Scalables Robo-Advisor im Check – 34 Strategien im Angebot

„Wir wollen eine professionelle Geldanlage bieten, die effizient und kostengünstig mit ETFs arbeitet und dem Kunden ein schlüsselfertiges Portfolio liefert, was dann intelligent und systematisch verwaltet wird“, erklärt Jannik Klasing, Head of Wealth bei Scalable Capital, die Grundphilosophie des digitalen Vermögensverwalters.

Niedrige Einstiegshürden, transparente Kosten

Mit einer Mindesteinmalanlage von nur 20 Euro, die im März 2024 eingeführt wurde, macht Scalable Capital digitale Vermögensverwaltung für eine breite Zielgruppe zugänglich. Die Mindestanlage für Sparpläne liegt schon länger bei 20 Euro. „Zum Start von Scalable haben wir mit unserer digitalen Vermögensverwaltung eine Leistung für Vermögende in die Mitte der Gesellschaft herausgebracht und dann im Laufe der Zeit die Einstiegshürden auch hier weiter gesenkt“, beschreibt Klasing die Entwicklung.

Von globaler Diversifikation bis zu thematischen Fokusportfolios

Im Zentrum des Anlageangebots stehen zwei Hauptkategorien:

Wealth Global Portfolios

• Weltportfolio Klassisch
• Weltportfolio Klassisch plus Gold
• ESG-Variante

Wealth Select Portfolios (Fokusportfolios)

• Zinsinvest (kurzlaufende Anleihen und Geldmarktfonds)
• Megatrends
• Value & Dividende (Launch 2024)

Performance 2024 der Hauptstrategien

• Weltportfolio klassisch 30 (30 Prozent Aktienanteil): 9,26 Prozent
• Weltportfolio klassisch 100 (100 Prozent Aktienanteil): 22,2 Prozent
• Weltportfolio ESG 30 (30 Prozent Aktienanteil): 4,36 Prozent 
• Weltportfolio ESG 100 (100 Prozent Aktienanteil): 14,33 Prozent

„Der Großteil unserer Kunden entscheidet sich für eine der Strategien aus dem Wealth Global. Insbesondere das Weltportfolio klassisch oder das Weltportfolio klassisch plus Gold, da Gold für viele Kunden nach wie vor ein sehr, sehr interessantes Add-on darstellt“, erläutert Klasing die Präferenzen der Anleger. Diese breite globale Streuung hat sich als besonders beliebt bei den Kunden erwiesen.

Optimierung nach Bedarf statt Kalenderterminen

Der Investmentprozess bei Scalable Capital zeichnet sich durch seine Systematik aus. „Das Portfolio wird laufend überwacht, optimiert und bei einer Abweichung zur Zielallokation angepasst“, beschreibt Klasing den aktiven Managementansatz. Ein internes Team von Experten überwacht die Portfolios und führt bei Bedarf ein automatisches Rebalancing durch. „Wir verwenden kein kalendarisches Rebalancing, bei dem zum Beispiel einmal im halben Jahr oder einmal im Jahr angepasst wird. Bei uns wird das Portfolio laufend überwacht und bei Bedarf angepasst“, ergänzt er.

KI als Treiber der Innovation

Mit rund 500 Mitarbeitern setzt Scalable Capital zunehmend auf technologische Innovation, insbesondere im Bereich der künstlichen Intelligenz. „Beim Einsatz von künstlicher Intelligenz steht wie bei allen anderen Technologien, die wir verwenden, der Mehrwert für den Endkunden im Fokus“, betont Klasing. KI-Expertise ist in verschiedenen Abteilungen wie Data Science, Engineering und Marketing verankert, wobei der Fokus stets auf der Verbesserung des Kundenerlebnisses liegt.

Politische Rückendeckung für Altersvorsorge erhofft

Die Zukunftsperspektiven des Unternehmens sind eng mit der weiteren Entwicklung des digitalen Vermögensverwaltungsmarktes verknüpft. „Wir erwarten von allen Parteien, dass die bereits angestoßenen Reformen in der privaten Altersvorsorge auch weiter vorangetrieben werden und der Kapitalmarkt hier gestärkt wird“, blickt Klasing optimistisch in die Zukunft. Scalable Capital setzt dabei auf kontinuierliche Produktinnovation und die weitere Demokratisierung der Geldanlage.

Digital, ohne persönliche Beratung

Der Verzicht auf persönliche Anlageberatung zugunsten eines vollständig digitalisierten Prozesses unterstreicht den Charakter von Scalable Capital sowie die Vereinigung eines Brokers mit einer Vermögensverwaltung auf einer modernen Investmentplattform. „Es gibt die Zielgruppe für den Broker, die es selber machen möchte. Es gibt die Zielgruppe, die das dann gerne an jemanden abgibt wie bei der digitalen Vermögensverwaltung. Und es gibt ganz viele Menschen, die sagen: Ich nutze beides“, fasst Klasing die verschiedenen Kundentypen von Scalable Capital zusammen. Mit diesem Ansatz positioniert sich das Unternehmen als Brücke zwischen traditioneller Vermögensverwaltung und zeitgemäßer, technologiegestützter Geldanlage.