Fondspolicen Wie Portfolios mit Zielvolatilität funktionieren
Ab 30 Jahren vor Rentenbeginn sinkt der Volatilitätswert kontinuierlich auf bis zu ein Prozent Ziel-Schwankungsbreite. In der Chance-Variante geht es bei einer Basis-Volatilität von 25 Prozent los, und erst ab fünf Jahren vor Rentenbeginn senkt die Alte Leipziger das Risiko auf 10 Prozent. Für die Kapitalanlage können sich Kunden einen Korb aus 20 Fonds zusammenstellen, wobei der Versicherer eine Auswahl an Aktienfonds empfiehlt, damit das System auch richtig zum Einsatz kommen kann.
Die Schwankungen der einzelnen Fonds kontrollieren die Kapitalmarktexperten der Alten Leipziger monatlich. Bei zu hohen Kursschwankungen schichten sie Teile des Fondskapitals automatisch in einen sicheren Fonds um. Gleichzeitig haben die Experten die Marktentwicklungen und Trends im Blick, die die Fonds betreffen. Sind diese positiv, kann die Basis-Volatilität kurzfristig um maximal 60 Prozent steigen, damit die Anlage davon profitieren kann.
