Senioren & Rentner | DAS INVESTMENT

Bafin und Verbraucherschützer warnen vor Fallstricken

Was Eigentümer über den Immobilien-Teilverkauf wissen sollten

Mit einem Immobilien-Teilverkauf können Eigentümer ihre Immobilie zu Geld machen und trotzdem weiter dort wohnen – für viele klingt das verlockend. Die Finanzaufseher der Bafin sowie Verbraucherzentralen warnen allerdings vor Fallstricken. Was Eigentümer wissen sollten.

Von Hannah Dudeck

Nachfolge-Berater klärt auf

Darum solltest du dich nicht auf die gesetzliche Erbfolge verlassen

Wenn es zu einem Todesfall in der Familie kommt, ist es gut, wenn das Erbe bereits geregelt wurde. Worauf man bei der Suche nach einem Vormund für sein Kind achten muss und wann eine Stiftung sinnvoll ist, erklärt Jörg Plesse in der neuen Episode von „Think. Or Sink“ mit DAS-INVESTMENT-Herausgeber Peter Ehlers.

Von Christin Jahns

Studie

Der Vermögensaufbau gerät ins Stocken

Das Umfeld für die Geldanlage hat sich durch den Kriegsausbruch in der Ukraine und ein Auslaufen der Corona-Maßnahmen drastisch verändert – das wirkt sich auch auf den Vermögensaufbau aus. Die DZ Bank hat in einer großen Studie das Geldvermögen privater Haushalte in Deutschland untersucht – das sind die wichtigsten Aussagen.

Von Thorben Lippert

DIA-Studie

Was Rentner mit ihrem Geld anfangen

Ruheständler verwenden ihre Vermögen zu einem großen Teil gar nicht für den ursprünglich gedachten Zweck. Das zeigt eine aktuelle Studie des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA).

In der Krankenvollversicherung

Diese 5 Versicherer buchten 2020 die höchsten Prämieneinnahmen

Das Geschäftsjahr 2020 lief gut für die 25 größten privaten Krankenversicherer Deutschlands. Laut aktuellem Branchenmonitor des Beratungshauses Vers Leipzig stiegen insbesondere die Einnahmen in der Krankenzusatzversicherung. Gleichzeitig warnen die Analysten vor finanziellen Langzeitfolgen der Corona-Pandemie.

Von Henning Lindhoff

Im Alter

Immobilienrente statt Hausverkauf

Das eigene Haus oder die Eigentumswohnung zu Geld machen und dennoch darin wohnen bleiben? Wie das geht – und auf was Senioren achten sollten, erläutert unser Gastautor Otto Kiebler, geschäftsführender Gesellschafter von Hausplusrente.

Von Otto Kiebler

Axa-Umfrage

Wie Deutschlands Bürger das Thema Pflege bewerten

Nur noch wenige Tage: Zum 1. Januar 2022 tritt eine Pflegereform in Kraft, die noch von der schwarz-roten Koalition auf den Weg gebracht wurde. Doch haben die Menschen hierzulande das Thema Pflege wirklich auf dem Radar? Dieser Frage ist der Versicherer Axa nachgegangen. Das Umfrage-Ergebnis zeigt, dass noch großes Vertriebspotenzial besteht.

Von Henning Lindhoff

Der Praxisfall

Wie eine ältere Dame ihr Geld optimal verteilen kann

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal befasst sich Matthias Krapp von der Abatus Vermögensmanagement in Dinklage mit einer Witwe, die ihre Rente sichern will. Sein Konzept verteilt das Geld auf mehrere Töpfe mit unterschiedlichen Eigenschaften.

Von Matthias Krapp

Altersvorsorge-Index im Minus

Bürger verlieren Vertrauen in die gesetzliche Rente

Noch nie sahen Deutschlands Bürger so pessimistisch auf die Rente wie heute. Die aktuelle Umfrage des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (Diva) verdeutlicht insbesondere, wie die Menschen hierzulande das Thema Altersvorsorge nach Abschluss des Wahlkampfes wahrnehmen.

Von Henning Lindhoff

Umfrage von Willis Towers Watson

Wie sich die betriebliche Altersvorsorge stärken lässt

Nach der Bundestagswahl ist vor der Rentenreform. Das hoffen zumindest manche Branchenvertreter. Das Beratungshaus Willis Towers Watson nahm seine diesjährige bAV-Konferenz zum Anlass, den Pensionsverantwortlichen auf den Zahn zu fühlen.

Von Henning Lindhoff

Entscheidungshilfe des BdV

Wann sollten Versicherte ihre Kapitallebensversicherung kündigen?

Kurzarbeit, Jobverluste, Zukunftsängste: Die Corona-Krise bescherte zahlreichen Haushalten finanzielle Probleme. Um das Loch im Geldbeutel zu stopfen, kommen einige Menschen auf die Idee, auch an den Versicherungsbeiträgen zu sparen. Ob und wann dieser Schritt sinnvoll sein kann, soll eine Infografik des Bund der Versicherten erklären.

Von Henning Lindhoff

Kooperation

Initiative Ruhestandsplanung begrüßt ihr sechstes Fördermitglied

Die Versicherer müssen die wachsende Kundengruppe im Alter von 50 Jahren in den Blick nehmen. Dies fordert die Initiative Ruhestandsplanung. Frischen Wind für dieses Unterfangen soll nun ein weiteres Mitglied aus Frankfurt am Main bringen.

Von Henning Lindhoff

Studie des InVV

Vergreisen die Kunden der Vermögensverwalter?

Wie können unabhängige Vermögensverwalter neue und jüngere Kunden gewinnen? Diese Frage stellt sich angesichts einer Studie des Instituts für Vermögensverwaltung (InVV) an der Technischen Hochschule Aschaffenburg. Die Forscher werteten Umfrage-Ergebnisse seit dem Jahr 2015 aus und raten nun zu einem Perspektivwechsel.

Von Henning Lindhoff

Bundesweit

Das sind die 10 besten Krankenkassen für Sportler

Welche gesetzlichen Krankenkassen bieten Sportlern und Sportlerinnen das beste Gesamtpaket? Dieser Frage ging das Magazin „Men’s Health“ nach. Insgesamt 70 Anbieter überprüfte die Redaktion in sechs Kategorien auf Herz und Nieren. Die Top-10 der Versicherer mit bundesweitem Angebot versammeln wir in dieser Bildergalerie.

Von Henning Lindhoff

Wahlkampf

„Die vollständige Besteuerung von Renten könnte später greifen“

Nach 16 Jahren in der Regierung hat es die CDU eilig: Der Altersentlastungsbetrag soll jetzt wieder steigen und danach langsamer sinken. Hintergrund ist ein Urteil des Bundesfinanzhofes. Und auch die SPD schmiedet neue Rentenpläne.

Von Henning Lindhoff

Angst vor Altersarmut

Verbraucherzentralen fordern Reform der privaten Altersvorsorge

Der Wahlkampf läuft und einmal mehr ist auch die Rente ein wichtiges Thema. Nachdem sich die Parteien bereits zu neuen Modellen der Altersvorsorge geäußert haben, melden sich nun auch Verbraucherschützer zu Wort. Derweil zeigen zwei Studien, wovor sich Bürger hierzulande im Alter am meisten fürchten.

Von Henning Lindhoff