Übersicht: Tipps & Ratgeber

Beim Klimaschutz wird das Thema Tierhaltung bislang vernachlässigt. Tierproduzenten und ihre Investoren können darüber noch stolpern, warnt Teni Ekundare von der Initiative Fairr. Ein Spezial-Index will Licht in das bislang wenig durchleuchtete Thema bringen.

Nicht jeder Versicherungsvermittler möchte unbedingt auch eine Lizenz zum Immobilienkredit-Spezialisten erwerben. Wenn Kunden dennoch nach einem Baukredit fragen, ist es hilfreich, einen Experten in der Hinterhand zu haben, sagt Nicolai Bohr. Hier erläutert der Inhaber von Bohr Finanzierungen, worauf bei der Wahl eines Baufi-Partners zu achten ist.

Auch 34f- und 34h-Vermittler müssen vorsorgen, dass ihre Dienste nicht für Geldwäschegeschäfte missbraucht werden. Seit August 2021 haben sich diese Pflichten noch einmal verschärft. Die Vermittlerverbände AfW und Votum skizzieren die Eckpunkte der GwG-Pflichten für Vermittler in einer Frage-Antworten-Liste.

Freunden und Nachbarn helfen: warum nicht? Doch geht dabei etwas zu Bruch, gibt es nicht selten Ärger. Wer muss für einen Gefälligkeitsschaden aufkommen? Wir haben die Antwort und geben praktische Tipps.

Eine Geldanlage, die im Trend liegt: Zunehmend wird die Blockchain-Technologie und sogenannte Non Fungible Token (NFT) genutzt, um Kunstgegenstände an Kunstliebhaber und Investoren zu bringen. Worauf Anleger dabei achten sollten, erläutert Vermögensverwalter Uwe Zimmer.

Mit Private-Label-Fonds können Vermögensverwalter die eigenen Arbeitsergebnisse nachweisen und sich neue Kundengruppen erschließen. Nur müssen sie dann auch gut sein. Worauf Fondsinitiatoren achten sollten, erklärt Anja Schlick, bei Hauck & Aufhäuser verantwortlich für unabhängige Vermögensverwalter.

In diesem November erhalten privat Krankenversicherte einmal mehr Nachricht über Beitragserhöhungen, die zum 1. Januar 2022 anstehen. Einige Anbieter erhöhen die Prämie um bis zu 45 Prozent. Wie Vermittler reagieren können, wenn das Telefon vor Kundenanrufen nicht mehr stillsteht, erläutert Anja Glorius, Geschäftsführerin des Beratungsunternehmens KV-Optimal.

15 Stunden pro Jahr sollen sich Versicherungsvertriebler weiterbilden, ist gesetzlich festgelegt. Wen die Pflicht genau trifft, was alles zur Weiterbildung zählt und weitere häufig anzutreffende Fragen beantworten die Bafin und der DIHK in einer Fragen-Antworten-Liste.

Der Markt für ETFs ist ein riesiger Baukasten geworden, aus dem sich alle Arten von Portfolios zusammenstellen lassen. Nur wie sieht ein richtig gutes aus? Wir haben bei Spezialisten nachgefragt.

Seit Anfang September gibt es eine neue DIN-Norm. Sie soll Finanz- und Versicherungsberatern als Basis für Empfehlungen an Geschäftskunden dienen. Herbert Walter und Mathias Grellert vom Defino Institut erläutern die Vorzüge der Norm 77235.

Der deutsche Versicherungsvertrieb ist überaltert, viele Makler sind auf dem Weg in den Ruhestand. Eigentlich die perfekte Zeit, um einen existierenden Versicherungsbestand zu übernehmen. Aber viele kaufwillige junge Makler tun sich schwer damit, einen Bestand überhaupt zu finden. Versicherungsmakler Tino Scraback meint: Das ist gar nicht so schwer.

