahmen. Auch Vermittler, die sich gut auf die neue Finanzanlagenvermittlungsverordnung vorbereitet haben, werden im Alltag vermutlich noch einige Probleme lösen müssen.

In Zeiten turbulenter Märkte sind Wertpapiere und deren teilweise extreme Auf- und Ab-Bewegungen allgegenwärtig. MLP-Finanzplaner Thorsten Petrausch verweist auf das Extrem-Beispiel Wirecard und nennt Alternativen für die generationenübergreifende Beratung.

Wenn es um die persönlichen Finanzen geht, halten sich Frauen in der Regel für die besseren Finanzplaner innerhalb einer Partnerschaft. Hier die interessanten Ergebnisse einer Befragung, die das Versicherungsmakler-Unternehmen Aon durchgeführt hat.

Die Anforderungen, die Kunden an einen Finanzberater stellen, haben sich in den vergangenen Jahren deutlich geändert. Neben dem Portfoliomanagement treten neue Aufgaben in den Vordergrund. Die Fondsgesellschaft Natixis Investment Managers hat weltweit Finanzprofis befragt, um dem Wandel auf die Schliche zu kommen.

Laut einer aktuellen Studie bleiben Banken bei der Wertpapierberatung weit hinter ihren Möglichkeiten zurück. Und überlassen freien Beratern damit ein interessantes Feld.

Anders als in den Vorjahren konnte der 9. MLP Financial Planning Powertag 2020 für CFPler und interessierte Berater wegen der Corona-Pandemie nicht physisch an der MLP Corporate University stattfinden. Dafür erreichte das neue Online-Format der Fachkonferenz einen Teilnehmerrekord. Mehr als 430 Finanzberater folgten den Vorträgen der prominenten Referenten.

Dominierten zu Beginn des Jahres noch Klimawandel und Nachhaltigkeit die Schlagzeilen, hat Covid-19 sie zwischenzeitlich weitgehend verdrängt. Warum sich Finanzberater die Themen dennoch unbedingt auf ihre Agenda setzen sollten, erklärt Mirko Laumann, CFP und Weiterbildungsexperte an der MLP Corporate University, und will dabei mit einigen Vorurteilen aufräumen.

Die Deutsche Börse hat einen außerplanmäßigen Wechsel im Aktienindex S-Dax bekannt gegeben: Sixt Leasing SE verlässt das Börsenbarometer für Nebenwerte, nachdem der Streubesitzanteil infolge der Übernahme durch die Hyundai Capital Bank Europe unter 10 Prozent gefallen ist. Nachfolger ist MLP.

Die Generation 50plus ist eine begehrte Zielgruppe – auch für Versicherungsvermittler. Wie die Altersvorsorge in dieser Altersklasse aussehen sollte, welche Versicherungen sich für Ältere eignen und worauf Berater und Vermittler besonders achten müssen.

Der bankenunabhängige Finanzvertrieb muss sich gegen eine wachsende Zahl von Wettbewerbern durchsetzen. Im Interview erläutert Christian Hammer, Geschäftsführer von NFS Netfonds Financial Service, wo er eine wirkliche Bedrohung sieht – und was Berater tun können, um ihre Dienstleistung dem Markt schmackhaft zu machen.

In der Corona-Krise müssen Finanzberater besonders feinfühlig mit Kunden umgehen. Florian Uleer, bei der Fondsgesellschaft Columbia Threadneedle Investments für das Deutschland-Geschäft zuständig, sagt, worauf es in Gesprächen besonders ankommt.

Die Corona-Krise zwingt Finanzberater und ihre Kunden zu neuen Formen des Austausches. Wie aber können Berater in der Online-Kommunikation das nötige Vertrauen aufbauen und Kundenbindung schaffen? Hier kommen Tipps von Christian Bohner, operativer Chef beim Software-Anbieter Bridge ITS.

Am 26. Mai dieses Jahres findet der 9. MLP Financial Planning Powertag 2020 statt. Wegen der andauernden Corona-Pandemie führt MLP die Veranstaltung als Online-Konferenz durch. Interessierte Berater können sich ab sofort anmelden.

Bei Pflegeimmobilien ist das Anlagerisiko niedriger als bei regulären Wohnimmobilien, ist Carsten Reese überzeugt. Hier nennt der Finanzberater und MLP-Dozent Gründe.