Übersicht: Tipps & Ratgeber

Formal schon im Vorruhestand, aber beruflich noch engagiert – der Makler Frank Niebur setzt nach Ende seiner aktiven Berufslaufbahn auf eine Maklerrente.

Eine schöne Vorstellung für Berufsanfänger: mit 50 Jahren finanziell unabhängig sein. Keine Arbeit mehr, sondern den eigenen Lebensunterhalt durch Kapitalerträge decken. Was sich nach einem Wunschtraum anhört, ist machbar. Vermögensverwalter Kai Heinrich erklärt, was zu tun ist, damit es klappt.

DAS INVESTMENT lässt fiktive Fälle aus der Finanzberatung von Vermögensprofis untersuchen. Diesmal beschäftigt sich Sebastian Zimmermann vom Investmentspezialisten SJB Fondsskyline 1989 mit einem Rentnerpaar, das seinen Ruhestand finanziell möglichst sorglos genießen möchte.

Viele Vermittler möchten ihren Kundenkreis durch Zukauf eines fremden Kundenbestands erweitern. Dabei sollte der Kaufvertrag möglichst detailliert aufgesetzt werden, rät Rechtsanwalt Robert Boels. Sonst kann ein bloßer Bestandskauf schnell als Betriebsübergang gelten - mit unangenehmen Folgen für den Käufer.

Kürzlich hatten verschiedene Medien darüber berichtet: Ein Mann war beim Entrümpeln zufällig auf einen Goldschatz gestoßen. Den Fund meldete er bei der Polizei. Ist er dazu verpflichtet – und hat er auch etwas davon? So ist die Rechtslage.

Polizisten und Soldaten werden oft als Helden unserer Gesellschaft betrachtet. Doch ihre Beamtenstellung bedeutet nicht automatisch auch finanzielle Sicherheit in allen Lebenslagen. Enis Eisfeld und Kolja Schneider von Blaulichtversichert.de benennen die Lücken im System.

Vermittler, die ihren Kunden ein Investment von Pim Gold verkauft haben, müssen ihre Vermittlungsprovision unter Umständen wieder zurückzahlen. Das zumindest fordert der Insolvenzverwalter. Rechtsanwalt Oliver Renner hat Tipps, worauf bei einer solchen Forderung zu achten ist.

Die Vermögensverwaltung Spiekermann & Co betreibt klassisches Vermögensverwaltungsgeschäft – und hat seit einiger Zeit auch einen digitalen Ableger. Wie ein digitales Parallel-Angebot das Geschäft von Finanzdienstleistern bereichern kann.

Unternehmen sollen Berichte über die ESG-Auswirkungen ihres Wirtschaftens erstellen. Leider fehlen dafür noch Daten und Standards. Andreas Enke, Vorstand beim Vermögensverwalter Geneon Vermögensmanagement, sagt: Eine aussagekräftige soziale und ökologische Bewertung von Anlagen ist trotzdem möglich.

Wie gelingt es Maklern, überzeugend und authentisch bei ihren Kunden anzukommen? Der Kommunikations-Experte Benedikt Held hat drei Tipps, die in Kundengesprächen des Finanz- und Versicherungsvertriebs nützlich sein dürften.

Für eine erfolgreiche Tätigkeit als freier Handelsvertreter kommt es auf eine professionelle Vertragsgestaltung mit der Gesellschaft an. Freie Handelsvertreter sollten daher einige Fallstricke umgehen. Rechtsanwalt Tim Banerjee gibt Tipps.

Immobilien galten im vergangenen Jahrzehnt als sicheres Investment. Eine starke Inflation bei gleichzeitiger Zinswende ändert das. Selbst in den Großstädten fallen die Preise. Das gilt auch für Ferienimmobilien. Was das jetzt für den Markt bedeutet, erläutert Nikolaus Thomale, Gründer und Geschäftsführer der Co-Ownership-Plattform Myne.

Der Bundesgerichtshof hat entschieden, dass Bausparkassen in der Ansparphase von Bausparverträgen ihren Kunden keine Kontoführungsgebühren berechnen dürfen. Rechtsanwalt Oliver Renner erläutert, welche Gebühren in Bausparverträgen anfallen können – und ob sie rechtmäßig sind.

Branchenvertreter befürchten auch für 2023 flächendeckend deutliche Beitragserhöhungen in der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV). Das Schlimme: Einige Versicherte werden davon diesmal nichts mitbekommen.

Bunter als Zahlen, Daten, Fakten: Finanzberater, die ihren Kunden Themen oder den Wert der eigenen Leistung in Form einer Geschichte nahebringen, haben die besseren Karten. Berater-Coach Adriana Richter hat einige nützliche Tipps auf Lager.

Für Vermittler eine knifflige Situation: Handelsvertreter, die ihr Geschäft aus einer Kapitalgesellschaft heraus betreiben, können unter gewissen Umständen ihren Handelsvertreterausgleich nicht so geltend machen, wie er ihnen als natürliche Person zustünde. Hier ein Tipp von Rechtsanwalt Tim Banerjee.