In der Corona-Pandemie sind viele Unternehmen in wirtschaftliche Not geraten, einige mussten ihr Geschäft aufgeben und Insolvenz beantragen. Rechtsanwalt Johann Tillich vom Verein für Existenzsicherung erklärt Schritt für Schritt, was in dem Fall zu tun ist.

Die Steuererklärung kann in diesem Jahr erstmals bis Ende Oktober abgegeben werden. Coronabedingt gibt es jedoch einige Sonderregeln - Fehler können teuer werden. Christina Georgiadis vom Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe zeigt, welche Klippen es zu umschiffen gilt.

Bei finanziellen Schadenforderungen gegen Vermittler springt normalerweise der Vermögensschadenhaftpflichtversicherer ein. Allerdings muss der Versicherungsvertrag auf dem neusten Stand sein. Mit einer Checkliste des AfW können Vertriebsprofis ihren VSH-Schutz jetzt überprüfen.

Gegen die aktuell steigende Inflation wollen sich viele Verbraucher mit Gold absichern. Dominik Lochmann, Geschäftsführer beim Gold-Anbieter ESG Edelmetall-Service, erläutert die aus seiner Sicht bestehenden Vorteile einer Edelmetall-Anlage und stellt unterschiedlichen Möglichkeiten vor.

Nur wenig Geld im Alter, dafür aber die eigenen vier Wände in der Hinterhand? Welche Möglichkeiten es gibt, Wohneigentum in Geld zu verwandeln, ohne dass der Besitzer gleich ausziehen muss, erläutert Christoph Neuhaus. Der Chef der Immobilienberatungsfirma Wertfaktor meint: Liquidität aus Immobilien ist auch ein spannendes Thema für Finanzberater.

Wenn Großeltern Geld auf ihre Enkel übertragen möchten, können sie dafür den steuerlichen Freibetrag von 200.000 Euro nutzen. Stefan Brähler, Geschäftsführer des Beratungsunternehmens Confidema, erklärt, wie die Großeltern sichergehen können, dass ihr Enkel das Geld nicht verplempert.

Die Frage dürfte vielen Finanzberatern vertraut sein: Ein Kunde zieht in eine andere Stadt, besitzt am alten Ort jedoch noch eine nicht abbezahlte Immobilie. Was geschieht damit? MLP-Profi Albin Abdic erläutert die Möglichkeiten.

Verflixtes Corona-Jahr: 2020 bringt für viele Arbeitnehmer auch im Nachgang in der Lohnsteuererklärung noch Besonderheiten mit sich. Christina Georgiadis vom Lohnsteuerhilfeverein Vereinigte Lohnsteuerhilfe zeigt, worauf zu achten ist, wenn es um das Thema Arbeiten geht.

Unwetter-Chaos in Deutschland: Nach heftigen Regenfällen überfluten Wassermassen an vielen Orten Keller und Häuser und beschädigen dabei Gebäude und Hausrat. Doch Wasserschäden sollten nicht übereilt und ohne Fachkenntnisse behoben werden, warnt die R+V Versicherung.

Worauf kommt es für Versicherungsmakler bei Produkt-Vergleichen und Online-Vermittlung an? Eine Internet-Plattform für die Vermittlung von Versicherungsprodukten erhielt zu diesen Fragen eine konkrete Antwort durch das Landgericht Leipzig, erklärt Rechtsanwalt Stephan Michaelis.

Da staunt der Anleger, und der Mathematiker schüttelt den Kopf: Offene Immobilienfonds weisen konsequent äußerst hohe Werte für die Renditekennzahl Sharpe Ratio aus. Hier erklären wir, warum das so ist, welches mathematisches Phänomen dahintersteckt, und wie Sie bei uns Sharpe Ratios abrufen können.

Wenn ein junges Paar ein Haus kaufen oder bauen will, schießen häufig die Eltern Geld dazu. Doch was passiert, wenn es zur Trennung kommt – können Eltern das Geschenk vom Schwiegerkind wieder zurückfordern? Rolf Tilmes, Chef des FPSB Deutschland, erläutert die Rechtslage.

