Studie zu 21 Makler-Tarifen Investment-Angebot von Fondspolicen deutlich ausbaufähig

Die Hamburger Beratungsgesellschaft Smart Asset Management Service (SAM) hat im vergangenen Jahr eine Studie entwickelt, um die Qualität des Investments der wichtigsten Tarife fondsgebundener privater Rentenversicherungen auszuwerten und vergleichbar zu machen. „Wir wollen mit dem Report zeigen, dass Kunden mit gleichen Rendite- und/oder Risikoerwartungen unterschiedliche Ergebnisse in den entsprechenden Tarifen erzielen können beziehungsweise höhere oder geringere Risiken eingehen müssen, um ihre angestrebten Zielrenditen zu erreichen“, erklärt Geschäftsführer Thorsten Dorn.

Aktuell ist die zweite Auflage des „Fondspolicenreports Classic“ erschienen, in dem SAM 21 Tarife unterschiedlicher Anbieter quantitativ und qualitativ analysiert. Er soll die Unterschiede zwischen den einzelnen Tarifen aufzeigen. „Wir belegen, dass die Investmentqualität einer Fondspolice ausschlaggebend für den Anlageerfolg ist, und haben uns eingehend damit befasst, wie Berater und Vermittler am Markt die besten Fondspolicen für die unterschiedlichen Kundenprofilen finden“, so Dorn weiter. „Diese haben wir als defensiv, ausgewogen und wachstumsorientiert definiert.“

Drei unterschiedliche Kundenprofile

Die Hamburger Analysten haben zu jedem Kundenprofil die sechs jeweils besten Gesellschaften ermittelt und über alle Klassen hinweg ebenso die besten sechs Gesellschaften dargestellt. Zu den Gesamtsiegern zählen die Anbieter LV 1871, Swiss Life, Inter Risk, Zurich, Barmenia und Continentale. In den Kundenprofilen „Defensiv“ und „Ausgewogen“ liegt jeweils die LV 1871 vorne, im Kundenprofil „Wachstum“ die Continentale. Das heißt, diese Gesellschaften weisen jeweils die beste Rendite unter Berücksichtigung des Risikobudgets auf.