MLP-Experte Mirko Laumann Der CFP bleibt ein Qualitätsgarant
3. Die fachliche Qualifikation des Beraters ist an sich kein Kundenmehrwert, sondern vielmehr eine Grunderwartung der Kunden. Sie vertrauen darauf, dass ihr Gegenüber sein Fach beherrscht – ohne zu wissen, wie genau sie dessen Kompetenz objektiv bewerten können.
Ein Zertifikat wie der CFP könnte Abhilfe schaffen, dennoch sehen wir in der Praxis, dass Branchenfremde die Welt der Finanzbildung und -lizenzierungen kaum kennen und auch nicht unbedingt tiefer einsteigen wollen. Während ein Titel wie „Chefarzt“ über eine gewisse Strahlkraft verfügt, ist das Zertifikat CFP den meisten Kunden nicht geläufig und kann seine Wirkung somit nicht entfalten.
Darum setzt MLP auf CFP-Professionals
Auch wenn es einige Herausforderungen gibt – für uns bei MLP liegt der Mehrwert der Weiterbildung zum CFP klar auf der Hand und wird auch immer wieder von Absolventen bestätigt: Sie eröffnet den 360-Grad-Blick in der Kundenberatung und schafft so die Voraussetzung für eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie.
Gerade in sehr komplexen Kundensituationen, wie der Beratung zu Niederlassungsvorhaben oder Praxisabgaben bei Medizinern, Nachfolgelösungen bei Unternehmern oder großen Immobilieninvestitionen ist das ganzheitliche Wissen des Finanzplaners eine besonders gute Grundlage für hochprofessionelle Beratung.
Gleichzeitig vermittelt die Weiterbildung nicht nur das notwendige rechtliche, steuerliche, volkswirtschaftliche und finanzökonomische Wissen; Bildungseinheiten zu Kunden- und Risikokommunikation, zu Visualisierung und Behavioral Finance sollen die Zertifikatsträger auch dazu befähigen, komplexe Sachverhalte der Finanzplanung für den Kunden verständlich und erlebbar zu gestalten.
Weil wir bei MLP eine so hohe Meinung vom CFP haben, können sich MLP-Berater seit 2012 an unserer hauseigenen Corporate University zum Financial Planner (CU) weiterbilden und in der Folge als CFP beim Financial Planning Standards Board zertifizieren lassen. Unter dem Dach von MLP sind derzeit mehr als 150 Zertifikatsträger tätig – und der Zulauf zur Weiterbildung ist ungebrochen, regelmäßig starten wir neue Jahrgänge.
Autor Mirko Laumann ist CFP und an der MLP Corporate University zuständig für die Weiterbildung zum Financial Planner (CU). Die MLP Corporate University ist akkreditierter Weiterbildungsträger des FPSB Deutschland.
In den nächsten Monaten werden wir über Beispiele aus der Beratungspraxis berichten. Wir schauen dabei erfolgreichen CFP-Zertifikatsträgern bei MLP über die Schulter – unter anderem bei Beratungen zu Praxisgründungen, Ruhestandsplanungen, Depotanalysen und Immobilienfinanzierungen. Tipps und Tricks inklusive.