Nur eine von zahlreichen Folgen: Gewinner-Assets werden zu früh verkauft. Verlierer werden zu lange gehalten. Die Palette teurer Denkfehler an den Kapitalmärkten ist groß. Mats und Matti Wolk stellen einige von ihnen ins Scheinwerferlicht.

Die Guten ins Töpfchen, die Schlechten ins Kröpfchen – oder wie man beim Nachlass sagt: die Guthaben erben und die Schulden ausschlagen. Confidema-Geschäftsführer Stefan Brähler, hat ein paar Tipps, wie die Auslese funktionieren kann.

Mit Investmentpolicen lässt sich Vermögen für die nächste Generation deutlich schneller aufbauen als mit einem einfachen Investment-Depot, sagt Stefan Brähler vom Beratungsunternehmen Confidema: Anleger vermeiden den steuerlichen Abzug – und auch Berater profitieren vom Versicherungsmantel.

Die Münchner Depotbank V-Bank hat einen Nießbrauchsrechner eingerichtet. Er zeigt, wie sich Wertpapierdepots bereits zu Lebzeiten an die nächste Generation weitergeben lassen, und das möglichst steuergünstig.

Im Jahr 2013 eröffnete Lukas Spang, damals noch BWL-Student, ein Musterportfolio auf der Plattform Wikifolio. Jetzt legt er die Strategie mit Fokus auf Klein- und Kleinstwerte als Fonds auf. Was dazu vonnöten war.

Immer mehr Anleger interessieren sich für Kryptowährungen. Angesichts des neuen Booms warnt Rolf Tilmes: Kryptowährungen werden anders besteuert als als Wertpapiere. Anleger sollten nicht in die Steuerfalle tappen.

Beim Anlegerverband DSW ist man argwöhnisch geworden, weil Zahl und Beträge der börsennotierten Unternehmenshüllen Spacs so stark steigen. Weshalb der Verband jetzt eine Checkliste für Spac-Aspiranten aufgestellt hat.

Immer mehr Deutsche interessieren sich für Aktien. Damit sich daraus auch langfristig eine stärkere Aktienkultur entwickeln kann, sollten insbesondere neue Anleger auf zwei wesentliche Risikoparameter schauen, raten Dieter Helmle und Gaston Michel, Vorstände beim Frankfurter Vermögensverwalter Source For Alpha.

Wenn das Anlageprodukt sich nicht so entwickelt wie erhofft, gerät mitunter der Vermittler unter Beschuss. Viele Fälle landen vor Gericht. Hier erklärt Rechtsanwalt Jens Reichow, auf welche Details Berater im Kundengespräch unbedingt achten sollten.

Manche Value-Investoren achten auf Bewertungskennzahlen, andere auf künftige Renditen. Wir rechnen über ein Modell anhand eines Software- und eines Sportwagen-Unternehmens vor, wie das funktioniert und wie stark Kapitalrenditen, Dividenden und KGVs ins Gewicht fallen.

Es gibt Finanzkunden, die ihre Interessen nur unzureichend wahrnehmen können und Gefahr laufen, von Außenstehenden finanziell ausgebeutet zu werden. Wie können Berater handeln, wenn sie eine solche Situation erkennen? Der Verband FPSB hat einen Leitfaden mit Praxis-Tipps veröffentlicht.

15 Stunden jährliche Weiterbildung – wer muss die eigentlich genau absolvieren? Die Bafin und der DIHK haben nach nicht einmal fünf Monaten ihren Fragen-Antworten-Katalog zur verpflichtenden Weiterbildung für Versicherungsvermittler neu gefasst. Was sich gegenüber der ersten Version geändert hat.

Bis Ende Juli ist noch Zeit, die Steuererklärung fristgerecht einzureichen. Tipp von Michael Schwarz, Leiter Sachversicherungen beim Finanzdienstleister MLP: Wer zusätzlich privat vorsorgt, sollte nicht durch falsche Einträge bei den Altersvorsorge-Beiträgen Geld verschenken. Denn das Finanzamt informiert Verbraucher nachträglich nicht darüber, wie sie sich besserstellen können.

