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in Nachhaltigkeit, ESG & SRILesedauer: 3 Minuten

Social Impact Investing So funktionieren Mikrofinanz-Fonds

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Mikrofinanzfonds haben in den vergangenen Jahren bei niedrigem Risiko stetige Renditen von 2 bis 3 Prozent p. a. erzielt. Sie weisen eine eher niedrige Korrelation zu anderen, eher traditionellen Assetklassen wie Bonds oder auch Aktien auf und zeichnen sich durch eine geringe Volatilität aus. Die eher als langfristige Investments gedachten Mikrofinanzprodukte haben zudem während der Finanzkrise 2008 und 2009 keine größeren Einbußen bei der Rendite erlitten.

Auch C-Quadrat engagiert sich bereits seit 2006 im Bereich Mikrofinanz. Der Dual Return Fund – Vision Microfinance (ISIN: LU0236782842) investiert in Schuldscheine und Darlehen an lokale Mikrofinanzinstitute.  Mit den Rückzahlungen der Kreditnehmer tilgen die Mikrofinanzinstitute die vergebenen Darlehen. Daraus resultieren die Renditen, die der Dual Return Fund – Vision Microfinance versucht zu erzielen. Seit Gründung hat Vision Microfinance circa 500.000 Kleinunternehmer mitfinanziert und mehr als 1,06 Milliarden US-Dollar an 244 verschiedene MFI vergeben.

Aktuell sind immer noch zwei Drittel der Weltbevölkerung von Finanzdienstleistungen ausgeschlossen und die Hälfte der Weltbevölkerung lebt von zwei US-Dollar oder weniger pro Tag. Der Markt ist so groß wie die Armut auf der Welt und die ist leider noch unglaublich groß.

Über den Autor: Günther Kastner studierte Wirtschaftsingenieurwesen an der TU Wien. Ab 1994 arbeitete er für die Vienna Portfolio Management AG, wo er ab dem Jahr 2000 das Portfoliomanagement leitete und im Jahr 2006 in den Vorstand berufen wurde. Im selben Jahr gründete er die Absolute Portfolio GmbH, die heute als C-Quadrat Asset Management GmbH firmiert. Kastner initiierte im Jahr 2006 die Plattform Vision Microfinance, die heute eine Marke der C-Quadrat Gruppe ist.

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