Regulierung, Weiterbildung, Haftung, Fintech Die 10 größten Herausforderungen für Berater und Vermittler

9. Bestandsbewertung

Eine weitere Herausforderung, die jeder selbstständige Berater im Blick behalten sollte, ist die Frage der Bewertung und Veräußerungsmöglichkeiten seines Bestandes. Hier hat sich der Markt stark verändert. Die Aussichten für Makler eines Tages ihr Lebenswerk zu versilbern, ist fraglich geworden. Stefan G. Adams, geschäftsführender Gesellschafter der Dr. Adams & Associates GmbH & Co KG, erläutert, in welchem Umfang und in welchen Bereichen der Kaufpreisverfall für Maklerunternehmen des Versicherungs- und des Kapitalanlagesektors bereits stattgefunden hat.

Signifikant ist, dass sich die Ober- und Untergrenzen bei der Bestandsbewertung von Versicherungsmaklerbeständen sich seit 2009 um zirka 50 Prozent reduziert haben, während bei Kapitalanlagevermittlern der Abrieb sogar rund 65 Prozent beträgt. „Dies lässt sich nach unserer Einschätzung auf das höhere Risiko und die größere krisenbedingte Volatilität für Unternehmen des Kapitalanlagesektors zurückführen“, sagt Adams. Der Experte gibt in seinem Fachbeitrag für DAS INVESTMENT zudem eine Prognose für die weitere Entwicklung. Für bestimmte Strukturen wie Industrie-/Gewerbemaklerunternehmen oder Kapitalanlagevermittler, die den Großteil der Einnahmen über widerkehrende Courtagen/Honorare darstellen, kann es sogar wieder nach oben gehen.



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