Prognose Berater-Markt 2020 „Hervorragende Verdienstaussichten“
Schluss mit Einproduktverkauf
Die Digitalisierung bringt für Makler einen weiteren, selten beachteten Vorteil: Weil der Kunde über die Portale und Apps eine immer bessere Transparenz über das Produktangebot und die verschiedensten Anbieter erhält, gehört der Einproduktverkauf und damit auch der Einfirmenverkauf bald der Vergangenheit an.
Die Vertriebswege Ausschließlichkeitsorganisation und Makler werden sich daher annähern: Die AO wird sich anderen Anbietern öffnen müssen und Kunden Fremdprodukte zumindest anzeigen können, Makler werden über Online-Strecken für einfache Produktlösungen präferierte Standardprodukte einzelner Anbieter wählen, zum Beispiel Fondsvermögenslösungen eines Anbieters für den Roboadvice im Investmentgeschäft: Sparplan-Kunden beurteilen ihren Risiko-Appetit laufend selber und wählen dann einen Mix aus beispielsweise drei Baskets aus. Bei geringsten Kosten und einer guten Standard-Asset-Allocation –möglichst mit einem Sicherheitsbaustein– reicht dies für den Bedarf des normalen Kleinanlegers/Fondssparers vollkommen aus.
Moderne Online-Tools maßgeblich für Erfolg
Entscheidend für den Erfolg im Vertrieb werden daher vermehrt digitale Kundenschnittstellen sein, also moderne Online-Tools, die Kundenbetreuung via Smartphone und Netz erlauben. Makler sollten sich heute schon nach dem besten Abwicklungspartner umsehen, der ihnen nicht nur eine problemfreie Produktabwicklung und Courtagezahlung liefert, sondern insbesondere modern darin aufgestellt ist, die Anforderungen des modernen Kunden zu erfüllen: Angefangen von der Schaffung kompletter Transparenz durch moderne Vergleichsrechner, einer aktuellen Makler-Homepage bis hin zu Smartphone-Applikationen, die Kunden einen ständig verfügbaren Überblick über ihr Vermögen und Versicherungsportfolio geben und von dort aus Absprungmöglichkeiten auf verschiedenste Transaktionsplattformen erlauben.
Gerade weil sich die wenigsten Kunden mit dem Thema Geldanlage/Versicherungen auskennen oder beschäftigen wollen, wollen sie auch möglichst einfach transagieren können. Also am liebsten Überweisungen, aber auch Anpassungen des Versicherungsportfolios oder Fondswechsel unkompliziert über ihren ständigen Begleiter, das Handy, abwickeln. Diese Zukunft ist ganz nah!
