Honorar- versus Provisionsberatung

Aus dem Text von Mifid II lässt sich nicht herauslesen, dass 34f-Vermittler strengen Nachweispflichten zur Qualitätsverbesserung nachkommen müssen, wenn sie Provisionen empfangen: Warum sie hier um die Maßgaben des WpHG herumkommen könnten, haben zwei Rechtsanwälte analysiert. [mehr]

Die von Verbraucherschützern oft kritisierten Provisionen in der Finanzberatung sind im Grundsatz kein ethisches Problem, meint Andreas Suchanek. Doch Finanzvertriebe müssen sie transparenter gestalten und „in den Vermögenswert Vertrauen investieren“, erklärt der Ethik-Experte. [mehr]

Auch nach Umsetzung der IDD im kommenden Jahr gelten für die Vermittlung von Fonds und fondsgebundenen Versicherungen Unterschiede bei der Aufklärung über Kosten sowie der Beratungspflicht nach der Vermittlung. Doch auch für Fondspolicen wird eine Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung Pflicht. [mehr]

Honorarberater seien nicht per se besser als Provisionsberater, erklärt Honorarberater Andreas Borsch und nennt sechs Kriterien, die einen guten Berater auszeichnen. [mehr]

Seit 2013 herrscht in Großbritannien ein Provisionsverbot in der Anlageberatung. Berater werden nicht mehr vom Produktanbieter, sondern vom Kunden bezahlt. Ein großer Erfolg im Verbrauchersinne, findet der Verbraucherzentrale Bundesverband. Ein aktueller Fortschrittsbericht der britischen Finanzbehörden beleuchtet jetzt den Stand der Umsetzung. [mehr]

Der Verbund Deutscher Honorarberater (VDH) unterstützt Honorarberater ab sofort auch bei der automatisierten Abwicklung und Strukturierung von Fondsdepots. Diese Dienstleistung sollen Mitglieder ohne Aufpreis und in nur drei Schritten nutzen können. [mehr]

Noch bis Dienstag läuft eine anonyme Online-Umfrage, bei der die aktuell wichtigsten Marktthemen deutscher Finanzberater ermittelt werden sollen. Die Ergebnisse der Online-Umfrage bestimmen die Themenschwerpunkte der beiden Konferenzen des Branchenverbands VDH in diesem Jahr. [mehr]

Der Verbund Deutscher Honorarberater bietet auch nicht angebundenen Finanzberatern das neue Software-Tool „VDH-Privatfinanz“ an. Die Anwendung, beruht auf dem Prinzip des Professional Financial Planning und soll unter anderem der Gewinnung von Neukunden dienen. [mehr]

Die Provisionsberatung steht immer wieder unter Beschuss. Nicht wenige Makler überlegen daher, in die Honorarberatung einzusteigen. Reiner Braun hat den Schritt 2007 gewagt. Wie ihm der Übergang gelang, lesen Sie hier [mehr]