Frauen legen weiterhin deutlich seltener Geld am Kapitalmarkt an als Männer. Dafür gebe es jedoch objektiv keinen Grund, erinnert Ulrike Häuserer. Denn auch Männern werde das Börsenwissen nicht in die Wiege gelegt. Hier gibt die Vermögensverwalterin von MPF anlässlich des Internationalen Frauentags Tipps für den Börsen-Einstieg.

Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW hat zusammen mit dem Versicherer Standard Life ein Webinar für Vermittler zur kommenden EU-Offenlegungsverordnung („Transparenzverordnung“) durchgeführt. Auf der Internetseite des AfW ist die Aufzeichnung kostenlos abrufbar.

Am 10. März tritt die europäische Transparenzverordnung in Kraft. Wie Vermittler sich darauf vorbereiten können? Die Verbände AfW und Votum haben Informationen und Textvorschläge zusammengefasst.

Wer im eigenen Haus oder der eigenen Wohnung lebt und zusätzliches Kapital benötigt, könnte über eine Verrentung seiner Immobilie nachdenken. Wie das geht? Christian Kuppig von Engel & Völkers Liquidhome stellt drei Möglichkeiten vor.

Wenn ein Vermittler krank wird oder aus anderen Gründen längerfristig ausfällt, kann ihn nicht einfach irgendjemand vertreten. Wie es im Notfall weitergeht, hängt von der Lizenz ab – und davon, ob ein Plan für den Ernstfall vorliegt.

Ein aktueller Ratgeber möchte Vermittlern bei der Übergabe von Kundenbeständen unterstützen. Der Leifaden der Nachfolge-Exerten Andreas Grimm und Thomas Öchsner ist über Fonds Finanz kostenlos zum Download erhältlich.

Viele Bürger engagieren sich in Vereinen oder Stiftungen und arbeiten dort in Schlüsselpositionen. Wer das tut, sollte sich stets im steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Rahmen bewegen, mahnt Steuerexperte Peter Fischer. Die Grenzen sind schnell überschritten.

Aufgrund einer gesetzlichen Neuerung sollten viele Webseiten-Betreiber ihr Impressum auf den neusten Stand bringen, erinnert Netfonds-Syndikusanwältin Sarah Lemke. Das betrifft auch Finanz- und Versicherungsvermittler.

Auch in diesem Jahr gibt es eine ganze Reihe steuerlicher Änderungen. Steuerberater Michael Bormann von der Kanzlei BDP Bormann Demant & Partner gibt einen Überblick.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) warnt aktuell vor unseriösen Darlehensvermittlern und Kreditbetrügern. Es gebe oft deutliche Warnzeichen, an denen sich schwarze Schafe erkennen ließen, meinen die Finanzaufseher.

In den USA hat sich mit Special Purpose Acquisition Companies (SPACs) eine neue Form von Übernahmevehikel etabliert. Spannende Sache oder nur eine fixe Idee? Oliver Scharping, Portfoliomanager für globale Aktien bei Bantleon, erklärt das Phänomen und zeigt, was es leisten kann.

Das kommende Jahr bringt einmal mehr wichtige gesetzliche Änderungen mit sich, insbesondere in den Bereichen Altersvorsorge, Immobilien und Krankenversicherung. Hier kommt das Wichtigste im Überblick.

In jeder größeren Finanzkrise fluten die Notenbanken Wirtschaft und Finanzmärkte mit Geld. Das treibt die Aktienkurse in luftige Höhen. Wie sich Anleger in diesem Umfeld positionieren sollten, erläutert PSM-Partner Joachim Paul Schäfer.

Zahlreiche Regeln sorgen inzwischen dafür, die Kosten von Investmentfonds für Anleger nachvollziehbar zu machen. Den Schlusspunkt soll die neue PRIIPs-Verordnung setzen. Doch die enthält einen Fehler.

