Übersicht: Vermittlerrecht & Haftung

Die Debatte um einen Provisionsrichtwert ist beendet. Doch die deutsche Finanzaufsicht läuft Gefahr, sich einseitig auf die Kosten von Lebensversicherungen einzuschießen: „Komplexe Produkte mit höheren Kosten können für den Kunden auch höhere Rendite erbringen“, mahnt Votum-Vorstand Martin Klein an.

Deutschlands Finanzaufsicht unternimmt einen neuen Versuch, um Provisionen für Versicherungsvermittler strenger zu regulieren: Die Behörde sammelt ab sofort Stellungnahmen zu ihrem Aufschlag, mit dem Interessenkonflikte beim Vertrieb von kapitalbildenden Lebensversicherungen vermieden werden sollen.

Für Vermittler eine knifflige Situation: Handelsvertreter, die ihr Geschäft aus einer Kapitalgesellschaft heraus betreiben, können unter gewissen Umständen ihren Handelsvertreterausgleich nicht so geltend machen, wie er ihnen als natürliche Person zustünde. Hier ein Tipp von Rechtsanwalt Tim Banerjee.

Viele Deutsche wünschen sich bei Aktien-Investments einen Berater an ihrer Seite. Doch Überregulierung erschwere deren Arbeit: „Was wir uns im Interesse einer wachsenden Aktienkultur wünschten, wären ein radikaler Rundumschlag gegen Bürokratie und eine staatliche Förderung des Aktiensparens.“

Nachhaltigkeit ist inzwischen ein fester Bestanteil der Finanzberatung, beobachtet Tobias Schmidt. „Ein guter Grundgedanke“, findet der Fintech-Unternehmer. „Doch unklare Regularien, nicht genau definierte Kriterien und mangelnde Umsetzbarkeit im Portfolio erschweren die Umsetzung in der Praxis.“

Statt zum 1. Dezember 2022 müssen Wohnimmobilienverwalter erst zum Dezember 2023 verpflichtend eine Berufsqualifikation nachweisen. Das hat der Bundestag auf einer Sitzung in der vergangenen Woche beschlossen.

Deutschlands größter Maklerpool plant, kleinere Mitbewerber aufzukaufen. Auf Anfrage von DAS INVESTMENT hält sich Fonds Finanz mit Details zurück. Potenzielle Übernahmekandidaten aber nehmen kein Blatt vor den Mund. Wir befragten vier von ihnen zur Zukunft der Dienstleister für Versicherungsmakler.

Vermittler, die sich für die neue Nachhaltigkeitsabfrage fit machen wollen, können das als gesetzliche Weiterbildungszeit geltend machen. Dazu müsse auch nicht extra die Versicherungsvermittlungsverordnung angepasst werden, stellt das Bundeswirtschaftsministerium klar.

Das Oberlandesgericht Koblenz muss erneut darüber entscheiden, ob ein Versicherungskunde vor den Europäischen Gerichtshof ziehen kann. In dem Rechtsstreit geht es um eine Lebensversicherung, deren Abschluss der Mann vier Jahre nach Vertragsende widersprach. Den späten Entschluss begründet er mit fehlerhaften Infos über sein Widerrufsrecht.

Der Heidelberger Strukturvertrieb Königswege will seinen Vertriebspartnern künftig das Recht am eigenen Kundenstamm einräumen. Eine Ausnahme, erklärt Rechtsanwalt Jens Reichow im Gespräch mit DAS INVESTMENT. Worauf ehemalige Vertriebspartner besonders achten müssen, um keinen Rechtsstreit zu riskieren.

Jetzt aber schnell: Deutschlands Vermittler von Versicherungsanlageprodukten haben nur noch vier Wochen, um sich auf eine neue Vorgabe aus Brüssel vorzubereiten. Doch laut einer aktuell veröffentlichten Branchenumfrage sind erst sehr wenige Unternehmen gut darauf vorbereitet.

Die neuen Technischen Regulierungsstandards zur Priips-Verordnung sollen jetzt doch nicht zum 1. Juli 2022, sondern erst zum 1. Januar 2023 verbindlich anzuwenden sein. Das berichtet die Bafin unter Verweis auf die EU-Kommission.

Dieser freie Handelsvertreter, der einer Bank zuarbeitete, sei nur scheinbar selbstständig tätig gewesen, beschied das Gericht. De facto habe er als Mitarbeiter gewirkt - für den also auch Sozialversicherungsbeiträge fällig werden. Rechtsanwalt Tim Banerjee hat sich ein Urteil des Sozialgerichts Frankfurt am Main angesehen.

Schneller als andere zu sein, kann zu einem enormen Wettbewerbsvorteil führen. Warum es sich lohnt, gute Beziehungen zu Maklerbetreuern zu pflegen, wieso sie der Schlüssel zum Portemonnaie des Versicherers sein können und was Du von ihnen lernen kannst, darüber spricht Vermittler Torsten Jasper im Podcast.

Ein häufiger Kritikpunkt am Strukturvertrieb ist das Recht am eigenen Kundenbestand. Verlässt ein Vertriebspartner das Unternehmen, darf er die Kunden, die er angeworben und betreut hat, meist nicht in sein neues Unternehmen mitnehmen. Der Finanzvertrieb Königswege will das nun ändern.

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AFW hat neben den drei Vorständen neuerdings auch eine Geschäftsführerin. Sie soll das operative Tagesgeschäft überblicken.