Morningstar-Chefredakteur über Soft Closing Das sind die Alternativen zum Nordea Stable Return
Zum 1. Oktober will Nordea Stable Return das tägliche Handelsvolumen auf eine Million Euro pro bestehendem Investor beschränken. Ein späteres Hard Closing schließt die Fondsgesellschaft nicht aus. Welche Fonds könnten eine treffliche Alternative zum Nordea Stable Return sein?
Masarwah: Pauschale Empfehlungen verbieten sich, weil auch Fonds, die sich in der identischen Kategorie wie der Nordea Fonds Stable Return befinden, mitunter unterschiedliche Ansätze verfolgen. Anleger beziehungsweise ihre Berater müssen also ihre Hausaufgaben machen und sich die Investmentstrategien der Produkte genau anschauen.
Aber es finden sich etliche ausgewogene global investierende Mischfonds, die über ein positives Morningstar Analyst Rating verfügen und die geeignet sein können für Anleger, die einen Mischfonds mit einem ausgewogenen Aktien-Renten-Risiko suchen. Hier würde ich folgende Fonds nennen, die jeweils über das Rating „Bronze“ verfügen, was bedeutet, dass wir diesen Fonds risiko-adjustiert Überdurchschnittliches zutrauen:
- Allianz Strategiefonds Balance,
- Carmignac Patrimoine A,
- Flossbach von Storch - Multi Asset - Balanced R und
- JPMorgan Investment Funds - Global Income Fund
Darüber hinaus können Selbstentscheider natürlich auch Aktien- und Renten-ETFs eigenhändig mischen und so von den erheblichen Kostenvorteilen von Indexfonds profitieren. Stabile Aktien-Renten-ETF-Portfolios waren in der Vergangenheit nur sehr schwer von aktiven Mischfondsmanagern zu übertreffen, und ob aktive Manager auf der Bond-Seite künftig ihre erheblichen Kostennachteile gegenüber ETFs kompensieren können, sei dahingestellt.
