LinkedIn DAS INVESTMENT
Suche
Aktualisiert am 22.02.2018 - 10:08 Uhrin FondsLesedauer: 3 Minuten

Relax Rente & Co. Versicherungs-Lösungen von Axa für die Generation 50plus

Seite 2 / 2

AXA unterteilt die Bezugsdauer in die Aktivphase und die Ruhestandsphase: In der Aktivphase können jederzeit Zuzahlungen oder Entnahmen getätigt werden. Versicherten steht es zudem offen, eine höhere Rente entweder in der Aktivphase oder in der Ruhestandsphase zu vereinbaren. Während Letzterer wird die Rente bis ans Lebensende gezahlt. Alternativ lässt sich eine Kapitalabfindung vereinbaren. Für kürzerfristige Sparmotive als die Absicherung des unterschätzten Langlebigkeitsrisikos eignet sich die Portfolio Plus Police von AXA. Diese vereint die Renditechancen einer aktiv gemanagten risikokontrollierten Vermögensverwaltung mit den Vorzügen einer Versicherungslösung. Zur Auswahl stehen drei Varianten, deren Chance-Risiko-Profil auf unterschiedliche empfohlene Mindestanlagezeiträume von drei bis zehn Jahren zugeschnitten wurde.

Anlagemix je nach Bedarf

„Für das sicherheitsorientierte Portfolio Balance 3 bescheinigt eine Studie der Universität St. Gallen eine Zielrendite von 3 bis 3,5 Prozent. Für das Portfolio Balance 10, das mit einer höheren Schwankungsbreite deutlich mehr in Aktien investiert, zeigt die Studie für die empfohlene Mindestlauf-zeit von zehn Jahren eine zu erwartende Rendite von 6 bis 7 Prozent (siehe Grafik). Dem Portfolio 5 mit einer entsprechenden Anlageempfehlung von mindestens fünf Jahren wird dort eine Zielrendite von 4 bis 5 Prozent testiert.

Um möglichst viel PS auf die Straße zu bringen, können die AXA-Investmentprofis bei ihrem Anlagemix auf sämtliche in Deutschland zugelassenen aktiven und passiven Investmentfonds zurückgreifen.

Ein wichtiger Zusatznutzen: Wird die Police mindestens 12 Jahre lang und bis zum Alter von 62 Jahren gehalten, greifen Steuervorteile wie das Halbeinkünfteverfahren oder die günstige Ertragsanteils-Besteuerung im Fall der Verrentung.

Manche Vorsorgesparer möchten aber nicht ihr gesamtes Kapital für mehrere Jahre festlegen, etwa um zwischenzeitliche Wünsche zu finanzieren. Auch dafür hält AXA geeignete Lösungen bereit. „Über unser Konzept Geldanlage Duo lässt sich die Portfolio Plus Police mit Tagesgeld- und Festgeldanlagen zu sehr guten Konditionen kombinieren“, so Dahmen. Anleger profitieren hier von einer im Vergleich zu Bankangeboten attraktiven Verzinsung bei kostenloser Kontoführung. Auf ähnlicher Grundlage arbeitet das Geldanlage-Trio: Es kombiniert die Relax Rente Classic mit Festgeld sowie zusätzlich einem höher verzinsten Sparbrief.

Wie hat Ihnen der Artikel gefallen?

Danke für Ihre Bewertung
Leser bewerteten diesen Artikel durchschnittlich mit 0 Sternen