Interview zur Ruhestandsplanung „Der größte Fehler ist, die Planung auf die lange Bank zu schieben“
Welche Produkte kommen Ihrer Ansicht nach hier sinnvollerweise infrage?
Die Ruhestandsplanung umfasst ein weites Feld. Große Felder wie Immobilien, Versicherungen, Kapitalanlage, Nachlassregelungen und die Gesundheitsvorsorge sollten in einem persönlichen Gespräch besprochen werden. Entscheidend ist immer die persönliche und individuelle Situation des Kunden.
Ein abgezahltes Eigenheim mit kalkulierbaren laufenden Kosten stellt zum Beispiel auch einen Teil der Ruhestandsplanung dar. Im Bereich der Versicherungslösungen ist eine private Rentenversicherung als eines der wichtigsten Produkte anzusehen. Denn mit dem Beginn des neuen Lebensabschnitts als Rentner fällt auch das gewohnte Einkommen weg. Natürlich sind die Ausgaben dann in der Regel auch geringer. Aber wer im Alter keine Abstriche machen möchte, sollte mit einer privaten Rentenversicherung die gesetzlichen Leistungen aufstocken.
Darüber hinaus eignen sich Versicherungslösungen auch hervorragend um für die Liebsten, wie Kinder und Enkel, finanziell vorzusorgen und Vermögen schon zu Lebzeiten zu übertragen. Die Kunden profitieren von Steuervorteilen und in der Regel können Freibeträge voll ausgenutzt werden.
Was erwarten Kunden von ihrem Berater, wenn es um die Ruhestandsplanung geht?
Vor allem erwartet der Kunde eine auf sich und seine Situation zugeschnittene Beratung und Produktempfehlung. Außerdem erwartet der Kunde, dass sein Berater über die wichtigen Themen der Ruhestandsplanung ausreichend informiert ist. Punkten kann der Berater, wenn er sich ein Netzwerk von Experten aufgebaut hat, wenn er also beispielsweise einen guten Steuerberater, Rechtsanwalt oder Immobilienexperten empfehlen kann.
