Übersicht: Finanzberatung

In puncto Digitalisierung haben viele freie Finanzberater, darunter auch Honorarberater, großen Nachholbedarf, sagt Davor Horvat, Vorstand der Honorar-Anlageberatung Honorarfinanz aus Karlsruhe. Hier beschreibt er den Weg in eine digitale, moderne Beratungswelt. Teil 1: Digitales Marketing und Kundenakquisition.

Finanzberatung speziell für Frauen? Das klingt beim ersten Hören nach einer weiteren Marketingmasche, um möglicherweise überteuerte Finanzprodukte unter einem „rosa Deckmantel“ auf den Markt zu bringen. Doch eine spezielle Ansprache der weiblichen Zielgruppe ist durchaus sinnvoll – und diese muss nicht unbedingt von einer Frau vorgenommen werden.

Vor über einem Jahr verabschiedete die Commerzbank nach langem Ringen eine Homeoffice-Regelung für den ganzen Konzern. Nun könnte die Vorgabe wieder obsolet sein – Betriebsrat und Vorstand planen, den einzelnen Teams die Entscheidung für mobiles und flexibles Arbeiten zu überlassen.

Zum 19. Mal hat am 9. und 10. November das Financial Planning Forum in Berlin stattgefunden. Es ist ein Treffpunkt für Finanzplaner, neben Vorträgen stehen Weiterbildung und Netzwerken im Fokus. DAS INVESTMENT ist Medienpartner der Veranstaltung. Wir zeigen die besten Bilder.

Wenn in der Vergangenheit eine DIN-Norm für den Finanzsektor erarbeitet werden sollte, musste jeweils eine Arbeitsgruppe eingerichtet werden, die unterschiedlichen DIN-Abteilungen zuarbeitete. Jetzt hat das Deutsche Institut für Normung einen spezialisierten Ausschuss rein für den Finanzbereich gegründet.

KI oder Agiles Projektmanagement: Die Themen und Herausforderungen in der Arbeitswelt der Versicherungsbranche haben sich massiv verändert. Der traditionelle Fachwirt hat ausgedient. Bis zum Sommer 2024 sollen die Inhalte der neuen Weiterbildung zum Bachelor Professional erarbeitet werden.

Informationen lassen sich nachhaltiger transportieren, wenn sie in einer Geschichte daherkommen. Das gilt auch in einem vermeintlich rein rational geprägten B2B-Umfeld, meint Finanzberaterin und Storycoach Adriana Richter. Hier ihr eindringlicher Appell.

Exzellente Kommunikationsfähigkeiten und fundierte Fachkenntnisse zeichnen einen Certified Financial Planner (CFP) aus und machen ihn vor allem in Zeiten des wirtschaftlichen Umbruchs besonders wertvoll für seine Kunden. Deshalb sollten Berater die Qualifizierung zum CFP anstreben, findet Mirko Laumann, selbst CFP und an der MLP Corporate University zuständig für die Weiterbildung zum Financial Planner (CU).

Tiktok, Instagram, LinkedIn, Facebook, Maklerblogs: Auf welche Plattformen Versicherer setzen sollten, um erfolgreich mit Vermittlern zu kommunizieren und worauf sie eher verzichten können, zeigt eine aktuelle Vermittler-Medien-Analyse.

Dass eine VSH-Police Pflicht ist, wissen zwar alle Vermittler. Doch bei den Details drohen schnell Versicherungslücken. Daher müssen Finanzberater regelmäßig abchecken: Sind wirklich alle neuen Mitarbeiter, Produkte und Geschäftsfelder noch abgedeckt? Dabei hilft eine jetzt aktualisierte Checkliste.

Im Zuge der Neuordnung der Führungsstruktur war im Juni auch die Schaffung eines neuen Leitungsbereichs unterhalb des Vorstands bei der Zurich beschlossen worden. Nun steht fest, wer den Bereich „Strategy, Customer & Sustainability“ ab November übernimmt. Daniela Cerna-Wirths kommt von der Allianz.

Laut der jährlichen Ausbildungsumfrage der Verbände AGV und der BWV konnten 2022 nur 48 Prozent der Unternehmen alle ihrer angebotenen Azubi-Stellen besetzen. Die Lage beim Nachwuchs bleibt angespannt. Immerhin steigt der Anteil unbefristeter Übernahmen.

„Der Bericht über meinen Tod wurde stark übertrieben.“ Dieses Mark Twain zugeschriebene Zitat erinnert an aktuelle Lebenszeichen deutscher Maklerpools, die jetzt kurzfristig auf „kürzlich veröffentlichte Falschmeldungen“ reagiert haben. Demnach wollten sie eine Übernahme rein „vorsorglich prüfen“.

Viele Vermittler konnten 2022 ihre Bestände erhöhen und den Umsatz steigern, so das Ergebnis der Strukturanalyse des Bundesverbands Deutscher Versicherungskaufleute (BVK). Allerdings stiegen auch die Kosten. Trotzdem erwirtschaftete jeder dritte Vermittlerbetrieb mehr Gewinn als im Vorjahr.

Von einer guten Finanzberatung versprechen sich Kunden oft mehr als nur Tipps zu Finanzanlagen oder Versicherungen. Der Abschluss als Certified Financial Planner gibt Beratern das Rüstzeug an die Hand, darauf vollumfänglich reagieren zu können.

Der FPSB Deutschland hat in einer Feierstunde Zertifikate an Beraterinnen und Berater vergeben, die damit als ausgewiesene Spezialisten etwa für die Finanz- und Nachfolgeplanung auftreten können.