Fortbildungskongress Das waren die Themen des 3. Finanzplaner Forums Südwest

Mifid II: Kein Ende in Sicht

Kein Forum kommt ohne Regulierung aus. Rechtsanwalt Christian Waigel, renommierter Experte in Sachen EU-Richtlinien, brachte die Finanzplaner auf den neuesten Stand zu Mifid II. Vier Monate vor Umsetzung der EU-Richtlinie sind immer noch einige wichtige Details etwa zur telefonischen Aufzeichnung von Beratungsgesprächen nicht abschließend bekannt.

Besonders ärgerlich: Den Sparkassen sei es laut Waigel gelungen, durch geschickte Lobbyarbeit das Provisionsverbot in der Anlageberatung zu durchlöchern. Ebenfalls problematisch sei der Wunsch der Aufsichtsbehörde ESMA, die Definition der Anlageberatung auszuweiten.

„Jeder Anlageberater und jeder Vermögensverwalter wird womöglich künftig bei jeder ausgesendeten E-Mail oder jedem Newsletter prüfen müssen, ob seine Kunden dies als persönliche Empfehlung verstehen könnten“, sagte Waigel. Dann nämlich würden dafür auch die Regelungen zur Anlageberatung inklusive Beratungsprotokoll et cetera greifen.

Trendthemen im Fokus

Die relativ trockenen Regulierungs- und Steuerthemen wurden aufgelockert durch eine Reihe von Vorträgen zu höchst aktuellen Markt- und Produkttrends. Markus Haefliger von Plenum Investments aus der Schweiz stellte Cat Bonds vor. Diese Anlageklasse dient der Versicherungswirtschaft dazu, die Risiken aus Naturkatastrophen mittels Obligationen über den Kapitalmarkt rückzuversichern. Aufgrund der Niedrigzinsphase, der nicht vorhandenen Korrelation zu allen üblichen Anlageklassen und nicht zuletzt aufgrund der aktuellen Sturmschäden in der Karibik sind sie stärker in den Fokus der Branche gerückt.

Ein anderes spannendes Trendthema stellte Olaf Landau, Mainfirst Asset Management, vor. Er sprach über langfristige strukturelle Trends als Performancetreiber im Multi-Asset-Bereich. Die Automobilbranche mit der Elektromobilität, Social Media und neue Werbeplattormen sowie die Robotik gelten dabei als besonders innovativ. Sein Credo: „Der Trend ist wichtiger als die Konjunktur.“

Finanzplaner Forum wird 2018 fortgesetzt

Für die Teilnahme am Finanzplaner Forum Südwest erhielten die Zertifikatsträger insgesamt 13,5 CPD-Credits für ihr Fortbildungskonto beim Finanzplaner-Verband FPSB. Certified Financial Planner (CFP) und andere Zertifikatsträger müssen regelmäßig Fortbildungsaktivitäten nachweisen.

Die nächste Veranstaltung des Finanzplaner Forums findet am 5. und 6. März 2018 in Düsseldorf statt. Agenda und Anmeldung zum Finanzplaner Forum Rhein-Ruhr sowie Informationen zu vergangenen Veranstaltungen finden sie auf der Website des Finanzplaner Forums. DAS INVESTMENT und das private banking magazin sind seit Start der Veranstaltungsreihe fester Medienpartner.