Im laufenden Jahr haben Gerichte bereits mehrere Urteile gegen Versicherer gesprochen, die ihre Beiträge für private Krankenversicherungsverträge erhöht hatten. Worum es in den Verfahren genau ging, hat sich Rechtsanwalt Ilja Ruvinskij angesehen.

Das Angebot für private Zahnzusatzversicherungen ist riesig. Die Geschwindigkeit, mit der Versicherer neue Produktmerkmale und Leistungsbausteine ergänzen, ebenfalls. Nicht ganz einfach, sich da einen Überblick zu verschaffen. Ein Job für den Berater.

Der Pleite-Goldhändler Pim aus Heusenstamm lockte Anleger mit hohen Rendite-Versprechen in Gold-Investments. Die Lücke, die Pim Gold hinterließ, haben bereits andere fragwürdige Anbieter genutzt. Wieder sind Gelder in Millionenhöhe gefährdet. Vermögensverwalter Thomas Buckard hat Tipps, wo Anleger am besten Gold kaufen können, ohne Betrügern auf den Leim zu gehen.

Um größere Vermögen steuerfrei zu übergeben, können Versicherungslösungen hilfreich sein. Vorsicht allerdings beim Einsatz von Überkreuzversicherungen - Vermittler sollten ihren Kunden hier nicht zu viel versprechen, warnt Stefan Brähler vom Beratungsunternehmen Confidema: Was viele aus dem Risikolebensbereich kennen, funktioniert bei Kapitalversicherungen nicht.

Die Immobilienbranche wurde – wie andere Wirtschaftsbereiche auch – vom Corona-Lockdown überrumpelt. Wie sehr das Tagesgeschäft von Maklern und Unternehmen gelitten hat, hing von deren digitalen Reifegrad ab, hat Thomas Knedel beobachtet. Der Gründer der Immobilienfirma Triamis meint: Der Corona-Drive wird nicht verpuffen, sondern den Digital-Trend der Immobilienbranche vorantreiben.

Warum eigentlich nur in Gold investieren, fragt Udo Rieder. Der Anlageprofi der Nürnberger KSW Vermögensverwaltung stellt hier drei charmante Alternativen zu dem gelben Edelmetall vor.

Die neue Finanzanlagenvermittlungsverordnung, kurz FinVermV, enthält unter anderem Regeln zum sogenannten Zielmarktabgleich. Vom Hamburger Maklerpool Netfonds kommt eine Formulierungshilfe.

Nach Economy, Comfort und Business bringt die Continentale Krankenversicherung nun einen weiteren Krankenvollversicherungs­tarif auf den Markt. Versicherungsmakler Sven Hennig erläutert die Vor-­ und Nachteile der neuen Produktvariante.

Viele Vermögensinhaber sorgen sich aktuell um den Wertverlust ihrer Anlagen. Gleichzeitig eröffnen sich interessante Steuersparmöglichkeiten bei Schenkungen. Wie vermögende Privatpersonen und Unternehmer das Beste aus der Wirtschaftskrise machen können, erläutert Rechtsanwalt Andreas Otto Kühne.

Der BVI Bundesverband Investment und Asset Management stellt Verbrauchern auf seiner Internetseite ein Rechen-Tool zur Verfügung. Mit dessen Hilfe lässt sich berechnen, wie lange privat angelegtes Geld im Alter für regelmäßige Rentenzahlungen reicht.

Viel zu viele Menschen hören hierzulande auf die Weissagungen vermeintlicher Experten, die regelmäßig einen wirtschaftlichen Totalzusammenbruch kommen sehen wollen. Markus Richert, Seniorberater bei Portfolio Concept Vermögensmanagement, rät: Statt sich vor Katastrophen zu fürchten, sollten Verbraucher lieber beherzt in die Wirtschaft investieren – das gelte gerade auch für Geringverdiener.

Finanzanlagenvermittler bewerben ihre Tätigkeit mitunter als „Honorarberatung", beobachtet Sarah Lemke. Hier erläutert die Syndikusanwältin der Hamburger Netfonds-Gruppe, wann das für Vermittler unangenehme Konsequenzen haben kann.

Die großen Tech-Werte wie Apple, Amazon oder Google haben sich nach dem Corona-Einbruch längst wieder berappelt und streben neuen Spitzenkursen entgegen. Aber sind die Unternehmen nicht langsam überbewertet? Und in welche konkreten Fonds sollten Anleger am besten investieren, um am Megatrend Digitalisierung teilzuhaben? Sieben Vermögensverwalter geben eine Einschätzung.

Bislang genießen deutsche Unternehmen, die in der Corona-Krise in Zahlungsnot geraten sind, eine Schonfrist: Bis Ende September dürfen Insolvenzen aufgeschoben werden. Rechtsanwalt Peter Fissenewert von der Kanzlei Buse Heberer Fromm erläutert, was im Herbst auf hiesige Unternehmen zukommen könnte – auch auf Vermittlerbetriebe.

Der Preis des Edelmetalls Silber klettert mit über 26 US-Dollar pro Unze unerwartet auf sein Sieben-Jahres-Hoch und legt seit dem Corona-Crash fast 70 Prozent zu. Vermögensverwalter Sebastian Weißschnur von Maiestas Vermögensmanagement analysiert Ursachen des Kursausbruches und gibt Tipps, wie Anleger vom Silber-Comeback profitieren können.

Lange war sie angekündigt, nun ist es so weit: Am Samstag, den 1. August tritt die überarbeitete Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) in Kraft. Wir haben aus diesem Anlass noch einmal unsere Artikel mit den wichtigsten Tipps für 34f-Vermittler zusammengefasst.

Ein Vermittler, der als Tippgeber Kunden an einen Vermögensverwalter vermittelt, sollte sich auch mit den Grenzen des Tippgeber-Modells auskennen – gerade in rechtlicher Hinsicht, rät VSAV-Vorstand Ralf Werner Barth. Im Streitfall könne es sonst teuer werden.

Ab dem 1. August gilt für Finanzanlagenvermittler und Honorar-Finanzanlagenberater ein neuer Gesetzesrahmen. Auch Vermittler, die sich gut auf die neue Finanzanlagenvermittlungsverordnung vorbereitet haben, werden im Alltag vermutlich noch einige Probleme lösen müssen.

Mit dem kommenden Jahreswechsel wird der Soli quasi abgeschafft sein. Im Zusammenspiel mit staatlichen Förderungen und begünstigten Produkten tun sich dann neue Möglichkeiten auf, sagt Hubertus Schmidt. Der Chef des Software-Anbieters Finanzportal24 rät: Berater sollten ihre Kunden heute schon darauf ansprechen, denn noch sind die Hebeleffekte wenig bekannt.

Am 1. August tritt die überarbeitete Finanzanlagenvermittlungsverordnung, kurz FinVermV, in Kraft. Der Weiterbildungsanbieter Going Public hat die wichtigsten Punkte für 34f- und 34h-Berater in einem 15-minütigen Video zusammengefasst.

Die auch als „Rürup-Rente“ bekannte Basisrente ist besser als ihr Ruf, findet Rolf Tilmes, Vorstandschef des Financial Planning Standards Board Deutschland. Beim FPSB hat man die Vorteile dieser Altersvorsorge-Form anhand von Beispielen errechnet.

Eine findige Beratungsfirma hat gemeinsam mit einer bekannten Fondsgesellschaft im Rahmen eines Webinars eine Alternative zur klassischen betrieblichen Altersvorsorge vorgestellt. Welche Vorzüge das Modell für Mitarbeiter und auch für Finanzberater hat, erläutern Christian Wiecha von Pens Expert und Martin Stenger von Franklin Templeton im Interview.

Welche Absicherungsstrategien eignen sich auch für Privatanleger, wie funktionieren sie genau – und wie können Anleger in der Krise nicht nur Verlust begrenzen, sondern den Wert ihres Depots möglicherweise sogar noch steigern? Hier kommen Tipps von acht Anlageprofis.

In regelmäßigem Turnus nimmt die Redaktion von DAS INVESTMENT Medien-Neuerscheinungen unter die Lupe. Für den Monat Juni legen wir unseren Lesern drei Bücher, einen Internet-Blog und einen Youtube-Kanal ans Herz.

Es gibt eine ganze Reihe sogenannter "non-bankable assets", privater Vermögenswerte, in die sich traditionell von außen nicht investieren lässt, etwa Juwelen oder Gemälde. Die Krypto-Technologie eröffnet hier ganz neue Möglichkeiten, sagt Karl im Brahm, Chef des Software- und Finanzdienstleistungsspezialisten Avaloq Sourcing.

Wenn der Chef eines Unternehmens unerwartet verstirbt, steht unter Umständen sein gesamtes Lebenswerk auf dem Spiel. Denn viele Unternehmen haben für diesen Fall nicht vorgesorgt. Was bei der Unternehmensnachfolgeplanung zu beachten ist, erläutert Rolf Tilmes, Vorstandschef des FPSB Deutschland.

Die Generation 50plus ist eine begehrte Zielgruppe – auch für Versicherungsvermittler. Wie die Altersvorsorge in dieser Altersklasse aussehen sollte, welche Versicherungen sich für Ältere eignen und worauf Berater und Vermittler besonders achten müssen.

In regelmäßigem Turnus nimmt die Redaktion von DAS INVESTMENT Medien-Neuerscheinungen unter die Lupe. Für den Monat Mai legen wir unseren Lesern drei Bücher, einen Internet-Blog und einen Podcast ans Herz.

Die Corona-bedingte Staatsverschuldung Deutschlands und Europas dürften auf viele Jahre hinaus insbesondere Anleger begünstigen, die Fondsanteile vor 2009 erworben haben. Anlage- und Steuerexperte Andreas Beys von der Fondsgesellschaft Sauren erklärt, warum Fonds-Altbestände nun steuerlich noch attraktiver für Anleger werden. Und warum Anleger sie möglichst nicht verkaufen sollten.

DAS INVESTMENT fragt monatlich unabhängige Vermögensverwalter nach einer persönlichen Fonds-Empfehlung. Hier begründet Guido vom Schemm, Geschäftsführer von GVS Financial Solutions, was ihm an einem bestimmten Schwellenländer-Anleihefonds so gut gefällt.

Die Corona-Krise sorgt auch in der Finanzberatung für Anspannung – der Zeitdruck und die Anforderungen steigen. Damit erhöht sich auch das Haftungsrisiko. Welche Vorsorgemaßnahmen Vermittler jetzt treffen sollten.

Es gibt eine elegante Möglichkeit, Vermögen zu vererben, ohne die gesetzlichen Pflichtteilsansprüche bedienen zu müssen, weiß Stefan Brähler. Hier erläutert der Geschäftsführer des Versicherungsdienstleisters Confidema, wie sich Vermögen in einer Versicherungsstruktur verwalten und steuergünstig übertragen lässt.

Am Sonntag bringt das ZDF eine Dokumentation über den Euro. Der Film listet gnadenlos sieben Fehler auf, die mit dem Start der Gemeinschaftswährung einhergehen. Vor allem eine ganz bestimmte Eigenschaft sticht dabei angenehm heraus.

Die Corona-Krise zwingt Finanzberater und ihre Kunden zu neuen Formen des Austausches. Wie aber können Berater in der Online-Kommunikation das nötige Vertrauen aufbauen und Kundenbindung schaffen? Hier kommen Tipps von Christian Bohner, operativer Chef beim Software-Anbieter Bridge ITS.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht beantwortet in einem kompakten Dokument wichtige Fragen zum Thema Ruhestand. Es geht um Zuständigkeiten, Antragsfristen, Geldanlage und Versicherungen.